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Solutions de placement actives et passives, bien diversifiées pour les 2e et 3e piliers.
Choix libre du montant à investir.
Prise en compte de critères de durabilité dans tous les fonds.
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Rétrospective annuelle des fonds de placement UBS Vitainvest
Les fonds de placement UBS Vitainvest ont généré des rendements nettement supérieurs à ceux des comptes de prévoyance 3a sur le long terme, mais ils sont soumis aux fluctuations du marché.
Évolution des fonds de placement Vitainvest
End of interactive chart. Le graphique montre l’évolution de la performance des fonds de placement UBS Vitainvest, de 2018 à 2022.
* Le graphique interactif ci-dessous montre l’évolution des opportunités de rendements sur les 5 dernières années. Sélectionnez un ou plusieurs fonds et comparez la croissance du capital à celle du compte de prévoyance 3a.
* L’évolution de la valeur indexée correspond à un investissement initial de 100 CHF. L’évolution de la valeur vous permet de mieux comparer les différentes parts d’actifs / fonds de placement.
* Données au 31.12.2022. Ces informations font référence à des événements passés. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. La performance indiquée ne tient pas compte des éventuels frais et commissions perçus lors de la souscription et du rachat de parts.
Les fonds gérés activement s’appuient principalement sur leurs propres données et estimations prospectives. En outre, UBS exerce activement une influence sur les entreprises et s’efforce d’apporter des améliorations, notamment en ce qui concerne le profil de durabilité, par le biais d’un dialogue actif et de droits de vote.
Avec les fonds gérés passivement, l’investisseur s’intéresse avant tout aux performances passées. Les prestataires de fonds indiciels se concentrent principalement sur des données historiques et majoritairement publiques (dont celles concernant la durabilité).
Fonds gérés activement
Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 100%
Ce fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. Généralement, la part d’actions correspond à 95%. Elle est de 100% au maximum. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.
Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.
Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%
Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur la Suisse.
Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.
Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%
Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur des placements au niveau mondial.
Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.
Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%
Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions en mettant l'accent sur la Suisse.
L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.
Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%
Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.
L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.
Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%
Ce fonds investit de façon largement diversifiée dans des obligations, des actions et des biens immobiliers de premier ordre en mettant l'accent sur la Suisse.
L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.
Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%
Ce fonds investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.
L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.
Fonds gérés passivement
Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 100%
Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, principalement dans des actions, à l’échelle mondiale. Généralement, la part d’actions varie entre 95% et 100%. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.
Le fonds s’adresse aux investisseurs qui disposent d’un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité de risque et la propension au risque nécessaires à un placement en actions.
Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 75%
Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 75%), à l’échelle mondiale.
Le fonds s’adresse aux investisseurs qui disposent d’un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité de risque et la propension au risque nécessaires à un placement en actions.
Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 50%
Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 50%), à l’échelle mondiale.
L’objectif est d’optimiser la croissance du capital en tirant parti des plus-values. Ce faisant, la part d’actions du portefeuille est maintenue dans une fourchette définie afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.
Part d’actions: engagement en actions moyen à long terme de 25%
Le fonds de fonds investit indirectement, par l’intermédiaire de fonds de placement indexés, en actions, obligations et immobilier (moyenne à long terme de l’engagement en actions de 25%), à l’échelle mondiale.
L’objectif est d’optimiser les revenus d’intérêts et les plus-values. Ce faisant, la part d’actions du portefeuille est maintenue dans une fourchette définie afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.
Répondez à quelques questions pour découvrir la solution de prévoyance 3a qui vous convient le mieux.
Nous vous proposons diverses solutions de prévoyance et vous choisissez ensuite celle qui vous convient le mieux.
Souscrivez votre solution de prévoyance 3a dans l’app Mobile Banking et choisissez le montant que vous souhaitez investir et à quelle fréquence.
Scannez le code QR ou cliquez sur un app store pour télécharger l’app Mobile Banking.
Vous souhaitez renforcer votre prévoyance privée et faire fructifier davantage votre épargne? Pour y parvenir, tenez compte des trois facteurs ci-dessous, qui ont une influence non négligeable sur votre patrimoine à la retraite.
Plus tôt vous prenez votre prévoyance en charge, plus il est facile de se constituer un patrimoine de retraite, même avec de petits montants. Ne perdez pas de temps et assurez-vous des avantages fiscaux chaque année.
Plus les taux sont faibles, moins les versements effectués sur un compte de prévoyance sont rentables. Investissez plutôt dans un fonds de placement, vous profiterez de rendements plus élevés à long terme.
Déterminer le moment idéal pour réaliser un investissement peut être difficile. Il vaut mieux investir le même montant régulièrement (par exemple, tous les mois). Si les prix sont élevés, la somme disponible couvrira moins de titres. Si les prix chutent, une plus grande quantité sera automatiquement achetée. Cela conduit à des prix de revient moyens plus avantageux à long terme.
Offrez-vous un aperçu de vos opportunités de rendement avec les fonds de placement:
1 Valeur empirique basée sur l’évolution à long terme d’un portefeuille largement diver-sifié, investissant de manière équilibrée dans des actions et des emprunts obligataires.
A titre illustratif uniquement.
Comparé à un compte de prévoyance, le fonds de placement Vitainvest atteint des rendements plus élevés à long terme, même en étant exposé à des fluctuations de marché.
Une comparaison de la performance de produits de placement similaires et du compte 3a montre montre que les fonds de placement UBS Vitainvest obtiennent de bons résultats sur le long terme. Cela a également été confirmé par des agences de recherche et de notation indépendantes qui distinguent chaque année les fonds présentant d’excellents résultats.
Vous pouvez choisir parmi huit fonds axés sur la Suisse («Swiss») ou l’international («World»). Le fonds sélectionné dépend de votre stratégie de placement et de votre tolérance au risque.
Il est également possible d’investir votre argent dans plusieurs fonds ou d’en changer.
Pour les investisseurs qui privilégient la durabilité, l’important n’est pas seulement l’aspect purement financier, mais bien la prise en compte des critères de durabilité ESG (Environnement, Social et de Gouvernance).
Pour le fonds UBS Vitainvest, nous appliquons donc les critères de durabilité suivants:
*Indice de référence: la composition de l’indice de référence varie en fonction du thème (Suisse/Global) et de la part d’actions choisis. Les détails y afférents figurent dans la fiche technique.
Le droit successoral a évolué. Nous vous montrons quelles sont les nouvelles règles, pourquoi une réduction de la réserve héréditaire augmente votre marge de manœuvre et comment adapter au mieux la planification de votre succession.
La transmission de son logement aux enfants de son vivant peut s’avérer judicieuse pour diverses raisons. Découvrez ici les possibilités et les défis à relever.
Des règles particulières s’appliquent aux personnes salariées exerçant plusieurs activités en matière de prévoyance dans le 2e pilier. Voici les points auxquels vous devez faire attention.
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