财务规划和建议

当您清楚地了解什么对您最重要时，您就会对自己想要实现的目标更有信心。有了信心之后，您就会对自己的财富产生确定感，并更好地了解您计划留下的传承。

我们明白每个人都有不同的优先事项。我们的专业人员可帮助您制定灵活且适应性强的财富计划。几十年来，我们一直帮助客户解决在全球遇到的各种财富问题。

财富规划就是制定能逐步评估您的所有需求的方法。我们满足您的特定需求，并将其作为您财富计划的核心。

了解您的情况

我们将您的优先事项和目标转化为实际的财务目标。我们还提供符合监管要求和市场条件的投资建议。

设定您的目标

我们严格的投资流程，让我们能够为您提供适合您的可行建议和想法。您的客户顾问将与您一起制定财务策略，帮助您实现目标。

创建和执行您的财富计划

一旦您认为我们提出的解决方案合理且适当，我们就可以开始与您一起实施。

根据需要审核和修改

根据您的要求，客户顾问将定期审核和监控您的投资组合，以确保您的财务决策处于最佳状态。这意味着我们会识别您财富计划中可能需要进行的调整，并由您决定是否要调整。

财富规划咨询

并没有"放之四海而皆准"的财富规划解决方案。我们将与您会面，讨论您当前的目标、要求和财务状况。在此基础上，我们将就可以改善您财务状况的空间向您提供建议，并解释这些改进如何产生显著影响。

也许您正在考虑将您的财富传递给家人，或者只是想减少您的遗产税风险。无论您有什么需求，我们都会与您的税务和法律顾问合作，以最好的方式满足您的需求。

财务规划

通过我们领先的研究，我们能够全面了解客户收入、支出和资产的潜在趋势。我们能够确定个人生活的某些变化对财务的影响，其中一些重大变化包括结婚、买房、转行、成立公司和退休。

在进行财务规划时，必须考虑这些生活时刻。我们可以在关键方面为您提供支持，例如确定您的取态和风险承受能力，让您了解可能对您的财务状况产生影响的立法变化，以及帮助您于现在和退休后保持可持续的收入。

税务指导

我们将与您和您的专业顾问合作，实现您的财务目标。税收能够影响净投资回报。

有几种潜在的财富规划解决方案可帮助您以节税的方式实现目标。

这些解决方案包括评估适合您税务状况和所有权结构的投资，以及为您和您的家族制定长期计划。

投资的价格和价值以及从投资获得的收入可升可跌。 您可能无法收回最初投资的金额。

瑞银不提供税务或法律建议。 您应该咨询您的独立税务/法律顾问以获得具体建议，以确定是否需要进行任何服务或投资。