Neue Nummern für Ihre Vorsorgelösungen 3a.
Wieso wurde diese Umstellung durchgeführt und was ändert sich?
Am Wochenende vom 5. auf den 6. Oktober 2024 haben wir die IT-Infrastruktur bei der Fisca Vorsorgestiftung der UBS umgestellt. Wir freuen uns, Ihnen künftig ein noch besseres Kundenerlebnis zu bieten. Angefangen mit einer neuen Übersicht Ihrer Vorsorgeguthaben 3a.
Die Umstellung erfolgte automatisch, Sie mussten nichts unternehmen.
Häufige Themen
Allgemeines zur Fisca-Umstellung
Durch die Umstellung wurden Ihre UBS Fiscakonten und angeschlossene UBS Fisca-Wertschriftendepots mit neuen, kombinierten Fisca-3a-Nummern versehen. Die neuen Nummern ersetzen Ihre bisherigen Konto- und Depotnummern. Sie sind seit dem 8. Oktober 2024 in Ihrem Digital Banking ersichtlich.
Ihre Vorsorgelösungen 3a sind weiterhin im Digital Banking, am Multimat sowie auf sämtlichen Fisca-Dokumenten aufgeführt.
Es besteht die Möglichkeit, dass ein Fiscakonto oder ein Fiscadepot von Ihrem Digital-Banking-Vertrag explizit ausgeschlossen wurde. Aus rechtlichen Gründen darf deshalb die neue kombinierte Vorsorgelösung 3a (UBS Fisca 3a) im Digital Banking nicht angezeigt werden.
Falls Sie Ihr UBS Fisca 3a im Digital Banking sehen möchten, melden Sie sich mit einer Nachricht via Mailbox im E-Banking bei Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater oder telefonisch beim Kundendienst.
Bis Ende Oktober 2024 erhielten Sie von sämtlichen Fiscakonten einen Kontoauszug gemäss Ihren Versandinstruktionen, welcher die vergangenen Transaktionen seit Jahresbeginn sowie die Saldi beinhaltet.
Sämtliche Saldoansichten sowie vergangenen Transaktionen auf ehemaligen Fiscakonten sind im Digital Banking nicht ersichtlich.
Gerne können Sie sich bei Fragen diesbezüglich bei Ihrem Kundenberatenden melden oder telefonisch beim Kundendienst.
Die Belastung und die Gutschrift Ihrer Vorsorgeguthaben 3a wurde durch die Umstellung per Valuta 4. Oktober 2024 vorgenommen mit dem Buchungstext «Übertrag Saldo». Somit wurde sichergestellt, dass die Belastung sowie die Gutschrift mit gleichem Datum erfolgen. Aufgrund unterschiedlicher «Arbeitszeiten» der ehemaligen und der neuen Vorsorgeplattform wurde die technische Belastung am 7. Oktober 2024 abgeschlossen und die Gutschrift vom 5. bis 6. Oktober 2024. Daher wurde das Buchungsdatum der Gutschrift mit 5./6. Oktober ersichtlich sein und die Belastung mit 7. Oktober.
Für die Berechnung der Zinsen ist das Valutadatum relevant, wodurch Sie keinen Vor- oder Nachteil hatten.
Das angepasste Reglement
können Sie jederzeit hier herunterladen. Bitte beachten Sie, dass das Reglement seit dem 11. Oktober 2024 gültig ist.
Administration
Durch die Umstellung wurden Ihre Fiscakonten und angeschlossene Fisca-Wertschriftendepots mit neuen, kombinierten Fisca-3a-Nummern versehen. Die neuen Nummern haben Ihre bisherigen Konto- und Depotnummern ersetzt und sind seit dem 8. Oktober 2024 in Ihrem Digital Banking ersichtlich. Zusätzlich haben Sie nach der Umstellung einen ausserordentlichen Auszug mit den neuen Fisca-3a-Nummern erhalten.
Ja, das Vorsorgeguthaben 3a wird weiterhin zum Gesamtvermögen dazugerechnet und ist somit relevant für den Bankpaketpreis.
Nein, wir übernehmen die Dokumentation und Sie müssen nichts unternehmen.
Bestehende allgemeine Vollmachten gelten weiterhin für Ihre Vorsorgelösungen 3a bei der Fisca Vorsorgestiftung.
Für eine Annullation kontaktieren Sie bitte Ihren Kundenberatenden.
Ja, die bestehende Begünstigtenordnung gilt auch nach der Umstellung weiterhin.
Eröffnung und Saldierung
Sie können weiterhin selbstständig in Ihrem Digital Banking eine Vorsorgelösung 3a eröffnen.
Mehr dazu finden Sie bei UBS key4 pension 3a.
