Patrimonio

Costituzione del patrimonio: su cosa si concentrano le donne?

Le donne spesso perseguono obiettivi finanziari a lungo termine per sé e la propria famiglia. I seguenti fattori influiscono sul loro comportamento al momento di investire.

03 giu 2022 4 minuti di lettura

L’essenziale in breve

Un nuovo rapporto del Chief Investment Office di UBS mostra che l’interesse delle donne per la finanza e gli investimenti è in crescita.
La volontà di investire è dovuta al desiderio di sicurezza finanziaria.
Le donne investono correndo meno rischi e con un orizzonte temporale più lungo. Inoltre, preferiscono investimenti che corrispondono ai loro valori personali.

Rispetto al passato, le donne stanno assumendo sempre più il controllo delle proprie finanze e ne parlano più apertamente con amici e familiari. Si tratta di un tema che le accompagna in diverse forme in ogni fase della vita. Lo dimostra l’ultimo rapporto del CIO (Chief Investment Office) di UBS «Donne e investimenti» di febbraio 2022.

Per le donne, il proprio patrimonio rappresenta soprattutto una sicurezza finanziaria a lungo termine, sia per la propria previdenza per la vecchiaia, sia per i discendenti.

La ricchezza delle donne è in aumento in tutto il mondo. Infatti, secondo il BCG Global Wealth Report del 2021, le donne oggi hanno più ricchezza rispetto a cinque anni fa, e il loro patrimonio sta crescendo più velocemente di quello degli uomini, nonostante diversi ostacoli nel corso della loro vita rendano difficile la costituzione del patrimonio. Oltre alle differenze salariali, infatti, le interruzioni nella vita lavorativa, ad esempio per accudire i figli, possono ripercuotersi negativamente sul patrimonio.

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Investire per una maggiore sicurezza finanziaria

Gli attuali risultati sul comportamento delle donne in materia di investimenti e previdenza confermano che è in atto un cambiamento in ambito finanziario.

Non solo le donne parlano sempre più di finanze, ma anche l’interesse per gli investimenti sta aumentando, in quanto le donne vogliono avere sempre più il controllo del proprio denaro. Il rapporto mostra che il 67% delle donne intervistate vuole investire per proteggere il proprio patrimonio e la previdenza per la vecchiaia a lungo termine.

Il report del CIO di UBS sottolinea un fattore importante: le donne investono diversamente rispetto agli uomini, soprattutto al momento di scegliere il tipo di investimento. Di seguito, illustriamo quali sono le principali differenze che emergono dal rapporto.

Punto 1: sicurezza

Un sondaggio condotto dalla Nutmeg (una società online di gestione degli investimenti) mostra che solo il 3% delle donne vuole assumersi un rischio elevato quando investe, mentre per gli uomini la cifra sale al 26%. Questo significa che le donne sono più avverse al rischio? Non necessariamente, come dimostra lo studio della Nutmeg citato nel rapporto del CIO. Piuttosto, la differenza tra i sessi sta nella percezione del rischio. Le donne vogliono poter valutare l’esito di un investimento, e nel farlo sono più pessimiste degli uomini. Se il rischio invece appare prevedibile, ad esempio perché hanno abbastanza informazioni, anche le donne sono disposte a correrlo.

Punto 2: valori personali

Un’altra scoperta che emerge dal rapporto del CIO di UBS è che le donne cercano investimenti in linea con i loro valori personali. Per le donne è due volte più importante investire in aziende impegnate nella sostenibilità ambientale, sociale e di governance. Le donne hanno anche dimostrato di fare più ricerche rispetto agli uomini e di affidarsi a portafogli più diversificati.

Punto 3: competenza

Il rapporto mostra anche che, per la maggior parte delle donne, la consulenza personale con un’esperta o un esperto è molto importante. Valori come onestà, competenza e trasparenza svolgono un ruolo centrale nella consulenza. Le donne cercano consigli per raggiungere obiettivi specifici, non per sviluppare strategie di investimento in modo da battere il mercato.

Conviene elaborare fin dall’inizio il proprio piano per ottenere una maggiore sicurezza finanziaria tramite gli investimenti. L’approccio di consulenza Wealth Way di UBS può aiutarvi a prendere le giuste decisioni per la costituzione del patrimonio in ogni fase della vostra vita. Per saperne di più, leggete questo articolo o contattate i nostri e le nostre consulenti alla clientela.

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