Alcanzar sus objetivos de vida

Graduarse y empezar a trabajar conlleva una mayor necesidad de servicios financieros básicos.

¿Qué tipo de cuentas necesita? ¿Usa habitualmente divisas extranjeras? ¿A qué herramientas desea acceder digitalmente en todo momento?

Cuando empieza a recibir ingresos, surgirá la pregunta sobre cómo invertir de manera inteligente.

¿Cuánto riesgo puede y está dispuesto/a a asumir? ¿Qué objetivos y deseos a corto y medio plazo le gustaría financiar?

Mantenerse en pie financieramente también significa prepararse para lo inesperado.

¿Qué pasaría si no puede trabajar? ¿Quién tomará decisiones por usted si no puede hacerlo por su cuenta? ¿Qué cubre su empresa y de qué es responsable usted?

Usted tiene grandes planes, y nosotros sabemos cómo puede realizarlos de la forma más eficiente desde el punto de vista financiero.

Los gastos importantes, como la compra de una vivienda, suelen producirse al principio de la vida en pareja.
¿Cómo afecta esto la evolución de su patrimonio con el tiempo? ¿Qué inversiones respaldan sus objetivos a largo plazo y su flexibilidad financiera?

Un hogar compartido conlleva flujos de pago compartidos.
¿Qué cuentas ayudan mejor al estilo de vida que desean? ¿Quién debe tener acceso y autoridad legal para tomar decisiones financieras en su nombre? ¿A qué herramientas desea tener acceso digital?

A veces, la vida no sigue el plan previsto. Si no toma las precauciones necesarias, pueden surgir consecuencias financieras no deseadas.
¿Qué pasa si uno de los ingresos se agota? ¿Coincidirán sus deseos con la distribución de su patrimonio según las leyes de sucesión?

Trabajar juntos hace las cosas más fáciles, tanto en su unión civil como en la gestión patrimonial.

Los padres y madres desean saber de que sus hijos estarán bien atendidos, pase lo que pase. Es prudente tomar diversas disposiciones, especialmente si hay hijos menores.
¿Quién se encargará de ellos si algo le pasa a usted? ¿Cómo garantizar que los bienes que hereden se conserven y usen adecuadamente?

Los objetivos de los padres y madres suelen cambiar con la llegada de los hijos. Pueden dar gran importancia a su educación y a hacer realidad sus sueños, lo que a menudo implica una reducción de ingresos.
¿Cómo afectan estos cambios la evolución de su patrimonio a largo plazo?

Un hogar cómodo tiene un valor incalculable. Pero aun encontrando la casa de sus sueños, hay que tomar decisiones importantes.
¿Cuál es la mejor manera de financiarla? ¿Cuáles son las implicaciones fiscales? ¿Cómo asegurarse de poder conservarla en caso de imprevistos?

Al formar una familia, usted ha decidido asumir más responsabilidades. Nosotros estaremos encantados de ayudarle.

La jubilación aún parece lejana. No obstante, es aconsejable establecer sus propios planes de pensiones en una fase temprana.
¿En qué instrumentos de pensiones vale la pena invertir? ¿Cuándo y cuánto? ¿Cuáles son las opciones para influir en la estrategia de inversión? ¿Qué sucede si su carrera no sigue el curso previsto?

Los altos directivos y los trabajadores independientes suelen tener una buena parte de sus ingresos o patrimonio vinculada a la empresa.
¿Qué implicaciones fiscales conlleva esto? ¿Qué opciones hay para optimizar los plazos y formatos de inversión?
 

Muchas personas sueñan con una casa propia. Antes de decidirse por una propiedad, hay que tener en cuenta una serie de factores.
¿Cuál es su valor de mercado? ¿Cuál es la mejor manera de financiarla? ¿Podrá asumir los costos si cambian sus circunstancias? ¿Qué aspectos fiscales y jurídicos hay que tener en cuenta?

Está listo/a para invertir mucho en su carrera. Descubriremos juntos cómo esto también le beneficia económicamente. 

Ha alcanzado muchos hitos importantes en su vida familiar y profesional. Ahora, la prioridad es seguir acumulando activos para futuros objetivos y planes.
¿Cómo puede asegurar el nivel de vida que desea a largo plazo? ¿Qué podría desbaratar sus planes?

