Pesquisas de Investimentos Mulheres e Investimentos: Planejando seu legado

As mulheres tendem a perceber e valorizar o patrimônio principalmente como uma fonte de segurança e tendem a se concentrar em ser financeiramente seguras e capazes de manter um determinado estilo de vida para si e para seus entes queridos a longo prazo.

Além disso, para as mulheres, o legado muitas vezes significa mais do que passar o patrimônio para a próxima geração; significa também ser capaz de impactar positivamente a vida dos outros.
 

Há uma tendência para as mulheres investirem com propósito, onde o propósito representa tanto seus objetivos quanto seus valores e impacto na sociedade. Por exemplo, elas podem querer ajudar a financiar os empreendimentos comerciais da próxima geração ou prover uma primeira residência familiar.

Elas também podem ter paixão por uma determinada causa e gostariam de usar seu patrimônio para fazer a diferença, mas podem não saber se tais metas entram em conflito com seu objetivo de transferir patrimônio para a próxima geração. Um plano personalizado ajudaria a entender melhor e atingir esses objetivos.
 

Existem diferenças geracionais em termos de como as mulheres definem o que desejam que seja seu legado. Em uma pesquisa recente da RBC, as mulheres mais jovens, mais do que as mulheres de maior idade, acreditam que têm mais a obrigação de transferir patrimônio para a próxima geração (65% contra 55%), além de querer ter um impacto mais amplo na sociedade (65% contra 52%) e abordam questões sociais especificamente por meio de investimentos (76% contra 59%).

De acordo com dados de nossa pesquisa UBS Investor Watch de 2022Investor watch 2022 survey, 56% das mulheres (vs. 47% dos homens) não sabem quanta riqueza podem passar para a próxima geração, destacando a importância do planejamento.