Question 1

Quelle est l’influence du temps, des rendements et de la régularité de vos versements sur votre prévoyance?

Accepted Answer

Vous souhaitez renforcer votre prévoyance privée et faire fructifier davantage votre épargne? Pour y parvenir, tenez compte des trois facteurs ci-dessous, qui ont une influence non négligeable sur votre patrimoine à la retraite.

Temps

Plus tôt vous prenez votre prévoyance en charge, plus il est facile de se constituer un patrimoine de retraite, même avec de petits montants. Ne perdez pas de temps et assurez-vous des avantages fiscaux chaque année.

Rendements

Plus les taux sont faibles, moins les versements effectués sur un compte de prévoyance sont rentables. Investissez plutôt dans un fonds de placement, vous profiterez de rendements plus élevés à long terme.

Régularité

Déterminer le moment idéal pour réaliser un investissement peut être difficile. Il vaut mieux investir le même montant régulièrement (par exemple, tous les mois). Si les prix sont élevés, la somme disponible couvrira moins de titres. Si les prix chutent, une plus grande quantité sera automatiquement achetée. Cela conduit à des prix de revient moyens plus avantageux à long terme.

Offrez-vous un aperçu de vos opportunités de rendement avec les fonds de placement:

Les fonds de placement Vitainvest en bref

¹ Valeur empirique basée sur l’évolution à long terme d’un portefeuille largement diver-sifié, investissant de manière équilibrée dans des actions et des emprunts obligataires.

A titre illustratif uniquement.

Question 2

Quelle est la performance des produits de retraite UBS, comparée à ceux de la concurrence sur différentes périodes (en %)?

Accepted Answer

Comparé à un compte de prévoyance, le fonds de placement Vitainvest atteint des rendements plus élevés à long terme, même en étant exposé à des fluctuations de marché.

Une comparaison de la performance de produits de placement similaires et du compte 3a montre montre que les fonds de placement UBS Vitainvest obtiennent de bons résultats sur le long terme. Cela a également été confirmé par des agences de recherche et de notation indépendantes qui distinguent chaque année les fonds présentant d’excellents résultats.

Comparaison concurrentielle du Fonds de placement UBS Vitainvest

Vous pouvez choisir parmi huit fonds axés sur la Suisse («Swiss») ou l’international («World»). Le fonds sélectionné dépend de votre stratégie de placement et de votre tolérance au risque.
Il est également possible d’investir votre argent dans plusieurs fonds ou d’en changer.

Question 3

À quels critères sont soumis les fonds de placement Vitainvest?

Accepted Answer

Pour le fonds UBS Vitainvest, nous appliquons donc les critères de durabilité suivants:

Exclusion fondée sur l’activité:
L’exclusion fondée sur l’activité est appliquée dans divers domaines (par exemple le tabac, le charbon, les armes controversées).
Exclusions de certaines entreprises:
Les entreprises les plus controversées sont exclues – indépendamment du secteur ou de l’activité commerciale.
Profile ESG:
En comparaison avec l’indice de référence*, le portefeuille accorde une plus grande pondération aux entreprises qui sont plus durables. En d’autres termes, le portefeuille vise une valeur ESG plus élevée que celle de l’indice de référence*.
Profil CO₂:
La plupart des titres sélectionnés par nos soins affichent un profil CO₂ supérieur à la moyenne. Cela signifie que, par rapport à l’indice de référence, nous privilégions, pour Vitainvest Sustainable, des titres ayant un profil CO₂ plus bas, en termes d’intensité carbone. Comme le secteur de l’énergie en Suisse est relativement petit, «UBS Vitainvest World Sustainable» offre plus de potentiel en comparaison.
Dialogue actif:
Exercice du droit de vote dans des entreprises sélectionnées et en supplément, dans les fonds gérés activement, un dialogue actif afin d’améliorer le profil de développement durable des entreprises.

*Indice de référence: la composition de l’indice de référence varie en fonction du thème (Suisse/Global) et de la part d’actions choisis. Les détails y afférents figurent dans la fiche technique.

Question 4

Exclusion de responsabilité

Accepted Answer

* Le graphique interactif ci-dessous montre l’évolution des opportunités de rendements sur les 5 dernières années. Sélectionnez un ou plusieurs fonds et comparez la croissance du capital à celle du compte de prévoyance 3a.
* L’évolution de la valeur indexée correspond à un investissement initial de 100 CHF. L’évolution de la valeur vous permet de mieux comparer les différentes parts d’actifs / fonds de placement.
* Données au 01.01.2025. Ces informations font référence à des événements passés. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. La performance indiquée ne tient pas compte des éventuels frais et commissions perçus lors de la souscription et du rachat de parts.

