Construir una estrategia familiar es la clave para el éxito

Explore nuestros 6 pasos para armar una estrategia familiar.

• Encuentre respuestas para las preguntas de la familia: Es importante preguntarles a los miembros de la familia sobre cuestiones como la estructura de la familia y sus objetivos y funciones dentro de ella. Uno normalmente obtendrá las respuestas que necesita a través de conversaciones, entrevistas y talleres moderados.
• Contrate a un asesor familiar: Un asesor familiar con experiencia comprenderá todos los aspectos importantes de la creación de una estrategia y gobernanza familiares. Puede aportar ideas valiosas, ayudar a evitar problemas que surjan en el camino y ofrecer instrucción en cada paso.
• Documente su estrategia en un protocolo familiar: Un protocolo familiar se trata de un documento escrito moralmente vinculante que establece la estrategia y la gobernanza de una familia. Sus temas suelen incluir los valores compartidos de la familia; cómo define la propia empresa; quién es el propietario del patrimonio familiar y sus principios; y más.
• Establezca órganos de gobierno: Para dar vida a una estrategia familiar, uno debe crear uno o varios órganos de gobierno para la toma de decisiones, como una asamblea familiar, un consejo de familia y otros consejos consultivos.
• Formalice contratos y acuerdos: Para que las disposiciones de su protocolo familiar sean válidas, quizá deba añadir algunas de ellas a acuerdos, contratos y convenios legalmente vinculantes, como cartas de última voluntad, fideicomisos, testamentos y acuerdos legales de accionistas.
• Revise todo con regularidad: Las familias cambian. En consecuencia, hay que revisar periódicamente los aspectos de su estrategia familiar, su protocolo y sus acuerdos legales. Cuando el emprendimiento familiar es relativamente estable, puede bastar con una revisión cada cinco o diez años. Pero si su familia está atravesando un cambio importante, como la transferencia de su patrimonio, es aconsejable revisarla con más regularidad.

• Dejar de abordar temas importantes es una de las principales razones por las que las familias no logran mantener sus negocios. Menos de un tercio de las familias tienen una unión exitosa durante dos generaciones, y solo el 10% llega a la tercera generación. Otras causas de fracaso incluyen la falta de un solo propósito familiar, una planificación sucesoria inadecuada, la falta de transparencia para involucrar a los miembros de la familia en la empresa y el consumo excesivo del patrimonio familiar, entre otras.
• Estos ejemplos reflejan la importancia de establecer y adherirse a una estrategia clara. Aunque las dinámicas familiares naturalmente generan un cierto nivel de tensión y emoción, es esencial mantener una comunicación abierta para alinear prioridades y metas.

• ¿Sabía que os miembros de la nueva generación usualmente son los primeros en iniciar discusiones importantes para desarrollar una estrategia familiar? La nueva generación suele abordar cuestiones primordiales sobre el futuro de la empresa familiar y abrir diálogos importantes con las generaciones mayores.
• Las generaciones más jóvenes también están encontrando formas de contribuir. Según la última encuesta de PwC, los miembros de la nueva generación son el motor de las discusiones ESG y de la definición de valores y propósitos sólidos para las empresas, generando un impacto positivo en la estrategia de la familia y en la economía en general. Además, el interés de la nueva generación por el emprendimiento también puede contribuir a la diversificación de la empresa familiar.
• Tenga en mente que cada nueva generación aborda los asuntos familiares desde una nueva perspectiva. Eso significa que, cuando se incorporen, es necesario establecer una nueva estrategia. De este modo, uno se asegurará de que puedan seguir adelante, libres de las limitaciones.