Portafolios asesorados

Cuando gestiona una cartera por su cuenta, es fácil dejar que sus emociones se apoderen de si en momentos de estrés del mercado o incluso de entusiasmo. Esto puede dar lugar a decisiones irracionales que podrían perjudicar su cartera. Seguimos un proceso disciplinado en cada etapa de trabajar con usted, desde la comprensión de sus necesidades y la creación de una estrategia, hasta el seguimiento de los mercados y la gestión diaria de su cartera. Antes de empezar a pensar en invertir, queremos conocer sus objetivos en la vida. ¿Le gustaría acogerse a la jubilación anticipada? ¿Está ahorrando para la educación de su hijo? Tal vez quiera centrarte en hacer crecer su patrimonio, o tal vez esté más preocupado por preservarla en mercados volátiles. Construiremos un plan financiero basado en su plan de vida. Sus inversiones se construirán en torno a ese plan financiero. Sean cuales sean sus objetivos de inversión, podemos adaptar la solución para ayudarle a conseguirlos. Como la inversión conlleva riesgos, le ayudaremos a decidir cuánto riesgo debe asumir con su cartera. Utilizamos 6 modelos de carteras que van desde una tolerancia al riesgo muy baja hasta una tolerancia al riesgo muy alta. Simulamos las características de riesgo y rentabilidad de cada uno utilizando datos pasados. Esto le proporciona una mejor comprensión de cuánto riesgo puede y desea asumir. A continuación, depende de usted decidir cuánta participación desea en la ejecución de su solución. Algunos clientes prefieren tomar todas las decisiones de inversión por sí mismos, y muchos de nuestros clientes no tienen tiempo para monitorear los mercados y reequilibrar sus inversiones. En cualquier caso, comprobamos periódicamente que su estrategia de inversión siga reflejando su perfil de riesgo y sus objetivos. Al igual que los mercados, esperamos que su situación personal también cambie. Ponemos a su disposición un innovador sistema de contacto con el cliente que utiliza llamadas telefónicas periódicas, revisiones de carteras y reuniones cara a cara cada año. En un entorno de inversión cada vez más complejo, nos basamos en nuestro sólido proceso de inversión para guiarle a través de los altibajos. Nuestra tarea en la Oficina Principal de Inversiones, CIO, es averiguar cómo funciona el mundo y luego utilizar ese conocimiento para optimizar su estrategia de cartera de inversiones. La gran ventaja que tenemos en UBS es nuestro tamaño. Contamos con más de 900 especialistas en inversión que monitorean mercados y clases de activos en todo el mundo. Estamos presentes en 13 centros financieros clave, lo que nos permite observar los mercados las 24 horas del día, los siete días de la semana. Analizamos una gran cantidad de datos cada día, analizando continuamente 15.000 instrumentos de renta fija, 30 divisas, 25 materias primas y más de 1800 empresas. La investigación llevada a cabo por nuestro CIO es una combinación de análisis de arriba hacia abajo y de abajo hacia arriba, centrándose en la evolución del mercado, las perspectivas de beneficios empresariales y los factores macroeconómicos. Una parte clave de nuestro proceso es la cantidad de tiempo que pasamos con nuestra enorme red de clientes. Además de los gestores de fondos con los que hablamos, UBS tiene el mayor gestor de patrimonio del mundo, también tiene un gran acceso a líderes del sector, académicos e incluso a ganadores del Premio Nobel. A través de nuestros foros de inversores, animamos a los expertos externos a desafiar nuestro pensamiento cada mes y a aportar una nueva perspectiva. Hacemos esto para asegurarnos de que cada idea de inversión resista el escrutinio. Después de nuestros foros de inversores, nuestro Comité de Inversión Global se reúne para establecer UBS House View, nuestra perspectiva de mercado para los próximos seis meses. Esto nos permite desviarnos de nuestra perspectiva a largo plazo cuando detectamos oportunidades para que usted se beneficie de los desarrollos a corto plazo. Una vez que se formula UBS House View, nuestros colegas del equipo de gestión de carteras la implementan dentro de nuestras soluciones de inversión. De esta manera nos aseguramos de que nuestros clientes reciban nuestra perspectiva actual. A menudo, cuando los mercados son volátiles, las personas entran en pánico y abandonan su proceso de inversión. Nosotros no hacemos esto. Dedicamos mucho tiempo a monitorear el riesgo y tratamos de pensar en el futuro para asegurarnos de tener un plan de juego para diferentes escenarios. Esto nos permite reaccionar rápidamente a los acontecimientos del mercado. Nuestro director de inversiones, CIO, lleva a cabo un riguroso análisis que nuestros gestores de carteras aplican a su cartera. Buscamos seleccionar los mejores fondos y valores de todo el mercado para su cartera. Esto implica que nuestros expertos examinen más de 60.000 fondos de forma inmediata, excluyendo aquellos que no son adecuados para las carteras. A continuación, aplicamos el análisis cualitativo, poniendo cada inversión potencial bajo el microscopio. Nos reunimos cara a cara con los gestores de fondos e investigamos sus fondos para comprender su proceso de inversión, cómo han logrado el rendimiento pasado y si esto es repetible, ya que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros. A la hora de construir su cartera, tenemos en cuenta su perfil de riesgo y sus objetivos financieros para asegurarnos de que tomamos las decisiones correctas para usted. Supervisamos continuamente su cartera para asegurarnos de que se mantiene en línea con sus objetivos, reequilibrando la cartera cuando sea necesario. Si identificamos algún problema potencial, reaccionamos de inmediato o se lo notificaremos y recomendaremos los cambios necesarios. No hay necesidad de preocuparse si su situación u objetivos de inversión cambian o si necesita acceder a su capital. Usted mantiene el control sobre la estrategia de inversión en todo momento, y puede agregar o retirar dinero cuando lo desee. Nuestro sólido proceso de inversión se perfecciona y adapta constantemente a las condiciones cambiantes del mercado. Esto nos ayuda a crear las mejores carteras para usted, que esperamos que le ofrezcan un rendimiento que coincida con sus objetivos de inversión.