El entorno macroeconómico — incluyendo las tasas de interés y la inflación — es importante para los inversionistas enfocados en la sostenibilidad. Tasas de interés más altas suelen ser un reto para las pequeñas y medianas empresas que necesitan deuda, así como para las empresas de alto crecimiento, cuyos ingresos se esperan en el futuro, pero que hoy se descuentan por un factor más alto a efectos de valuación. Sin embargo, las tasas de interés más altas respaldan los rendimientos de los bonos de inversión sostenible de alto grado y favorecen a las empresas con un balance más defensivo. En lo adelante esperamos que mejoren las condiciones para la renta variable temática y con compromiso medioambiental, social y de gobernanza (ESG). Un enfoque temático ESG tiende a llevar a los inversionistas hacia empresas de pequeña y mediana capitalización con ingresos vinculados a tecnologías sostenibles de impacto o modelos de negocio en crecimiento. Creemos que los inversionistas enfocados en la sostenibilidad que pueden diversificar y adoptar un horizonte de inversión a más largo plazo tienen más posibilidades de sortear la volatilidad en un entorno de tasas de interés cambiante. Seguimos favoreciendo un enfoque de cartera (equilibrada) que combine diferentes estrategias de inversión sostenible en renta variable, renta fija y alternativas.

Se prevé que la ciberdelincuencia costará al mundo 9,5 billones de USD en 2024, según Cybersecurity Ventures. La adopción generalizada de la computación en la nube, el aumento del trabajo remoto/híbrido, el crecimiento del internet de las cosas (IoT) y el auge de la inteligencia artificial (IA) generativa han contribuido a que los ciberataques no solo aumenten en velocidad e intensidad, sino que también sean cada vez más sofisticados. Según IBM, el costo medio de una filtración de datos se ha disparado hasta los 4,88 millones de USD, un aumento del 10%.1 Este repunte proviene del costo de la pérdida de ingresos comerciales, el tiempo de inactividad operativa y las multas reglamentarias, a lo que se suma también el riesgo para la reputación. La privacidad y la seguridad de los datos ahora ocupan un lugar central. Históricamente, la seguridad y la protección de datos han formado parte de los marcos de sostenibilidad como una cuestión de interés social, pero ahora el mercado está empezando a comprender plenamente las implicaciones financieras de estas, tradicionalmente categorizadas bajo el aspecto social de ESG, y la privacidad de los datos está ahora a punto de influir también en los informes sobre gobernanza y medio ambiente.

Investigación del CIO

Impacto de las tasas, riesgos cibernéticos y el apoyo de EE. UU. al tratado de plásticos

El ciclo de relajación de tasas, el auge de la IA, y el tratado de la ONU sobre la reducción de plásticos crean nuevas oportunidades en la inversión sostenible.

23 oct. 2024 2 minutos de lectura

En este informe, exploramos cómo las tasas de interés han impulsado oportunidades de inversión diversificadas con exposición a empresas y temas de menor capitalización, el crecimiento de la IA ha reducido las barreras de entrada para los delincuentes cibernéticos y el apoyo de EE.UU. en el tratado de plásticos podría influir en la probabilidad de su éxito.

Nuestro análisis

Recortes de tasas

El entorno macroeconómico — incluyendo las tasas de interés y la inflación — es importante para los inversionistas enfocados en la sostenibilidad. Tasas de interés más altas suelen ser un reto para las pequeñas y medianas empresas que necesitan deuda, así como para las empresas de alto crecimiento, cuyos ingresos se esperan en el futuro, pero que hoy se descuentan por un factor más alto a efectos de valuación. Sin embargo, las tasas de interés más altas respaldan los rendimientos de los bonos de inversión sostenible de alto grado y favorecen a las empresas con un balance más defensivo.

En lo adelante esperamos que mejoren las condiciones para la renta variable temática y con compromiso medioambiental, social y de gobernanza (ESG). Un enfoque temático ESG tiende a llevar a los inversionistas hacia empresas de pequeña y mediana capitalización con ingresos vinculados a tecnologías sostenibles de impacto o modelos de negocio en crecimiento.

Creemos que los inversionistas enfocados en la sostenibilidad que pueden diversificar y adoptar un horizonte de inversión a más largo plazo tienen más posibilidades de sortear la volatilidad en un entorno de tasas de interés cambiante. Seguimos favoreciendo un enfoque de cartera (equilibrada) que combine diferentes estrategias de inversión sostenible en renta variable, renta fija y alternativas.

Ciberriesgo

Se prevé que la ciberdelincuencia costará al mundo 9,5 billones de USD en 2024, según Cybersecurity Ventures. La adopción generalizada de la computación en la nube, el aumento del trabajo remoto/híbrido, el crecimiento del internet de las cosas (IoT) y el auge de la inteligencia artificial (IA) generativa han contribuido a que los ciberataques no solo aumenten en velocidad e intensidad, sino que también sean cada vez más sofisticados.

Según IBM, el costo medio de una filtración de datos se ha disparado hasta los 4,88 millones de USD, un aumento del 10%.1 Este repunte proviene del costo de la pérdida de ingresos comerciales, el tiempo de inactividad operativa y las multas reglamentarias, a lo que se suma también el riesgo para la reputación.

La privacidad y la seguridad de los datos ahora ocupan un lugar central. Históricamente, la seguridad y la protección de datos han formado parte de los marcos de sostenibilidad como una cuestión de interés social, pero ahora el mercado está empezando a comprender plenamente las implicaciones financieras de estas, tradicionalmente categorizadas bajo el aspecto social de ESG, y la privacidad de los datos está ahora a punto de influir también en los informes sobre gobernanza y medio ambiente.

Reducción de plásticos

Según un informe de Reuters, EE. UU. apoyará un objetivo global de reducción de la contaminación por plásticos en un tratado vinculante de la ONU que se negociará finalmente en noviembre en Corea del Sur. EE. UU. alberga a los mayores fabricantes de plásticos del mundo, lo que hace que este cambio de postura sea significativo.

Establecer objetivos globales para reducir la producción de plásticos es fundamental no solo para los objetivos medioambientales, sino también para los de salud mundial. Últimamente, se han encontrado restos de microplásticos en placentas y cerebros de recién nacidos, y últimamente se ha establecido una relación con el descenso de la fertilidad masculina, así como con otros riesgos de salud.

Los sectores que probablemente se verán más afectados por el tratado de la ONU serán aquellos en los que puedan aplicarse políticas en torno a sistemas adaptados de recogida, lavado, clasificación, reposición, transporte y redistribución. Enfocarse en el diseño de productos que permitan un mejor reciclaje afectará probablemente a una amplia gama de sectores, como la electrónica, el transporte, la maquinaria industrial y la edificación y la construcción.

Implicaciones de las elecciones para la sustentabilidad

Analizamos los posibles escenarios electorales en los E.E. U.U. y sus impactos en las inversiones, tanto a nivel nacional como global.

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