性别财富差距

几乎没有人会遵循单一的、预先确定的人生道路。但无论处于哪一阶段：制定长期积累财富和保障生活水平的战略规划并非易事。在规划您的Wealth Way策略时，请了解在不同的人生阶段有哪些重要的财务决策。

第一份工作 

享受独立。您已步入职场。在这阶段，您需要明确设定能实现个人财务独立的关键目标。了解如何实现这一目标。

控制自己的财务和合同

毕业和开始工作的同时，对基本金融服务的需求也在增加。

您需要哪些类型的账户？您经常使用外币吗？您希望随时以数字方式动用哪些工具？

使用您的收入并进行首次投资

当您开始获得收入时，如何明智地投资就变得重要了。

您能够且愿意承担多大的风险？您希望动用资金支持哪些短期至中期目标和愿望？

保护自己免受不利事件的影响

在经济上自力更生也意味着要为意外情况做好准备。

如果您无法工作结果会如何？如果您自己没有能力做出决定，谁会为您做出决定？您的雇主会承担哪些费用？您自己需要负责哪些费用？

您有宏大的计划，而我们精通如何从财务角度最有效地实现这些计划。

伴侣与婚姻

共同创造未来。在伴侣关系中，你们应该一起讨论未来的计划和愿望。了解您需要做什么来确保财务和谐。

储蓄和大笔开支

大笔开支（例如置业）通常是在你们刚开始共同生活时产生的。

这会对您的财富增长长期会产生什么影响？哪些投资支持您的长期目标和财务灵活性？

安排你们的共同财务

组建家庭也意味着需建立共同支付家庭支出的流程。

哪些账户最能支持您所期望的生活方式？谁可以动用賬戶和拥有授权书，以代表您做出财务决策？您希望以数字方式动用哪些工具？

为共同的未来制定的适当安排

有时候，生活并不会按照计划进行。如果没有做好必要的准备，可能产生不必要的财务后果。

如果一项收入枯竭了会发生什么事？根据继承法，您的遗产分配是否符合您的意愿？

当你们一起做出规划时，事情就变得更容易了。这对您的民事伴侣关系和财富管理而言都是如此。"

家庭和子女

承担新的责任。开始组建家庭让您感到很兴奋。人生的这一阶段会发生很多变化——找出您需要知道的东西。

新的责任

无论发生什么情况，父母都希望确保自己的孩子得到很好的照顾。做好各种准备是明智之举，特别是当您有未成年子女时。
如果您发生意外，谁来照顾您的孩子？谁来确保他们继承的资产得到妥善保存和使用？

对您财富的影响

父母的目标通常会在孩子出生后发生变化。他们可能非常重视教育和实现梦想。在许多情况下，这都伴随着收入减少的阶段。

这些变化的条件对您财富的长期发展有何影响？

一个属于自己的家

一个舒适的家具有无价的价值。即使您已经找到了梦想的家，仍然需要做出一系列重要的决定。

最好的融资方式是什么？有哪些税务影响 ？如果发生不可预见的事件，您如何确保能够保住您的家？

通过建立家庭，您决定承担更多的责任。我们很乐意帮助您。"

职业

走上正轨。即使是最好的职业生涯也很少是完全一帆风顺。了解如何最好地为按照计划做好准备，同時未雨綢繆。

投资未来

退休似乎还很遥远。尽管如此，尽早建立自己的养老金安排是明智之举。

哪些养老金工具值得投资？什么时候投资以及投资多少？您有多少机会影响投资策略？如果您的职业生涯没有按计划进行会发生什么事？

资产和公司捆绑在一起

高级管理人员和个体经营者的收入或资产中往往有很大一部分和公司捆绑在一起。

从财政角度来说这意味着什么？在时间和方式方面有哪些优化空间？

终身房产

许多人都梦想拥有一个属于自己的家。在决定购买房产前，需要考虑许多因素。

它的市场价值是多少？最好的融资方式是什么？如果您的情况发生变化，您能承担费用吗？需要考虑哪些税务和法律方面的问题？

您已准备好在自己的事业上投入大量资金。我们将与您一起研究这对您的财务状况有何益处。 "

