Planificación Patrimonial

Cómo la filosofía 3L puede transformar sus finanzas

Obtenga un plan financiero personalizado que se adapte a sus objetivos de vida

11 may. 2023 2 minutos de lectura

Família de três gerações na praia olhando para o mar

El plan financiero de cada familia es único. En este informe, presentamos el enfoque Liquidez.Longevidad.Legado, que asigna su patrimonio en tres estrategias que llamamos de 3L para mejorar su presente, preparar el futuro y beneficiar a las próximas generaciones.

Cómo estructurar su patrimonio

Cómo funciona el enfoque Liquidez.Longevidad.Legado

Presentamos nuestras tres estrategias para gestionar su patrimonio

Liquidez para hoy

Ilustración de una mano con un montón de monedas

En la estrategia de liquidez, los activos están destinados a mantener su estilo de vida. El objetivo es generar flujo de caja, cubrir gastos a corto plazo y evitar decisiones impulsivas.

Los activos se asignan para igualar los gastos con el fin de proporcionar flujos de efectivo estables y automáticos (o casi automáticos) durante los próximos dos a cinco años. Por ejemplo, los activos de liquidez de un jubilado pueden incluir activos de pensión, efectivo y una escalera de bonos a 3 años que, en conjunto, corresponden a los gastos planificados del jubilado.