Hablar. Planificar. Actuar.

Sus tres ingredientes para el éxito de la sucesión.

Diseñar la sucesión o la estrategia de salida de una empresa puede ser una de las mejores inversiones de un(a) emprendedor(a).

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Pero en la práctica, los enfoques tradicionales hacia la sucesión pueden ser complejos.

Pese a las turbulencias, este podría ser el momento oportuno para comenzar, o revisar, la sucesión en la empresa y las estrategias de salida, de modo que sean las más adecuadas para usted y para las personas que son importantes para usted, independiente de los titulares de prensa.

"Sentarse con posibles compradores para discutir oportunidades estratégicas devuelve el valor de estar listo para vender", dice el emprendedor en serie Mert Iseri, CEO de Gepeto. "La gente estará mordiendo el bocado para finalmente poner una oferta sobre la mesa para su empresa".

¿Desea que su sucesión sea un éxito o que su salida sea el comienzo de una nueva aventura? Lea la historia de Mert y vea su video para obtener más información aquí.

Ya sea que esté comenzando, expandiéndose o dando un paso atrás, la vida del emprendedor estará llena de desafíos y oportunidades. Por eso necesita los conocimientos y la experiencia del gestor de patrimonios líder en el mundo. En cada paso del camino.

Póngase en contacto con nosotros para obtener más información sobre cómo podemos ayudarle en su jornada empresarial.

No sirve esperar

Descubra cómo los propietarios de empresas y emprendedores pueden transitar el proceso de salida y sucesión para sus empresas, sus familias y sus objetivos financieros y los tres ingredientes esenciales para la sucesión o la salida, a partir de la experiencia con emprendedores y fundadores de empresas.

HABLAR

Tres razones para hablar de sucesión o su salida

1. Una comunicación abierta y dinámica puede unir a las familias y salvaguardar la empresa

Talk 40%
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    de los propietarios de empresas no ha involucrado a los herederos en la conversación sobre el patrimonio familiar.

Hablar puede ayudar a superar las reservas sobre la sucesión de la empresa a los miembros de la familia. 

Una conversación en un momento determinado no puede abordar todos los problemas operativos que afronta una empresa en constante cambio. Que esto sea un proceso.

2. Hablar puede aumentar la resiliencia financiera (y familiar)


Talk 57%
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    de los emprendedores le preocupa que sus familiares lleven a la empresa en una dirección distinta o la vendan fuera de la familia.

La familia, los empleados e incluso comunidades enteras a menudo dependen de su empresa para vivir.

Los desafíos que surjan durante la transición de su empresa pueden poner de relieve debilidades en sus finanzas personales y comerciales. Hable hoy para ayudar a evitar problemas futuros.

3. Hablar puede ayudar a los fundadores y a las empresas a prepararse para el cambio
 

Talk 81%
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    de los propietarios de empresas que vendió desearía haber pasado más tiempo preparándose para la venta.

Puede preparar a todas las partes involucradas anticipando el cambio y comunicándolo tempranamente para minimizar el riesgo de pérdida de personal clave, desmotivación de los empleados o deterioro de la cultura corporativa.

Algunos cambios no pueden preverse. Pero tener un plan puede proporcionar continuidad comercial y contribuir a la adaptación de su familia.

¿Qué puede hacer HOY?

 
  1. Prepárese: antes de comenzar a hablar, es recomendable que ordene sus ideas y tome conciencia de sus propios objetivos y preferencias, potencialmente mediante la planificación de escenarios.
  2. Sea decidido: pondere cuidadosamente dónde y cuándo comenzar con estas conversaciones focalizadas y honestas.
  3. Comunique la visión: explique cómo se alinea la visión con los objetivos de otras partes interesadas clave y cómo preserva los valores, la cultura y la posición de mercado de la compañía.
  4. Mantenga una comunicación abierta: comuníquese con regularidad con todas las partes interesadas y facilíteles información actualizada sobre el avance de los planes de sucesión.
  5. Busque orientación profesional: trabaje con socios de confianza que se especialicen en asesoramiento jurídico, fiscal y financiero y puedan proporcionarle una perspectiva objetiva y conocimientos especializados para ayudarle a tratar con cuestiones complejas.

*Fuente de las infografía: encuestas de UBS Investor Watch

PLANIFICAR

Tres formas en las que la planificación va más allá de su empresa

1. Un plan de sucesión puede ayudarle a distribuir su capital de forma eficiente, a la vez que mantiene implicadas a las partes interesadas

Plan 48%
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    de los emprendedores no tiene diseñada una estrategia formal de salida.

Identifique quiénes son sus partes interesadas y cuánto necesitan. Colabore con especialistas en planificación patrimonial y asesoramiento a familias para modelar las potenciales necesidades de capital de todo el patrimonio de la familia.

Diseñe presupuestos de capital ajustables para los individuos interesados, que puedan cambiar en función de sus necesidades, las de ellos y las de los mercados. A continuación, desarrolle lo que llamamos una estrategia de liquidez para que todos tengan todo el dinero que necesiten, cuando lo necesiten, durante los próximos tres a cinco años.

2. Un plan de sucesión puede prestar apoyo a la transición de propietario/a de la empresa a propietario/a de activos

Plan 34%
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    de los propietarios de empresas no ha identificado profesionales para ayudarle a finalizar la venta, ni ha implementado estructuras para ayudarle a minimizar impuestos y proteger lo obtenido de dicha venta.

Los planes de sucesión con planificación patrimonial, asesores financieros y contables pueden ayudar a clarificar cuál será el panorama de su patrimonio personal después de la venta.