Neu eröffnete UBS Fisca 3a werden jeweils erst am Folgetag im Digital Banking ersichtlich sein. Zahlungen zugunsten von neu eröffneten UBS Fisca 3a können jedoch bereits direkt nach der durchgeführten Eröffnung im Digital Banking erfasst werden.
Sämtliche Links zu Formularen und Anträgen rund um UBS Fisca 3a (Auszahlungsanträge, Übertragsformulare, Wohneigentumsvorbezug und vieles mehr) finden Sie hier.
Digital Banking
Sie finden Ihr Vorsorgeguthaben 3a weiterhin in Ihrem Digital Banking auf dem Home-Bereich in der Lasche «Konten und Karten» sowie unter der Lasche «Vermögen».
Seit der Umstellung im Oktober 2024 sind sämtliche Wertschriftenaufträge innerhalb der dritten Säule nicht mehr in der «Auftragsübersicht» im Digital Banking ersichtlich. Bereits erfasste pendente Wertschriftenaufträge im Rahmen der dritten Säule wurden in der Auftragsübersicht im Digital Banking als «annulliert» angezeigt. Wir haben die bereits erfassten Wertschriftenaufträge jedoch dennoch gemäss Ihren Wünschen ausgeführt.
Sämtliche Fisca-Dokumente sind weiterhin im UBS Safe auffindbar. Seit der Umstellung finden Sie die Fisca-Dokumente unter der Kategorie «Wichtige Informationen» und unter dem Dokumententyp «Pension Services».
Spezifische Kontobezeichnungen/Kürzel werden für Digital-Banking-Verträge mit bis zu 30 Produkten vergeben. Sobald ein Digital-Banking-Vertrag mehr als 30 Produkte beinhaltet, werden zusätzliche Kontobezeichnungen willkürlich vergeben, bestehend aus vier Ziffern.
Sämtliche Kontobezeichnungen/Kürzel können selbstständig im E-Banking unter «Konten & Karten»>«Kontoinformationen» abgeändert werden.
Sämtliche ehemaligen Fiscakonten wurden zwischen dem 8.10. und dem 11.10.2024 saldiert. Sobald ein Fiscakonto, welches als Favorit auf dem Home-Bildschirm gesetzt wurde, saldiert wurde, wird der Favorit als «nicht verfügbar» angezeigt. Um diese Ansicht zu ändern, können die Favoriten direkt über den Home-Bildschirm aktualisiert oder neu aufgesetzt werden.
Zahlungen und Daueraufträge
Von UBS
Es ändert sich nichts für Sie: Einzahlungen können Sie weiterhin im Digital Banking unter der Lasche «Zahlungen» erfassen.
Innerhalb derselben Kundenbeziehung erscheinen bereits sämtliche verfügbare UBS Fisca 3a zur Auswahl. Falls Sie eine Zahlung auf ein anderes UBS Fisca 3a erfassen wollen, können Sie dieses einfach bei der Auswahl des Begünstigten hinzufügen.
Von Drittanbietern
Zahlungsaufträge von einem Drittanbieter müssen ab dem 8. Oktober angepasst werden.
- Zahlen Sie direkt auf das Sammelkonto der Fisca Vorsorgestiftung ein:
- Gutschriftskonto (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Empfänger: Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG, 8098 Zürich
- Zahlungsvermerk: UBS Fisca-3a-Nummer / Vorname und Nachname des UBS Fisca-3a-Inhabers (Bsp. F3xxxxxxxx / Max Muster)
- Erfassen Sie zusätzlich in den Zahlungsdetails zwingend die begünstigte UBS Fisca-3a-Nummer sowie Vor- und Nachnamen des Vorsorgenehmers. (Bsp. F3xxxxxxxx / Max Muster)
Die neuen Einzahlungsdaten finden Sie auf dem zugestellten Flyer oder bestellen Sie mit einem Klick Ihre persönliche Bestätigung für UBS Fisca 3a.
Bereits erfasste Zahlungen und Daueraufträge zulasten eines UBS-Kontos zugunsten einer Vorsorgelösung 3a wurden automatisch für Sie angepasst.
Zahlungsaufträge von einem Drittanbieter müssen ab dem 8. Oktober angepasst werden.
- Zahlen Sie direkt auf das Sammelkonto der Fisca Vorsorgestiftung ein:
- Gutschriftskonto (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Empfänger: Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG, 8098 Zürich
- Zahlungsvermerk: UBS Fisca-3a-Nummer / Vorname und Nachname des UBS Fisca-3a-Inhabers (Bsp. F3xxxxxxxx / Max Muster)
- Erfassen Sie zusätzlich in den Zahlungsdetails zwingend die begünstigte UBS Fisca-3a-Nummer sowie Vor- und Nachnamen des Vorsorgenehmers. (Bsp. F3xxxxxxxx / Max Muster)
Die neuen Einzahlungsdaten finden Sie auf dem zugestellten Flyer oder bestellen Sie mit einem Klick Ihre persönliche Bestätigung für UBS Fisca 3a.