Question 5

Vitainvest 100 World Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 100%

Ce fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. Généralement, la part d’actions correspond à 95%. Elle est de 100% au maximum. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Fiche produit Vitainvest 100 World Sustainable (CHF)

Question 6

Vitainvest 75 Swiss Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur la Suisse.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Fiche produit Vitainvest 75 Swiss Sustainable (CHF)

Question 7

Vitainvest 75 World Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur des placements au niveau mondial.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Fiche produit Vitainvest 75 World Sustainable (CHF)

Question 8

Vitainvest 50 Swiss Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest 50 Swiss Sustainable (CHF)

Question 9

Vitainvest 50 World Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest 50 World Sustainable (CHF)

Question 10

Vitainvest 25 Swiss Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit de façon largement diversifiée dans des obligations, des actions et des biens immobiliers de premier ordre en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest 25 Swiss Sustainable (CHF)

Question 11

Vitainvest 25 World Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest 25 World Sustainable (CHF)

Question 12

Vitainvest Passive 100 Sustainable

Accepted Answer

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 100%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, principalement dans des actions, à l’échelle mondiale. Généralement, la part d’actions varie entre 95% et 100%. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.

Le fonds s’adresse aux investisseurs qui disposent d’un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité de risque et la propension au risque nécessaires à un placement en actions.

Fiche produit Vitainvest Passive 100 Sustainable (CHF)

Question 13

Vitainvest Passive 75 Sustainable

Accepted Answer

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 75%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 75%), à l’échelle mondiale.

Le fonds s’adresse aux investisseurs qui disposent d’un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité de risque et la propension au risque nécessaires à un placement en actions.

Fiche produit Vitainvest Passive 75 Sustainable (CHF)

Question 14

Vitainvest Passive 50 Sustainable

Accepted Answer

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 50%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 75%), à l’échelle mondiale.

L’objectif est d’optimiser la croissance du capital en tirant parti des plus-values. Ce faisant, la part d’actions du portefeuille est maintenue dans une fourchette définie afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest Passive 50 Sustainable (CHF)

Question 15

Vitainvest Passive 25 Sustainable

Accepted Answer

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 25%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 75%), à l’échelle mondiale.

L’objectif est d’optimiser les revenus d’intérêts et les plus-values. Ce faisant, la part d’actions du portefeuille est maintenue dans une fourchette définie afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest Passive 25 Sustainable (CHF)

Question 16

Quelle est l’influence du temps, des rendements et de la régularité de vos versements sur votre prévoyance?

Accepted Answer

Vous souhaitez renforcer votre prévoyance privée et faire fructifier davantage votre épargne? Pour y parvenir, tenez compte des trois facteurs ci-dessous, qui ont une influence non négligeable sur votre patrimoine à la retraite.

Temps

Plus tôt vous prenez votre prévoyance en charge, plus il est facile de se constituer un patrimoine de retraite, même avec de petits montants. Ne perdez pas de temps et assurez-vous des avantages fiscaux chaque année.

Rendements

Plus les taux sont faibles, moins les versements effectués sur un compte de prévoyance sont rentables. Investissez plutôt dans un fonds de placement, vous profiterez de rendements plus élevés à long terme.

Régularité

Déterminer le moment idéal pour réaliser un investissement peut être difficile. Il vaut mieux investir le même montant régulièrement (par exemple, tous les mois). Si les prix sont élevés, la somme disponible couvrira moins de titres. Si les prix chutent, une plus grande quantité sera automatiquement achetée. Cela conduit à des prix de revient moyens plus avantageux à long terme.

Offrez-vous un aperçu de vos opportunités de rendement avec les fonds de placement:

Les fonds de placement Vitainvest en bref

¹ Valeur empirique basée sur l’évolution à long terme d’un portefeuille largement diver-sifié, investissant de manière équilibrée dans des actions et des emprunts obligataires.

A titre illustratif uniquement.

Question 17

Quelle est la performance des produits de retraite UBS, comparée à ceux de la concurrence sur différentes périodes (en %)?

Accepted Answer

Comparé à un compte de prévoyance, le fonds de placement Vitainvest atteint des rendements plus élevés à long terme, même en étant exposé à des fluctuations de marché.

