Fonds de placement Vitainvest

Pour les investisseurs qui privilégient la durabilité, l’important n’est pas seulement l’aspect purement financier, mais bien la prise en compte des critères de durabilité ESG (Environnement, Social et de Gouvernance).

Pour le fonds UBS Vitainvest, nous appliquons donc les critères de durabilité suivants:

1. Exclusion fondée sur l’activité:
   L’exclusion fondée sur l’activité est appliquée dans divers domaines (par exemple le tabac, le charbon, les armes controversées).
2. Exclusions de certaines entreprises:
   Les entreprises les plus controversées sont exclues – indépendamment du secteur ou de l’activité commerciale.
3. Profile ESG:
   En comparaison avec l’indice de référence*, le portefeuille accorde une plus grande pondération aux entreprises qui sont plus durables. En d’autres termes, le portefeuille vise une valeur ESG plus élevée que celle de l’indice de référence*.
   
4. Profil CO₂:
   La plupart des titres sélectionnés par nos soins affichent un profil CO₂ supérieur à la moyenne. Cela signifie que, par rapport à l’indice de référence, nous privilégions, pour Vitainvest Sustainable, des titres ayant un profil CO₂ plus bas, en termes d’intensité carbone. Comme le secteur de l’énergie en Suisse est relativement petit, «UBS Vitainvest World Sustainable» offre plus de potentiel en comparaison.
   
5. Dialogue actif:
   Exercice du droit de vote dans des entreprises sélectionnées et en supplément, dans les fonds gérés activement, un dialogue actif afin d’améliorer le profil de développement durable des entreprises.
   

*Indice de référence: la composition de l’indice de référence varie en fonction du thème (Suisse/Global) et de la part d’actions choisis. Les détails y afférents figurent dans la fiche technique.

En tant qu’investisseur, vous pouvez apporter votre contribution en investissant là où des changements positifs sont possibles pour l’environnement, la société et la gouvernance d’entreprise. Cela fonctionne en suivant le principe ESG:

Environnement

(E de l’anglais «environmental»)
Les préoccupations classiques en matière d’environnement et de protection de la nature sont prises en compte ici. Le changement climatique, l’utilisation responsable des ressources ou la préservation des espèces animales et végétales font ici partie des thèmes considérés.

Social

(S de l’anglais «social»)
Il est ici question, par exemple, du respect des droits de l’homme, des normes minimales en matière de sécurité au travail, de la qualité des fournisseurs ou des mesures contre la discrimination.

Bonne gouvernance

(G de l’anglais «governance»)
Cet aspect comprend le comportement éthique, comme la lutte contre la corruption, l’équité en matière de concurrence ou de fiscalité, et la diversité, par exemple dans la composition des organes de direction.

Investir durablement, c’est mettre des investissements à la disposition des entreprises qui se conforment mieux que leurs homologues aux critères ESG. Nous vous proposons, pour chaque catégorie de parts, une fiche technique détaillée, sur laquelle figure entre autres le profil de durabilité.

Sur la base de données d’analyse concrètes, les thèmes suivants sont abordés:

Profil de durabilité

Comment le profil ESG du fonds se présente-t-il par rapport à celui de l’indice de référence*?

Contribution sociale

À quel point les placements du fonds sont-ils axés sur les objectifs de durabilité de l’ONU comparativement à l’indice de référence*?

Impact climatique

Quel est le niveau des émissions de CO₂ du fonds par rapport à l’indice de référence*?

*Indice de référence: la composition de l’indice de référence varie en fonction du thème (Suisse/Global) et de la part d’actions choisis. Les détails y afférents figurent dans la fiche technique.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 100%

Ce fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. Généralement, la part d’actions correspond à 95%. Elle est de 100% au maximum. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur la Suisse.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur des placements au niveau mondial.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit de façon largement diversifiée dans des obligations, des actions et des biens immobiliers de premier ordre en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 100%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, principalement dans des actions, à l’échelle mondiale. Généralement, la part d’actions varie entre 95% et 100%. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.

Le fonds s’adresse aux investisseurs qui disposent d’un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité de risque et la propension au risque nécessaires à un placement en actions.

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 75%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 75%), à l’échelle mondiale.

Le fonds s’adresse aux investisseurs qui disposent d’un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité de risque et la propension au risque nécessaires à un placement en actions.

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 50%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 50%), à l’échelle mondiale.

L’objectif est d’optimiser la croissance du capital en tirant parti des plus-values. Ce faisant, la part d’actions du portefeuille est maintenue dans une fourchette définie afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 25%

Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 25%), à l’échelle mondiale.

L’objectif est d’optimiser les revenus d’intérêts et les plus-values. Ce faisant, la part d’actions du portefeuille est maintenue dans une fourchette définie afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Vous souhaitez renforcer votre prévoyance privée et faire fructifier davantage votre épargne? Pour y parvenir, tenez compte des trois facteurs ci-dessous, qui ont une influence non négligeable sur votre patrimoine à la retraite.

Offrez-vous un aperçu de vos opportunités de rendement avec les fonds de placement:

¹ Valeur empirique basée sur l’évolution à long terme d’un portefeuille largement diver-sifié, investissant de manière équilibrée dans des actions et des emprunts obligataires.

A titre illustratif uniquement.

Vous pouvez choisir parmi huit fonds axés sur la Suisse («Swiss») ou l’international («World»). Le fonds sélectionné dépend de votre stratégie de placement et de votre tolérance au risque.
Il est également possible d’investir votre argent dans plusieurs fonds ou d’en changer.