第一份工作

享受独立。您已步入职场。在这阶段，您需要明确设定能实现个人财务独立的关键目标。了解如何实现这一目标。

控制自己的财务和合同

毕业和开始工作的同时，对基本金融服务的需求也在增加。

您需要哪些类型的账户？您经常使用外币吗？您希望随时以数字方式动用哪些工具？

使用您的收入并进行首次投资

当您开始获得收入时，如何明智地投资就变得重要了。

您能够且愿意承担多大的风险？您希望动用资金支持哪些短期至中期目标和愿望？

保护自己免受不利事件的影响

在经济上自力更生也意味着要为意外情况做好准备。

如果您无法工作结果会如何？如果您自己没有能力做出决定，谁会为您做出决定？您的雇主会承担哪些费用？您自己需要负责哪些费用？

您有宏大的计划，而我们精通如何从财务角度最有效地实现这些计划。

使用您的收入并进行首次投资

分离/新伴侣

规划新的开始。生活中并非一切都按计划进行。分手或离婚通常会对您的财务状况产生重大影响。了解如何规划人生的下一阶段。

评估财务状况

离婚时分割共同资产和退休资产。这导致财务状况发生重大变化。同时，还必须为两个独立的家庭提供资金。

这对双方的长期生活水平意味着什么？

重组财务和合同

在伴侣关系期间，使用联名账户并签订合同。现在需要解决这些问题并适应新的情况。

是否需要开立新账户或者不同的账户？常规交易指示是否需要调整？授权书是否应被取消或变更？

将新的家庭成员纳入考虑

新的伴侣关系通常会改变您的优先事项、家庭结构和财务状况的变化。人们常常希望为新伴侣和其他家庭成员提供安全保障。

目前的安排是否适合您的新要求？是否有必要修改现有的继承和继承文件？

规划您的新开始。如果您的资产也需要重组，我们很乐意为您提供帮助。 "

退休

家庭时光和业余爱好的时间。您是否已考虑过退休之后的生活？这一阶段的生活看上去已截然不同。了解您需要考虑哪些因素才能在未来维持您的生活水平。

尽可能准确地评估未来

在准备退休时必须做出重要决定。如何看待未来是一个关键因素。

您想什么时候停止工作？您对养老金计划的信心有多高？健康状况如何影响您的支出？

在正确的时间提取资金

当您停止工作时，各种退休资产即可支付。 其征税方式与其他收入不同。

如何正确把握提款时机——尤其是对于已婚夫妇而言？财政优化有哪些选择？

衡量财务的回旋余地

您的重点是旅行、孙兒女、志愿活动以及实现个人梦想和爱好。周密的计划可帮助您无忧无虑地享受这宝贵的时光。

什么水平的支出是可持续的？您是否预计会有大量资金流入，例如来自继承的资金？不利的市场发展或长寿会产生什么影响？

享受生活。与家人一起度过这段新获得的时光并追求新的兴趣爱好。与此同时，我们会妥善保管您的资产。"

 

赠与和继承

照顾下一代。随着年龄的增长，我们的需求也会发生变化。您自己的目标和愿望最重要——包括传承资产时。继续阅读，找到最佳的处理方法。

作出安排

很多人觉得知道他们的愿望是否会实现至关重要。此外，他们也不希望财富的转移在家庭内部造成困难。

您希望传承哪些资产？需要什么文件？是否需要考虑特殊的税g规则，包括外国规则？

为社会做贡献

人们常常希望回馈社会，帮助那些不幸的人、环保项目或其他有价值的事业。

您关心哪些议题？您应该怎样做才能确保您的资金用于正确的地方？

让下一代参与

在许多情况下，一些资产已经指定用于下一代。因此，让您的继任者参与投资决策很正常。

什么时候才是合适的时间？您的孩子进行投资的方式会像您一样吗？

您是否考虑过如何能避免冲突来传承您的资产？我们每天都在做这些事情。"

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