Asegúrese de que sabe cómo gestionará los diferentes tipos de activos: ya sean exclusivamente financieros, participaciones de capital retenidas en sus empresas o posibles flujos de efectivo procedentes de dividendos o ganancias contingentes. Y ponga a prueba la solidez de su plan financiero con suficiente antelación.

3. Un plan de sucesión puede garantizar la sostenibilidad de su empresa

 

Plan 85%
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    de los propietarios de empresas le preocupa perder la razón de ser si renuncia a esa propiedad.

La planificación de la sucesión y la salida puede ayudar a dejar en herencia lo que más importa. Ello podría incluir la sostenibilidad. Y sus valores tienen más probabilidades de perdurar si hacer el bien es bueno para el negocio.

Fíjese en la empresa operativa, así como en los enfoques de inversión sostenible y con impacto o la filantropía para abordar problemas medioambientales y sociales.

¿Qué puede hacer HOY?

 
  1. Revise nuevamente su estrategia de gestión del efectivo: mire más allá de los depósitos bancarios e incluya las cuentas de ahorro de alta rentabilidad y los instrumentos en bonos (y certificados de depósito –o CD– en el caso de los inversores radicados en Estados Unidos). UBS CIO recomienda un marco «central-satélite» para personalizar la estrategia de inversión de modo que se alinee con el momento y el tamaño específico de las necesidades de efectivo.
  2. Forme el equipo: con la venta del negocio, el propietario de la empresa podría tener que ampliar el equipo de asesoramiento con especialistas para obtener el mejor resultado: 
    1. Contables para la contabilidad y los servicios fiscales.
    2. Abogados especializados en impuestos y sucesiones para optimizar las obligaciones tributarias de lo obtenido con la venta y las sucesiones. 
    3. Banqueros de inversión para estimar el valor de la empresa, encontrar compradores potenciales y ejecutar la propia venta o fusión de la compañía.
    4. Asesores de inversión para ayudar a gestionar los activos financieros.
    5. Además, podría recurrirse a asesores operativos, asesores patrimoniales y especialistas en gobierno familiar.

*Fuente de las infografía: encuestas de UBS Investor Watch

ACTUAR

Tres cosas que no han de olvidarse en el proceso de sucesión o salida

1. No piense que el camino de emprendedor(a) a gestor/a patrimonial es lineal

Do 66%
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    de la mayoría de los propietarios de empresas que han vendido recientemente buscó la asistencia de su asesor financiero.

Esto puede ser particularmente cierto en un entorno como el actual, en el que las tasas de interés más altas y los requisitos crediticios más estrictos están afectando a las estrategias de salida.

Antes de invertir, considere cómo gestionará la pérdida de control y los movimientos de ajuste al valor de mercado del patrimonio y asegúrese de que dispone de una estrategia de liquidez para financiar su gasto.

2. Incluya la sostenibilidad como parte de la subasta o las negociaciones.

Do 90%
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    de los inversores quiere alinear sus inversiones con sus valores.

Creemos que cada vez hay más posibilidades de que los criterios de sostenibilidad influyan a la hora de maximizar el valor de su empresa: como parte de las reglas de licitación, sobre todo cuando es importante para la rentabilidad de su compañía; y como parte de su suministro de información, ya que los compradores cada vez quieren más datos de sostenibilidad.

Podría ser necesaria una minuciosa colaboración con sus socios contables y jurídicos para garantizar que se satisfacen los requisitos mínimos de información de sostenibilidad.

3. Considere la volatilidad del mercado como amiga y enemiga

Do 31%
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    de los propietarios de empresas no ha diseñado un plan para saber qué hacer con los beneficios obtenidos con la venta.

También podría plantearse recurrir a hedge funds y mercados privados para gestionar la volatilidad de su cartera. Históricamente, los análisis muestran que los hedge funds macro pueden encontrar más desajustes de precios en entornos de tasas de interés más altas y cuando la volatilidad entre activos es amplia y variada.

Las inversiones en mercados privados pueden ofrecer algunas de las características de inversión que usted conoce: el potencial de tener control de la rentabilidad de la inversión subyacente (particularmente si se trata de una inversión directa) y el potencial de obtener tasas de rentabilidad internas más altas a largo plazo. Pero también conllevan desventajas, como la falta de liquidez y la necesidad de realizar aportaciones de capital.

¿Qué puede hacer HOY?

 
  1. Hágalo sostenible: la sostenibilidad corporativa no solamente apunta al bienestar medioambiental y social, sino que también puede ofrecer beneficios comerciales para usted y sus partes interesadas. Lea nuestro marco de tres pasos para una empresa más sostenible y rentable.
  2. Invierta la suma total: después de recibir la suma total por la venta, el primer paso es diseñar un plan de inversión personalizado. El enfoque de Liquidez. Longevidad. Legado. * es un buen punto de partida para alinear los activos de la familia con sus objetivos financieros a lo largo de generaciones. Infórmese sobre nuestras tres estrategias para sortear los escollos más comunes.
  3. Diversifique su cartera: diversifique su negocio, mantenga suficiente liquidez y no renuncie a las acciones se hallan entre los cinco consejos que recomendamos seguir a los inversores para lograr la diversificación. Más información aquí.

*Los horizontes temporales pueden variar. Las estrategias están sujetas a las metas, objetivos e idoneidad de cada cliente. Este enfoque no es una promesa o garantía de que pueda o vaya a alcanzarse un determinado patrimonio o resultado financiero.

*Fuente de las infografía: encuestas de UBS Investor Watch

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