Alcanzar un alto nivel de ingresos conlleva una importante carga fiscal. La optimización fiscal es especialmente útil en esta fase. Al mismo tiempo hay que tener en cuenta a los miembros de la familia y los activos en el extranjero (si los hay).
¿Cuáles son las implicaciones fiscales? ¿Cómo puede maximizar sus ingresos después de impuestos?

El traspaso de una empresa implica cuestiones complejas que requieren tiempo y un conocimiento considerable.
¿Cómo pueden transferirse fondos de la empresa a activos privados de forma fiscalmente eficiente? ¿Qué obstáculos jurídicos y estructurales hay que superar? ¿Quién es el sucesor más adecuado y cómo puede financiar la adquisición?

Es humano cansarse de demasiados cambios. Por lo tanto, en cuestiones financieras, hay que apostar por la sostenibilidad. Le mostraremos cómo.

Los activos comunes y de jubilación se dividen en caso de divorcio, lo que es un cambio significativo en la situación financiera. Además, se deben financiar dos hogares diferentes.
¿Qué implicaciones tiene esto para el nivel de vida a largo plazo de ambas partes?

Durante la relación se usaron cuentas conjuntas y se firmaron contratos. Ahora es necesario desenmarañarlos y adaptarlos a las nuevas circunstancias.
¿Es necesario abrir cuentas nuevas o diferentes? ¿Se deben ajustar las órdenes permanentes? ¿Deben anularse o cambiarse los poderes notariales?

Una nueva relación de pareja, a menudo, trae consigo cambios en las prioridades personales, en las dinámicas familiares y en las circunstancias financieras. Es común sentir el deseo de brindar seguridad a la nueva pareja y a otros miembros de la familia.
¿Se adapta el sistema actual a estas nuevas necesidades? ¿Es necesario ajustar los documentos de herencia y sucesión existentes?

Planifique su nuevo comienzo. Si su patrimonio también requiere una reestructuración, estaremos encantados de ayudarle. 

Prepararse para la jubilación implica tomar decisiones importantes. Visualizar cómo se ve su futuro es crucial.
¿Cuándo quiere dejar de trabajar? ¿Qué tan seguro/a se siente acerca de sus planes de jubilación y programas de pensiones? ¿Cómo afectará su salud sus gastos durante la jubilación?

Al retirarse se reciben diferentes tipos de ingresos de jubilación, cada uno con diferentes implicaciones fiscales.
¿Cómo puede calcularse correctamente la retirada de fondos, especialmente en el caso de las parejas casadas? ¿Cuáles son las opciones para optimizar su situación fiscal?

Su prioridad es viajar, disfrutar de los nietos, participar en actividades voluntarias y perseguir sueños y pasiones personales. Una planificación cuidadosa le permitirá disfrutar de este tiempo sin preocupaciones.
¿Qué nivel de gasto es sostenible? ¿Espera grandes entradas, como una herencia? ¿Cómo afectaría una mala evolución del mercado o una mayor longevidad su situación financiera?

Disfrute de la vida. Dedique este tiempo recién ganado a su familia y a nuevas pasiones. Mientras tanto, nosotros nos ocuparemos de sus activos.

Muchas personas consideran crucial asegurarse de que se cumplan sus deseos en cuanto a la distribución de su patrimonio. Además, desean evitar cualquier conflicto familiar relacionado con la herencia.

¿Qué activos desea legar? ¿Qué documentos son necesarios para ello? ¿Debe considerar normativas fiscales especiales, incluso internacionales?

A menudo, las personas desean devolver algo a la sociedad y apoyar causas nobles, como proyectos medioambientales o ayudar a los menos afortunados.
¿Cuáles son las cosas que le importan? ¿Cómo puede asegurarse de que su dinero llegue a donde más se necesita?

En muchos casos, algunos de los activos ya están destinados a la siguiente generación. Por lo tanto, tiene sentido involucrar a sus sucesores en las decisiones de inversión.
¿Cuándo es el momento adecuado para hacerlo? ¿Comparten sus hijos la misma visión de inversión que usted?

¿Ha considerado cómo transmitir su patrimonio con el menor conflicto posible? Nosotros lo hacemos todos los días.