Un bon pilote étudie minutieusement ses conditions de vol, se fixe une stratégie claire et applique celle-ci de manière disciplinée jusqu’à sa destination. L’investisseur qui réussit se comporte exactement de la même façon.
Un vol sans encombre requiert l’étude et l’analyse de cartes et de données météorologiques, l’intégration et l’utilisation des informations les plus récentes ainsi que le contrôle permanent et la correction éventuelle de la route idéale pour aller de A à B.
Nous procédons exactement de la même façon pour le conseil en placement: pour vous, nous analysons systématiquement et continuellement les marchés financiers mondiaux et estimons leurs perspectives de risque/rendement. Nous déterminons avec vous la stratégie de placement adaptée à votre objectif. Enfin, nous surveillons régulièrement votre portefeuille, vous aidons à le diversifier largement, y apportons en permanence des modifications en fonction de vos préférences – de façon autonome ou avec vous, selon le mandat que vous nous avez donné – et nous nous engageons pour que vous atteignez votre objectif.
1. Analyse
1. Analyse
Afin de prendre des décisions de placement rationnelles et fondées, une analyse concrète, systématique et complète des marchés financiers et de leurs moteurs fondamentaux est nécessaire. Les risques et les opportunités doivent être évalués de manière objective. UBS Wealth Management dispose d’un réseau international de spécialistes, dont 900 analystes qui posent les bases de décisions objectives en matière de placement grâce à leurs informations sur les marchés.
Claire et indépendante
Sur la base d’une analyse systématique des marchés pertinents et d’une estimation des perspectives en termes de risque et de rendement, UBS élabore un positionnement clair: l’UBS House View.
2. Stratégie
2. Stratégie
Votre portefeuille devrait suivre une stratégie de placement claire en fonction de vos besoins, de votre situation, de vos objectifs financiers et du risque que vous êtes en mesure de supporter. Ces conditions-cadres, discutées en étroite concertation avec vous, déterminent votre profil d’investisseur à long terme.
Un contrôle continu
Au cours d’un entretien, nous définissons le profil qui vous convient; nous vous expliquons le processus systématique suivi pour vérifier régulièrement la conformité de votre portefeuille avec votre stratégie de placement et vos objectifs de placement personnels.
3. Discipline
3. Discipline
La stratégie de placement définie initialement et les priorités de placement découlant des analyses de marché doivent être appliquées avec rigueur. Cette discipline dans la mise en œuvre est une condition sine qua non pour la réussite des placements. Elle vous protège contre des décisions à court terme et irrationnelles risquant de compromettre votre stratégie et votre tolérance au risque, ou de vous faire passer à côté des opportunités du marché. Les évaluations et les recommandations de notre Chief Investment Office ainsi que de nos spécialistes produits et portefeuilles vous aideront à garder le bon cap.
Nous surveillons et nous vous conseillons – vous décidez
Nos solutions UBS Manage et UBS Advice vous aident activement à atteindre votre objectif de placement. Vous bénéficiez non seulement de nos compétences en matière d’analyse, de placement et de conseil, mais aussi d’un suivi systématique de votre portefeuille selon une formule inédite dans le secteur financier: chaque nuit, nous effectuons un contrôle automatisé de votre portefeuille pour juger de sa qualité en termes d’allocation d’actifs, de cumul de risques et de divers autres paramètres essentiels. Si nous identifions des risques, nous vous contactons pour vous les signaler et discuter des solutions envisageables pour y remédier. C’est vous qui décidez en dernier ressort, c’est-à-dire que vous gardez le contrôle intégral de votre portefeuille.
Commander des publications
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Le succès d’un investissement repose sur les trois piliers que sont l’analyse, la stratégie et la discipline. Notre brochure vous fournit de précieuses informations sur ces sujets. De plus, elle décrit les pièges psychologiques et comportementaux les plus répandus en matière d’investissement et vous explique comment les éviter.
