信托和基金会

根据您的需求量身定制的灵活解决方案

未来是属于那些有作出规划的人。 在规划您的财富传承或保障您的资产时,考虑成立信托或慈善基金会永远不会太早。 想要设立家庭信托来保障的挚爱,为员工设立利润分享计划或成立慈善基金会? 我们拥有作为您的受托人所需的知识和经验。

了解有关信托的更多信息

信托的定义是什么?

信托概念起源于英国普通法,有效地将法定所有权(法律)与实益所有权(股权)分开。 以信托形式持有的资产在法律上归受托人所有,但实益归受益人所有。 受托人必须始终以受益人的最佳利益管理信托资产。

当资产所有者、委托人将资产转让或“结算”予受托人,以为受益人(可能包括家庭成员、其他个人、慈善机构和/或委托人)持有和管理其利益时,信托即成立。

什么是财富传承规划?

财富传承规划管理个人去世后的资产转移。 几个世纪以来,信托一直用于传承和遗产规划,并继续提供灵活可靠的方式来帮助保障您的资产并将其顺利转移给下一代。

什么是信托基金?

信托基金原则上可以持有任何类型的资产,但通常由多元化的金融资产组合组成。 在瑞银,我们专注于金融资产,并在我们的信托结构中专注于这些资产。

受托人在投资基金时有哪些职责?

受托人有投资义务(除非信托条款明确取消了这一点),旨在获得收入或资本增值。 他们必须避免投机性投资,并保持平衡和多元化的投资组合。 如果委托人希望从事更多的投机性投资,他们可以剥夺受托人的投资权,指定其他人来管理投资。

受托人在披露方面有哪些义务?

现在,受托人向税务机关披露有关信托的信息已成为常态。 他们向受益人披露了信托、委托人和分配的事实。 如今,这是根据经合组织(OECD)制定的规则进行的。

信托的税务影响是什么?

任何打算建立信托的人仕都应该获得独立的法律和税务建议,并理解对委托人、受益人和受托人的税务影响,以及报告后果。

了解有关信托的更多信息 – 我们的视频

为什么选择瑞银作为您的受托人?

作为领先的全球财富管理机构*,我们结合全球专业与本地的专业知识,为您的财富管理需求提供全面建议。 我们竭诚助您为您的子孙后代建立持久的传承。

作为您的受托人,我们提供有关遗产规划、税收优化、建立慈善基金会、信托资产财富管理和信托管理的建议。 我们会根据您的情况提供全面的解决方案,助您保障您的家族财富。

我们的信托公司如何运作

我们在泽西岛(海峡群岛)、巴哈马、开曼群岛和新加坡拥有获得完全许可的信托公司。 我们的信托公司是UBS AG的100%子公司,信托专业人员遍布各地,是我们财富保护解决方案的一部分。

我们的受托人可以持有各种形式的现金、证券、结构性产品和其他可融资资产。 即使您拥有多个银行关系,我们也可以通过在第三方银行持有可融资资产来满足您的信托需求。 在某些情况下,我们的信托公司还可以持有房地产等非银行资产。

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在瑞银设立信托的好处

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量身定制的信托解决方案

我们将与我们的信托顾问一起讨论您的优先事项和担忧,然后与您的法律和税务顾问合作,设计和建立合适的信托。

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持久的遗产

您的家族信托可以继续持有您家族的财富,以造福您的孩子和子孙后代。 您可以通过您的财富做出贡献 – 许多慈善基金会都是以信托的形式成立的。 慈善信托通常向慈善机构捐款或执行慈善任务。

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您的资产受到保护

成立家族信托可以保障您的财富免受您无法控制的事件所影响,例如政治不稳定,还可以控制流向受益人的收入。 这对于年幼且还不会管理金钱的孩子很有用。 对于担心孩子将来会离婚的父母来说,它也很有用。

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节税

在某些情况下,您的信托可能具有税收效益,但须获得相关司法管辖区合格的税务顾问的建议。

如果情况发生变化怎么办?

您的受益人的需求可能会随着时间的推移而变化,设立信托的人仕(委托人)可以定期与受托人讨论这些需求。

某些司法管辖区的信托法允许委托人保留一些控制权,例如任命和罢免受托人以及管理信托的资产。 根据您设立信托的目标,您若要保留某些权力可能并不合适。 但是,如果可以保留一些控制权的话意味着我们可以使您的信托有足够的灵活性,以满足您不断变化的财富保障或遗产规划需求。

常见问题

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投资的价格和价值以及由此产生的收益可能存在变化。 您可能无法收回最初投资的本金。

瑞银集团不提供税务或法律方面的建议。 无论您是否打算使用或不使用我们的任何服务或投资,都建议您咨询独立税务/法律顾问,获得更具体的建议。

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我们会与您携手实现您的目标。