ומה יקרה כשלא נהיה כאן יותר?

תכנון לתקופה שבה כבר לא תהיו כאן עלולה להרתיע אתכם. זה לא חייב להיות כך. התפקיד שלנו הוא להוציא את מרכיב אי הוודאות מהתכנון לעתיד. כל מה שדרוש הוא לשוחח בפתיחות על מה אתם רוצים בעבור המשפחה שלכם. כמובן שיהיו לכם שאלות. אבל ביחד נמצא את התשובות. וככל שתקדימו לתכנן, כך תהיו מוכנים מהר יותר.

כדי שתכנון פיננסי יהיה יעיל ככל האפשר, כדאי להתחיל בו מבעוד מועד. אבל ישנם הרבה דברים שצריך לקחת בחשבון. קודם כל, שאלו את עצמכם את שלוש השאלות הבאות:

אף פעם לא מוקדם מדי לדבר עם הילדים על כסף: איך הרווחנו אותו, איך צריך לנהל אותו, ומדוע הוא אינו מגדיר אותנו. האם המשפחה שלכם מתייחסת נכון לכסף?

זה עשוי להיראות כמו נושא שלא נוח לדון בו. עצם השיחה על תוכניותיכם היא כבר חצי עבודה. וככל שאתם כנים יותר לגבי האופן שבו אתם רוצים להוריש את ההון שלכם, כך הדיון נעשה יותר קל.

אתם רוצים להעניק לילדים שלכם את ההזדמנויות הטובות ביותר בחיים. אבל אתם גם מבינים שהאתגרים שאיתם התמודדתם סייעו לכם להגיע להישגים. איך תשאירו אחריכם מורשת שתקדם את טובתם?

.Dan Gilbert, Professor of Psychology at Harvard University, in a study commissioned by Prudential*
.Family Wealth Transfers Report, Wealth X, 2015**