女性財富

嶄新的財富規劃方案

10 最小閱讀

女性財富不斷增長，而且女性希望自主管理財務的趨勢上升。女性對目前所獲得的建議並不滿足，她們往往較男性更重視專家建議的重要性。提供女性所期望的體驗和財富建議，財富管理機構需要重新構想其價值主張。請下載我們的「女性與投資：重新構想財富建議」報告，了解更多資訊。

“女性在投資思路上更嚴謹、更理性。做出投資決策之前，女性收集的資訊比男性更多。女性也重視長期回報，因為她們認為投資是照顧家庭的一種方法，所以是一種長遠的行為。因此, 金錢是需要慢慢、長期累積起來的。

我還觀察到，女性更認可ESG投資的理念。她們覺得自己的資產除了賺錢以外, 還重視可持續性，做一些對於社會有價值的投資。”

呂子杰, 董事總經理, 瑞銀財富管理中國主管

妳對財務的信心有多充足？

人生充滿著未知之數。要時刻為這場旅程作好準備, 了解更多屬於妳的投資類型和取向。

UBS Wealth Way

五個核心問題，與妳開展對話，探索對妳最重要的事情

UBS My Way

透過個人化投資實現投資目標。建立符合妳的品味的投資組合。

投資機會

投資收益和透過可持續投資改變未來

了解更多

瑞銀女性系列

與傑出女性的一席話，分享她們的個人故事, 人生感悟, 和她們對生活的熱愛。

聯絡我們

2021年12月02日

瑞銀女性系列「呂」途有妳

語言: 普通話

演講嘉賓: 姚珏女士, 香港弦樂團創辦人及藝術總監

主持人:
呂子杰, 瑞銀集團董事總經理，瑞銀財富管理中國主管

2021年11月19日

瑞銀女性系列: 她們的完美演繹

語言: 英語

演講嘉賓: 何超鳳女士
澳門博彩控股有限公司主席兼執行董事
信德集團有限公司副董事總經理及財務總監

主持人:
錢文琳, 瑞銀財富管理香港區及東南亞市場主管, 董事總經理

2021年9月17日

瑞銀女性系列: 她們的完美演繹

語言: 英語

演講嘉賓:  劉韻棋女士, Tate Dining Room 創辦人兼主廚

主持人:
錢文琳, 瑞銀財富管理香港區及東南亞市場主管, 董事總經理

29 July 2021

瑞銀女性系列:  一切從你的健康做起

語言: 英語

演講嘉賓:  Sonia Samtani, All About You創辦人及總裁

主持人:
古嘉璇, 瑞銀亞太區財富管理環球家族辦公室，董事總經理

2021年6月18日

瑞銀女性系列:  她們的完美演繹

語言: 英語

演講嘉賓︰
鄭志雯, 瑰麗酒店集團行政總裁、新世界發展有限公司及新世界中國地產執行董事、兼周大福珠寶集團執行董事 

主持人:
錢文琳, 瑞銀財富管理香港區及東南亞市場主管, 董事總經理

瑞銀女性系列

重新策劃後疫情時代綫上研討會

2021年4 月16日

語言:普通話

演講嘉賓: 王幸女士， 凱度集團大中華區總裁暨 BrandZ™ 全球主席

主持人: 呂子杰, 瑞銀集團董事總經理，瑞銀財富管理中國主管

瑞銀女性系列

「呂」途有妳

2021年5 月6日

語言: 廣東話

演講嘉賓: 佘曉怡中醫師，怡安中醫醫務所主席，永泰和中醫醫務所主席

主持人: 呂子杰, 瑞銀集團董事總經理，瑞銀財富管理中國主管

Women Series

事實上

女性期望為她們提供理財的服務更著眼於她們的願景，多於純粹的投資回報。

88％女性期望透過投資為社會帶來正面影響1。

80％女性在生活中某個階段需要肩負獨力管理資金的角色2。

女性傾向視財富為安全感來源多於創造財富的機會。

1 The Center for Talent Innovation, Harnessing The Power of the Purse: Female Investors and Global Opportunities for Growth, 2014, Infographic, Sylvia Ann Hewlett and Andrea Turner Moffitt with Melinda Marshall
2 UBS Investor Watch: Own Your Worth

妳可知道

BR-169107-APAC Women site_04

我們的研究結果顯示，許多女性在婚後將長遠財務 (包括投資、退休金和保險) 的決策權交給配偶。然而這是有風險的。人生充滿變數，不同的事件和情況將迫使女性在毫無準備的情況下需要負起掌管財務的角色。