Une comparaison de la performance de produits de placement similaires et du compte 3a montre montre que les fonds de placement UBS Vitainvest obtiennent de bons résultats sur le long terme. Cela a également été confirmé par des agences de recherche et de notation indépendantes qui distinguent chaque année les fonds présentant d’excellents résultats.

Comparaison concurrentielle du Fonds de placement UBS Vitainvest

Vous pouvez choisir parmi huit fonds axés sur la Suisse («Swiss») ou l’international («World»). Le fonds sélectionné dépend de votre stratégie de placement et de votre tolérance au risque.
Il est également possible d’investir votre argent dans plusieurs fonds ou d’en changer.

Question 18

À quels critères sont soumis les fonds de placement Vitainvest?

Accepted Answer

Pour le fonds UBS Vitainvest, nous appliquons donc les critères de durabilité suivants:

Exclusion fondée sur l’activité:
L’exclusion fondée sur l’activité est appliquée dans divers domaines (par exemple le tabac, le charbon, les armes controversées).
Exclusions de certaines entreprises:
Les entreprises les plus controversées sont exclues – indépendamment du secteur ou de l’activité commerciale.
Profile ESG:
En comparaison avec l’indice de référence*, le portefeuille accorde une plus grande pondération aux entreprises qui sont plus durables. En d’autres termes, le portefeuille vise une valeur ESG plus élevée que celle de l’indice de référence*.
Profil CO₂:
La plupart des titres sélectionnés par nos soins affichent un profil CO₂ supérieur à la moyenne. Cela signifie que, par rapport à l’indice de référence, nous privilégions, pour Vitainvest Sustainable, des titres ayant un profil CO₂ plus bas, en termes d’intensité carbone. Comme le secteur de l’énergie en Suisse est relativement petit, «UBS Vitainvest World Sustainable» offre plus de potentiel en comparaison.
Dialogue actif:
Exercice du droit de vote dans des entreprises sélectionnées et en supplément, dans les fonds gérés activement, un dialogue actif afin d’améliorer le profil de développement durable des entreprises.

*Indice de référence: la composition de l’indice de référence varie en fonction du thème (Suisse/Global) et de la part d’actions choisis. Les détails y afférents figurent dans la fiche technique.

Question 19

Vitainvest 100 World Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 100%

Ce fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. Généralement, la part d’actions correspond à 95%. Elle est de 100% au maximum. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Fiche produit Vitainvest 100 World Sustainable (CHF)

Question 20

Vitainvest 75 Swiss Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur la Suisse.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Fiche produit Vitainvest 75 Swiss Sustainable (CHF)

Question 21

Vitainvest 75 World Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur des placements au niveau mondial.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Fiche produit Vitainvest 75 World Sustainable (CHF)

Question 22

Vitainvest 50 Swiss Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest 50 Swiss Sustainable (CHF)

Question 23

Vitainvest 50 World Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest 50 World Sustainable (CHF)

Question 24

Vitainvest 25 Swiss Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit de façon largement diversifiée dans des obligations, des actions et des biens immobiliers de premier ordre en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest 25 Swiss Sustainable (CHF)

Question 25

Vitainvest 25 World Sustainable

Accepted Answer

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest 25 World Sustainable (CHF)

Question 26

Vitainvest Passive 100 Sustainable

Accepted Answer

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 100%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, principalement dans des actions, à l’échelle mondiale. Généralement, la part d’actions varie entre 95% et 100%. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.

Le fonds s’adresse aux investisseurs qui disposent d’un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité de risque et la propension au risque nécessaires à un placement en actions.

Fiche produit Vitainvest Passive 100 Sustainable (CHF)

Question 27

Vitainvest Passive 75 Sustainable

Accepted Answer

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 75%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 75%), à l’échelle mondiale.

Le fonds s’adresse aux investisseurs qui disposent d’un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité de risque et la propension au risque nécessaires à un placement en actions.

Fiche produit Vitainvest Passive 75 Sustainable (CHF)

Question 28

Vitainvest Passive 50 Sustainable

Accepted Answer

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 50%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 75%), à l’échelle mondiale.

L’objectif est d’optimiser la croissance du capital en tirant parti des plus-values. Ce faisant, la part d’actions du portefeuille est maintenue dans une fourchette définie afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Fiche produit Vitainvest Passive 50 Sustainable (CHF)

Question 29

Vitainvest Passive 25 Sustainable

Accepted Answer

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 25%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 75%), à l’échelle mondiale.

L’objectif est d’optimiser les revenus d’intérêts et les plus-values. Ce faisant, la part d’actions du portefeuille est maintenue dans une fourchette définie afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.