Análisis de inversiones

Las mujeres y la inversión: Planificación para su legado

Al comprender sus objetivos y desarrollar un plan financiero sólido, las mujeres inversionistas pueden garantizar que su patrimonio sea seguro para las generaciones futuras

17 mar. 2023 3 minutos de lectura

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El nuevo informe del CIO de UBS destaca la importancia de la planificación del legado para las mujeres inversionistas. ¿Cómo ellas definen el legado? ¿Cómo ellas pueden asignar sus recursos para lograr sus objetivos? Le explicamos por qué es importante poner en práctica un plan financiero para la transferencia exitosa de sus activos.

Las mujeres y su legado

Mujeres y legado

Las mujeres tienden a percibir y valorar el patrimonio principalmente como una fuente de seguridad

Cómo definen las mujeres el legado

Las mujeres tienden a percibir y valorar la riqueza principalmente como fuente de seguridad, y tienden a centrarse en ser financieramente seguras y capaces de permitirse un cierto estilo de vida para ellas mismas, y para sus seres queridos a largo plazo.

Además, para las mujeres, el legado a menudo significa algo más que transferir riqueza a la siguiente generación; también significa ser capaz de impactar positivamente en la vida de los demás.

Mujeres e inversión con propósito

Hay una tendencia a que las mujeres inviertan con propósito, donde el propósito representa tanto sus objetivos como sus valores e impacto en la sociedad. Por ejemplo, pueden querer ayudar a financiar las empresas de la próxima generación, o proporcionar un primer hogar familiar.

También es posible que tengan pasión por una causa determinada y quisieran usar su patrimonio para marcar la diferencia, pero pueden no saber si tales objetivos entran en conflicto con su objetivo de transferir riqueza a la próxima generación. Un plan personalizado ayudaría a comprender mejor y cumplir estos objetivos.

Las preguntas clave al pensar en el legado

Al pensar en el legado, una conversación reflexiva puede ayudar a las inversionistas a descubrir los objetivos relevantes:

¿Cómo quiero que las generaciones futuras se beneficien de la riqueza de la familia?
¿Cuáles son mis objetivos filantrópicos, si los tengo?
¿Quisiera invertir de manera que impacte positivamente al mundo?
¿Hay una cantidad mínima que quiero transmitir a mis herederos? ¿Hay un máximo?
¿Quiero ayudar a mis herederos financieramente mientras todavía estoy viva?
¿Debo separar mis inversiones de los activos de nuestra empresa familiar? ¿O nuestras inversiones deben complementar estos activos?

Las diferencias entre generaciones

Existen diferencias generacionales en cuanto a cómo las mujeres definen lo que quieren que sea su legado. En una encuesta reciente de RBC, las mujeres más jóvenes creen en mayor medida que las de más edad que tienen la obligación de transferir su patrimonio a la siguiente generación (65% frente a 55%), así como que desean tener un mayor impacto en la sociedad (65% frente a 52%) y abordar los problemas sociales específicamente a través de la inversión (76% frente a 59%).

Según los datos de nuestra encuesta UBS Investor Watch de 2022Investor watch 2022 survey, el 56% de las mujeres (frente al 47% de los hombres) no saben cuánto patrimonio pueden transmitir a la próxima generación, lo que pone en relieve la importancia de la planificación.