È il momento di pensare alle vostre finanze

7 donne su 10 lasciano le decisioni finanziarie a lungo termine al proprio coniuge. Lo dimostra il sondaggio condotto su 3700 investitrici che hanno partecipato allo studio UBS Investor Watch nel 2018. Ciò avviene nonostante il fatto che si trovino di fronte a particolari sfide ed esigenze finanziarie. In Svizzera, ad esempio, le donne vivono in media quattro anni di più rispetto agli uomini (85,2 anni). Anche per questo, circa il 75% delle partecipanti allo studio cita la pianificazione della pensione e della previdenza per la vecchiaia come le più importanti esigenze finanziarie a lungo termine. Tuttavia, le donne sono più spesso interessate a decisioni finanziarie a breve termine: ad esempio, 8 partecipanti su 10 riferiscono di avere a che fare con le finanze di tutti i giorni, come pagare le bollette.

Le cifre citate non restano prive di conseguenze: il 91% delle donne divorziate o vedove riferisce di aver avuto sorprese finanziarie dopo il divorzio o il decesso del partner. Guardando indietro, 7 donne su 10 avrebbero voluto essere più coinvolte nella pianificazione finanziaria.

L’esistenza di una donna comporta sempre nuovi ruoli e responsabilità, a seconda della fase della vita. Quando si inizia una carriera, ad esempio, ci si chiede quanto si dovrebbe risparmiare ogni anno, quando vale la pena effettuare un versamento nel terzo pilastro o come si può investire in azioni o altri investimenti finanziari con un rischio adeguato alla propria situazione personale. Anche in una relazione emergono problematiche sempre nuove – dalla gestione del conto comune, agli investimenti congiunti fino alla successione legale.

Quando si sta per mettere su famiglia entrano in gioco nuove esigenze: come prendermi cura dei figli insieme a mio marito? A partire da quando i bambini hanno bisogno di un conto di risparmio? In che modo il lavoro part-time influisce sulla situazione finanziaria e previdenziale? Come finanziare un immobile in qualità di famiglia? In caso di interruzioni del lavoro, le donne devono valutarne per tempo gli effetti sullo sviluppo del loro patrimonio o sulla loro rendita.

Proprio la maggiore aspettativa di vita e le questioni finanziarie fondamentali nelle diverse fasi della vita dimostrano quanto sia importante per le donne affrontare presto il tema delle finanze. Ma allora perché spesso lasciano che se ne occupi l’uomo? Nello studio UBS Investor Watch, l’81% delle donne afferma di ritenere che il coniuge abbia maggiore dimestichezza con le decisioni di investimento a lungo termine. 7 donne su 10 ritengono inoltre che le buone idee di investimento richiedano un elevato livello di conoscenza.

D’altro canto, le decisioni finanziarie congiunte apportano numerosi vantaggi: l’88% dichiara di essere meno preoccupato per il proprio futuro finanziario se partecipa a decisioni finanziarie a lungo termine. 9 donne su 10 ritengono inoltre di commettere meno errori se sono coinvolte in egual misura nel processo decisionale.

Con la UBS Women’s Wealth Academy stiamo affrontando proprio questo tema. L’obiettivo di UBS: fornire alle donne contenuti che soddisfano le loro aspettative ed esigenze finanziarie in ogni situazione della vita. Grazie ad oltre 150 anni di esperienza nella consulenza finanziaria, offriamo informazioni e conoscenze che semplificano la progettazione della vostra pianificazione finanziaria, successoria e previdenziale individuale. Spieghiamo i termini di base del mondo della finanza quali azioni, dividendi o rendimenti, segnaliamo gli errori di investimento più comuni o ancora forniamo assistenza per la pianificazione patrimoniale o previdenziale.