Die Servicequalität ist laut Umfrage für SGEs das wichtigste Differenzierungsmerkmal im Wettbewerb – mit durchschnittlich 4,72 Punkten. Rund 69 Prozent der Teilnehmenden halten diesen Aspekt für den bedeutendsten. Aber: 11 Prozent der Befragten gaben in diesem Bereich «Weiss nicht» an.

Performance und Verzinsung

Anlageperformance und Verzinsung hängen stark von externen Finanzmarktentwicklungen ab. Dennoch bewerten die SGEs diese Aspekte als relevant: Die Anlageperformance rangiert an zweiter, die Verzinsung an vierter Stelle. Bei der Verzinsung besteht zudem die grösste Übereinstimmung zwischen den verschiedenen Verwaltungsformen.

Differenzierung mit Beratung und Angebotsflexibilität

Die Umfrageteilnehmenden betrachten die «Beratung von Versicherten» als das drittwichtigste Differenzierungsmerkmal, danach folgt die Flexibilität des Angebots. Bei Sammelstiftungen ist Flexibilität das zweitwichtigste Merkmal, während sie für Gemeinschaftseinrichtungen nur an fünfter Stelle steht. Die Grösse der Vorsorgeeinrichtung hat wenig Einfluss auf die Einschätzungen.

Effizienz und angemessene Risikokosten

Die Umfrageteilnehmenden sehen niedrige Verwaltungskosten nicht als entscheidendes Differenzierungsmerkmal. Die durchschnittliche Bewertung liegt bei 3,97, was zeigt, dass kosteneffiziente Verwaltung wichtig ist, aber nicht oberste Priorität hat. Ähnlich gilt dies für Risikoprämien mit 3,73 Punkten. Für grosse Vorsorgeeinrichtungen sind Risikokosten wiederum relevanter.

Nachhaltigkeit mit wenig Relevanz

Im Vergleich zum Vorjahr hat das Thema «Nachhaltigkeit» an Bedeutung verloren und wird als nur mässig wichtig erachtet. Ähnlich wird Insourcing bewertet. Beide Aspekte werden von einigen Vorsorgeeinrichtungen als «wenig wichtig» (Insourcing) oder «überhaupt nicht wichtig» (Nachhaltigkeit) eingestuft. Besonders Sammelstiftungen ordnen diesen Themen geringere Relevanz zu.

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IFZ-Studie 2024

Sammel- und Gemeinschaftseinrichtungen auf Gratwanderung

Sammel- und Gemeinschaftseinrichtungen (SGEs) nehmen eine immer wichtigere Rolle im Vorsorgesystem ein, stehen aber vor grossen Hürden. Die Resultate der neuen IFZ-Studie diskutierte unter anderem Prof. Dr. Schreiber an der IFZ-Konferenz.

25. Nov. 2024

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