Zahlungen zugunsten eines ehemaligen UBS Fiscakontos werden bis Ende 2025 an Ihr neues UBS Fisca 3a weitergeleitet.
Ab dem 1. Januar 2026 werden Zahlungen zugunsten eines ehemaligen Fiscakontos an den Absender retourniert.
UBS-Kontoüberträge dauern an Werktagen maximal zwei Stunden und sind anschliessend im Digital Banking ersichtlich. Einzahlungen von Drittanbietern sind ebenfalls mit einer Verzögerung von zwei Stunden auf dem UBS Fisca 3a ersichtlich. Ausserhalb von Werktagen wird keine Gutschrift auf einem UBS Fisca 3a durchgeführt.
Wichtig: Sobald die Belastungsbuchung erfolgte, ist die Gutschrift auf dem UBS Fisca 3a gültig für das aktuelle Steuerjahr – obwohl die Gutschrift noch nicht auf dem UBS Fisca 3a sichtbar ist.
Investments und Anlagepläne
UBS Fisca-Anlagepläne werden seit dem 30. August 2024 nicht mehr angeboten.
Laufende UBS Fisca-Anlagepläne können seit dem 30. August 2024 nicht mehr angepasst werden:
Sie können die Fondsauswahl und die Laufzeit nicht mehr ändern, der laufende Anlageplan kann jedoch weiterhin aufgelöst werden.
Ab dem 14. Oktober 2024 ist eine Nachfolgelösung verfügbar.
Weitere Details dazu finden Sie hier.
Ab dem 14. Oktober 2024 ist ein neuer UBS Fisca-3a-Anlageplan für Sie verfügbar.
Was ist neu?
- Laufzeit flexibel wählbar
- Freier Investitionsbetrag ab einem Mindestbetrag von CHF 6000
- Individuelle Anlageinstruktion mit bis zu fünf UBS Vitainvest-Anlagefonds
Weitere Details dazu finden Sie hier.
Sämtliche pendenten Wertschriftenaufträge (mit Ausführungsdatum nach dem 7. Oktober 2024) wurden übertragen und gemäss Kundenwunsch ausgeführt. Pendente Wertschriftenaufträge (inkl. Fisca-Anlageinstruktionen und Fisca-Anlagepläne) mit dem Ausführungsdatum zwischen Donnerstag, 3. und Sonntag, 6. Oktober 2024 wurden am Montag, 7. Oktober 2024 ausgeführt.
Wichtig: Sie sehen ab dem 7. Oktober die pendenten Wertschriftenaufträge innerhalb der dritten Säule als «annulliert» im Digital Banking.
Die korrekte Übersicht der pendenten Wertschriftenaufträge innerhalb der dritten Säule können Sie direkt bei Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater anfordern oder telefonisch beim Kundendienst.
Nein, im Digital Banking können nach dem 7. Oktober 2024 keine Wertschriftenaufträge im Rahmen der dritten Säule eingesehen werden.
Kontoauszüge und Steuerbescheinigungen
Sie finden Ihre Fisca-Steuerbescheinigung und weitere Fisca-Unterlagen weiterhin im UBS Safe sowie im Digital Banking unter «Dokumente».
Zusätzlich können sämtliche Fisca-Unterlagen telefonisch unter 061 288 50 40 bei der Fisca Vorsorgestiftung angefordert werden.
Sie erhalten jeweils per Jahresende einen jährlichen Fisca-Kontoauszug. Ausserdem erhalten Sie bei Einzahlungen in die dritte Säule im vergangenen Steuerjahr eine Fisca-Steuerbescheinigung. Beide Dokumente werden Ihnen gemäss Versandinstruktion zugestellt. Sofern Sie zusätzlich Anlagen bei UBS besitzen, erhalten Sie ausserdem einen Vermögensausweis per Jahresende, worin ebenfalls Ihr Vorsorgeguthaben 3a aufgeführt ist.
Ausserordentlich erhalten Sie nach der Umstellung im Oktober 2024 Kontoauszüge Ihrer ehemaligen UBS Fiscakonten sowie Ihrer neuen UBS Fisca-3a-Vorsorgelösungen.
Ausserordentliche Fisca-Kontoauszüge oder Fisca-Steuerbescheinigungen können direkt bei der Fisca Vorsorgestiftung unter 061 288 50 40 bestellt werden.
Vorsorgeguthaben 3a werden im Vermögensausweis als Bestandteil des Gesamtvermögens auf der Seite 1 aufgeführt, sowie als eigenes Portfolio.