UBS-Ergebnis 2. Quartal 2022

Angesichts der immer schnelleren Rückgänge an den Aktien- und Anleihenmärkten konzentrierten wir uns darauf, unseren Kunden eng zur Seite zu stehen und sie mit Beratung, Liquidität und Ausführung in unserem USD 3,9 Billionen umfassenden Ökosystem zu unterstützen. Vor diesem Hintergrund war der Nettoneuzufluss der gebührengenerierenden Vermögenswerte bei Global Wealth Management mit USD 0,4 Milliarden weltweit verhalten, jedoch in der APAC-Region mit über USD 3 Milliarden positiv. Asset Management verzeichnete Abflüsse in Höhe von USD 12 Milliarden, vorrangig im Aktienbereich. Mit einem Kreditvolumen von knapp USD 400 Milliarden und Einlagen von über USD 500 Milliarden nahm der Nettozinsertrag bei GWM und P&C zusammen um 15% im Jahresvergleich zu. Die Kundenaktivität war robust, jedoch von Segment zu Segment unterschiedlich: Institutionelle Kunden waren unverändert sehr aktiv, und der Ertrag in Global Markets erhöhte sich angesichts der hohen Volatilität um 10%, während private Anleger sich grösstenteils zurückhielten. Trotzdem investierten unsere Kunden USD 3,9 Milliarden an Privatmärkten und USD 4,0 Milliarden in separat verwalteten Konten. Auch bei unserem modularen digitalen Verwaltungsmandat My Way war die Dynamik unverändert positiv, ebenso wie bei den Anlageprodukten in der Schweiz: Sie steuerten jeweils Zuflüsse von USD 0,5 Milliarden bei. Und schliesslich haben wir mit verwalteten Vermögen von USD 239 Milliarden im Bereich Sustainable Finance unsere Ambition von USD 400 Milliarden bis 2025 schon zu mehr als der Hälfte erreicht.

Mithilfe von Technologie verbessern wir die Interaktion mit unseren Kunden ebenso wie unsere Arbeitsweise. In der Schweiz wickelt inzwischen etwa ein Drittel unserer Retailkunden Bankgeschäfte ausschliesslich über Mobile Banking ab; dies bedeutet eine Zunahme um 30% gegenüber dem vergangenen Jahr. Um diese Kunden zu unterstützen, haben wir unser Angebot und unsere Kapazitäten mit UBS key4 noch erweitert. In der APAC-Region lancierten wir Circle One, eine Plattform, über die unsere Kunden direkten Zugang zu den besten Angeboten des globalen Ökosystems von UBS haben. Wir optimieren die Art und Weise, wie wir Technologie verwalten, verändern und weiterentwickeln, und stärken unsere Engineering-Kultur. Beispielsweise sind inzwischen 60% unserer Anwendungen in der Cloud angesiedelt – die eine Hälfte in der öffentlichen und die andere Hälfte in der privaten Cloud. 65% der Mitarbeitenden in den Technologieteams, die auf unsere agile Arbeitsweise umgestellt haben, zählen zum Bereich Engineering, eine Steigerung um 10 Prozentpunkte gegenüber der Zeit vor der Umstellung. Wir setzen bei mehr als 500 Anwendungen neue KI-Technologie ein und haben seit Jahresbeginn rund 300 Anwendungen ausser Betrieb genommen, um unseren Technologiebestand zu vereinfachen. Dabei sind wir kostendiszipliniert vorgegangen. Wir haben unser Kosteneinsparungsprogramm planmässig voran-getrieben und in unsere Wachstumsinitiativen investiert.

Der Vorsteuergewinn belief sich im zweiten Quartal 2022 auf USD 2615 Millionen (+1% YoY). Darin enthalten war der im ersten Quartal 2022 angekündigte Verkauf unseres Anteils an einem Joint Venture. Unser wenig kapitalintensives Geschäftsmodell, unser proaktives Risikomanagement und unsere Sensitivität gegenüber steigenden Zinsen haben zur guten Quartalsperformance beigetragen. Das Aufwand-Ertrags-Verhältnis verbesserte sich gegenüber dem Vorjahr um 1,2 Prozentpunkte auf 70,6%. Dabei blieb der Gesamtertrag im Vergleich zum Vorjahreszeitraum im Grossen und Ganzen unverändert, während der Geschäftsaufwand um 1% abnahm. Der den Aktionären zurechenbare Reingewinn belief sich auf USD 2108 Millionen (+5% YoY), und das verwässerte Ergebnis pro Aktie lag bei USD 0.61. Die Rendite auf das harte Kernkapital (CET1) betrug 18,9%. Zum Quartalsende beliefen sich die harte Kernkapitalquote (CET1) auf 14,2% (Ziel: ~13%) und die Leverage Ratio des harten Kernkapitals (CET1) auf 4,37% (Ziel: >3,7%). Wir haben im zweiten Quartal 2022 Aktien in Höhe von USD 1,6 Milliarden und somit im ersten Halbjahr insgesamt Aktien im Wert von USD 3,3 Milliarden zurückgekauft. Für das Gesamtjahr 2022 erwarten wir, wie geplant Aktien im Wert von etwa USD 5 Milliarden zurückzukaufen.