Patrimoine

Constitution de patrimoine: quelle est la priorité des femmes?

Les femmes poursuivent souvent des objectifs financiers à long terme pour elles-mêmes et leur famille. Les facteurs suivants influencent leur façon d’investir.

03 juin 2022 4 minutes de lecture
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L’essentiel en bref

  • Le dernier article du Chief Investment Office d’UBS montre que les femmes cherchent de plus en plus à investir.
  • Cet intérêt grandissant pour le monde de la Finance s’explique par une volonté d’être plus en sécurité financièrement.
  • Les femmes investissent à plus long terme, mais prennent moins de risques. De plus, elles privilégient les investissements qui sont en accord avec leurs valeurs personnelles.

Les femmes prennent de plus en plus leurs finances en main et parlent plus facilement de leurs projets à leurs proches que par le passé. Ainsi, les problématiques financières impactent les femmes tout au long de leur vie et de différentes façons. C’est ce que montre le dernier rapport du CIO UBS (Chief Investment Office) intitulé «Les femmes et les placements» et publié en février 2022.

Les femmes voient leur patrimoine avant tout comme un moyen d’assurer leur sécurité financière à long terme, à la fois pour leur prévoyance vieillesse et pour leur succession.

On constate une hausse du patrimoine des femmes dans le monde entier. D’après le rapport 2021 BCG Global Wealth, le patrimoine des femmes est plus élevé que cinq ans auparavant. On constate également qu’il croît plus rapidement que celui des hommes.

C’est d’autant plus étonnant lorsque l’on sait que les femmes doivent faire face à de nombreux défis qui rendent la constitution de patrimoine plus difficile. En effet, les inégalités salariales et les interruptions de carrière suite à une grossesse peuvent avoir une influence négative sur leur patrimoine.

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Investir pour plus de sécurité financière

Les connaissances actuelles que nous avons en matière de placements et de prévoyance chez les femmes montrent qu’un changement s’opère chez ces dernières en matière de finances.

Si les femmes portent un intérêt grandissant pour le monde de la Finance, le désir de gérer leur propre argent les pousse également à investir. Le rapport montre que 67% des femmes interrogées souhaitent assurer leur patrimoine et leur prévoyance vieillesse sur le long terme en investissant.

Le rapport du CIO UBS met en lumière un facteur important: les femmes investissent différemment des hommes. En effet, les femmes n’ investissent pas dans les mêmes types de placements. Vous trouverez plus bas les différences majeures expliquées selon les données fournies par ce rapport.

Priorité no1: la sécurité

La société de gestion d’investissement en ligne Nutmeg a montré au travers d’une enquête que seul 3% des femmes interrogées étaient prêtes à prendre des risques élevés en matière d’investissement. Chez les hommes, ce chiffre s’élève à 26%. Les femmes seraient donc plus en proie à l’aversion au risque? Ce n’est pas vraiment la conclusion tirée par le rapport du CIO d’UBS: cette différence s’explique davantage par l’évaluation du risque. Les femmes souhaitent généralement évaluer l’issue d’un investissement, pour lequel elles ont tendance à être plus pessimistes que les hommes. Les femmes investissent de façon plus risquée lorsqu’elles ont suffisamment d’informations pour estimer les risques encourus.

Priorité no2: ses propres valeurs

Le rapport du CIO d’UBS fait également le constat suivant: les investisseuses placent leur argent en fonction de leurs valeurs personnelles. Selon le rapport du CIO d’UBS, il est important pour les femmes d’investir dans des entreprises qui s’engagent en faveur du développement durable, d’une action sociale et de la gestion d’entreprise. Il est également prouvé que les femmes font plus de recherches et qu’elles ont un portefeuille plus diversifié que celui des hommes.

Priorité no3: le savoir-faire

Le rapport montre également que la majorité des femmes valorisent les conseils apportés par une conseillère ou un conseiller. En outre, l’honnêteté, le savoir et la transparence jouent un rôle important lors des entretiens-conseil. Les femmes recherchent des conseils qui les aident à atteindre des objectifs spécifiques, et non pas à développer des stratégies d’investissement pour se faire une place sur le marché.

Quand on investit dans une optique de sécurité financière, mieux vaut établir un plan le plus tôt possible. L’approche de conseil UBS Wealth Way peut vous aider à prendre les bonnes décisions pour la constitution de votre patrimoine, et ce à chaque étape de votre vie. Apprenez en plus dans cet article ou laisser vous conseiller par l’un ou l’une de nos spécialistes.

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