不過，對於那些與配偶共同作出長遠財務決策的女性來說，她們對於當下的財務狀況和未來都感到更有自信，對不可預知的變數亦感到更有所準備。

人生大事

人生鮮有能被規劃得井井有條，在路上總會面對分叉路和繞道的情況。縱使有不如意的事情，我們仍欣然接受這些挑戰，因為它們豐富了我們的生活。但有一個不變的事實，就是一個長遠的財富管理計劃能為人生的各種波折作好準備。

無論妳正處於人生的哪個階段，都必需了解妳的財務狀況。

剛入職場

  • 妳是否掌握個人財務和合約的主動權？
  • 妳是否正參與首次投資和分析妳可承受的風險？
  • 妳是否正為有機會發生的不良事件尋求保障？

伴侶與婚姻

  • 妳是否準備好在結婚初期便要面對的重要開支，例如置業？
  • 妳們有共同理財的安排嗎？
  • 人生充滿變數，妳和妳的伴侶能就未來的生活模式達成共識嗎？

家庭與子女

  • 妳有沒有為妳的人生目標作出評估和確定優先次序，繼而確定它們與妳新增家庭成員的支出相符？妳有否考慮到妳對子女接受的教育和為他們實現夢想的重視程度？
  • 生兒育女伴隨而來的是不斷增加的開支。這些改變對於妳的財富在長遠而言有甚麼影響？誰可確保子女繼承的財產將會得以保存和被適當使用？

事業

  • 當妳在經濟上自給自足時，如何明智地投資變得尤其重要。妳可以承受和願意承受的風險有多大？妳願意為怎樣的中短期目標和意願進行投資？
  • 為了實現日後的目標，妳會透過甚麼途徑累積資產和及早建立屬於自己的投資組合？妳會怎樣確保能維持長遠而理想的生活水平？有哪些退休投資工具值得考慮？

穩固期

  • 在決定投資物業之前，怎樣衡量它的市值？怎樣才是最佳的融資方式？
  • 妳有讓妳感到熱衷的事情嗎？很多人希望透過幫助有需要的人、關注環境保護項目或其他重要議題以回饋社會。妳又會怎樣確保妳的資金用得其所。

離婚

  • 在面對離婚時，需要與配偶分配共同擁和退休的資產。妳有否想過這會對妳的財務狀況產生重大的影響嗎？
  • 妳有否考慮過需要重新調整財務和合同安排以適應妳將要面對的各種情況？
  • 妳知道重建財務自由和信心的有多重要嗎？

退休生活

  • 為未來作出評估是重要的一環。妳有為退休年齡、退休金計劃和醫療開支作出預算嗎？
  • 當妳退休後，各種退休資產將會為妳帶來入息。妳知道這些退休計劃的收入與其他收入在稅務上的分別嗎？
  • 妳有否衡量過當妳生活的重點轉移至旅遊、孫兒、義工服務和實現個人的夢想和喜好時，妳需要享有多大的財務靈活性？

饋贈與傳承

  • 在很多情況下，妳的部份或全部財產或已預留給指定的親人。若出現這情況，妳有想過讓他們參與當前的投資決策嗎？妳認為他們會作出與妳一樣的投資決定嗎？
  • 妳有準備好作出資產傳承的計劃嗎？當然不要忘記檢查清楚有沒有特別的稅務安排，包括外地的稅務條例。

付諸行動

妳對財務的信心有多充足？

人生充滿著未知之數。要時刻為這場旅程作好準備, 了解更多屬於妳的投資類型和取向。

UBS Wealth Way

五個核心問題，與妳開展對話，探索對妳最重要的事情

UBS My Way

透過個人化投資實現投資目標。建立符合妳的品味的投資組合。

女性財富 2030

平等，權力，目標

2020年代，女性財富及其影響下的全球經濟即將迎來變革，但是，要想在2030年之前釋放其真正的潛力，前方的道路仍然困難重重。展望2030年，我們需要圍繞公平、全力與意志，重新調整全球體系，推動性別視野投資。

與我們一起探討

未來十年推動轉型的新興趨勢

女性財富 2030 - 平等，權力，目標
  • 0 %

    女性的財富總值每十年增長

  • 0 %

    隨著性別多元化的程度增加，國內生產總值有機會增加 至160萬億美元。

  • 0 %

    由女性持有的初創企業能夠帶來高出 的收益。

  • 0 %

    全球創業融資中， 由全女性管理的公司只佔

我們期待與您會面

聯絡我們，向您的個人財務目標邁進一步。

1 UBS Investor Watch Report: Own your Worth