De Empreendedor para Investidor

Esta seção aborda a importância da diversificação de investimentos para empreendedores. Destaca os riscos da concentração de capital em um único negócio e a necessidade de equilibrar investimentos para mitigar esses riscos.

Nossas considerações para empreendedores ativos:

• Empreendedores ativos frequentemente focam todos os seus recursos, o que pode colocar em risco o patrimônio pessoal em caso de crises na empresa.
• Um foco intenso pode levar a um "viés de familiaridade", ou seja, investir principalmente em áreas conhecidas, resultando em um portfólio de investimentos arriscado e dependente de poucos ativos similares.
• Muitos empreendedores ativos têm grande parte do seu patrimônio em ações ilíquidas de suas empresas.
• Existe o risco de superestimar os perigos e subestimar os retornos de investimentos fora do próprio negócio, perdendo oportunidades de crescimento e proteção patrimonial.
• Uma concentração exclusiva no negócio pode levar a uma liquidez excessiva por segurança financeira, mas diversificar em um portfólio de investimentos variados poderia oferecer melhores chances de superar a inflação e crescer mais.

Ações recomendadas:
Leia nossa publicação para entender como os empreendedores ativos podem se preparar e evitar armadilhas comuns.

Esta seção explora a fase de transição de um proprietário de negócios para um investidor, enfatizando a reavaliação de valores e objetivos, a necessidade de uma mudança de mentalidade e o equilíbrio entre controle e delegação. Aborda a mudança na tolerância ao risco após a venda e a importância de equilibrar o desejo de controle com os benefícios da delegação.

Considerações para quem pensa em vender seu negócio:

• Após a venda, as circunstâncias e necessidades financeiras dos empreendedores mudam, com um foco frequentemente maior na preservação do patrimônio e na manutenção de liquidez para despesas.
• A venda do negócio envolve não só a transação em si, mas também a transmissão de um legado de valores e comportamentos. Empreendedores geralmente propensos a riscos podem se tornar mais cautelosos nos investimentos após a venda.
• Empreendedores costumam controlar todos os aspectos de seus negócios, mas como investidores, podem se beneficiar ao buscar especialistas e delegar algumas atividades.

Ações recomendadas:
Leia nossa publicação para se preparar e evitar armadilhas comuns relacionadas à venda do seu negócio.

Essa seção aconselha sobre como implementar uma estratégia de investimento eficaz. Introduz a filosofia UBS Wealth Way, dividindo o patrimônio em estratégias de Liquidez (para despesas de curto prazo), Longevidade (para metas de longo prazo) e Legado (para metas que ultrapassam a vida do investidor). Discute também diferentes abordagens para investir um montante fixo após a venda do negócio, com foco na fase dinâmica ao longo do tempo, e como adaptar as estratégias de investimento às mudanças na vida e nas circunstâncias financeiras.

Considerações para quem já vendeu o negócio:

• Empreendedores que venderam seu negócio podem enfrentar dificuldades para obter liquidez suficiente para cobrir despesas, levando à possível necessidade de liquidar ativos com desconto.
• Pode haver incerteza sobre como investir melhor os lucros da venda: de forma gradual, parcial ou integral.
• A abordagem UBS Wealth Way pode auxiliar empreendedores a gerir recursos líquidos para despesas de curto prazo, atender às necessidades de longo prazo e alcançar objetivos além da vida pessoal.

Ações recomendadas:
Leia nossa publicação para se preparar e evitar armadilhas comuns após a venda do seu negócio.