UBS Optio 1e Sammelstiftung

Individuelle Vorsorge in der 2. Säule – mehr Flexibilität für Ihr Unternehmen und Ihre Mitarbeitenden. Unsere moderne Lösung im Bereich der überobligatorischen beruflichen Vorsorge.

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Grossunternehmen

Ich arbeite in einer C-Level Position für ein grösseres Unternehmen

Individuelle Lösung. Erfahrene Spezialisten. Mehr Kontrolle.

Die UBS Optio 1e Sammelstiftung verfügt über langjährige Erfahrung im 1e Bereich. Unsere 1e Pläne bieten Ihnen in allen Anforderungsbereichen - von den Anlagen bis zu den Risikoleistungen - individuell zugeschnittene Umsetzungsmöglichkeiten. Strukturiert via institutionelle Fonds in unserer Anlagestiftung können die versicherten Mitarbeitenden in eine breite Palette von Anlagelösungen investieren. Falls erwünscht, können die versicherten Mitarbeitenden auch von unserer Beratung rund um Anlagen, Vorsorge oder Finanzplanung profitieren.

Bei Bedarf unterstützen wir Sie auch gerne bei der Umsetzung Ihrer firmeneigenen 1e Lösung. Hierbei können wir Ihnen die Anlagen sowie die Online-Plattform anbieten.

Was ist ein 1e Plan?

In 1e Plänen können Lohnbestandteile über CHF 132'300 (Stand 2023) versichert werden. Anders als bei traditionellen Pensionskassenlösungen können die versicherten Personen bei einer 1e Lösung selber bestimmen, in welche Anlagestrategie ihr Vorsorgevermögen investiert werden soll. Somit profitieren sie von potentiell höheren Renditechancen, müssen aber auch die Verluste selber tragen. Bei der Pensionierung erfolgt die Auszahlung des Vorsorgevermögens in Kapitalform.

Was sind die Vorteile eines 1e Plans für Unternehmen?

Teilweise Entlastung der Bilanz von Vorsorgeverbindlichkeiten (Verbuchung unter IFRS oder US-GAAP)

Keine Rückstellungen für Langleberisiken: Altersleistungen werden ausschliesslich in Kapitalform ausgerichtet
Anlagerisiko liegt beim Planteilnehmer

Keine Solidarhaftung mit anderen angeschlossenen Unternehmen

Keine Sanierungskosten

Gesteigerte Attraktivität als Arbeitgeber

Individuelle Vorsorgelösung für Mitarbeitende
Längerfristige Bindung von qualifizierten Führungskräften

Was sind die Vorteile eines 1e Plans für Mitarbeitende?

Individuelle Wahl von attraktiven Anlagestrategien entsprechend dem Anlegerprofil

Bedarfs- und risikogerechte individuelle Vermögensanlage mit attraktivem Renditepotenzial
Transparenz hinsichtlich Vermögens- und Wertentwicklung in der Altersvorsorge
Volle Partizipation an der Entwicklung der Finanzmärkte

Schutz vor Umverteilung

Keine Sanierungskosten
Keine Quersubventionierung von Erwerbstätigen zu Rentnern

Kapitalbezug bei Pensionierung

Kapitalbezug BVG mit reduzierter Vorsorgebesteuerung

Was uns auszeichnet

Komplette Flexibilität: Bei Bedarf können wir Ihnen eine massgeschneiderte 1e Lösung anbieten. Sie können von den Spar- und Risikoleistungen, von den Anlagelösungen bis hin zum Risikoversicherer eine Ihren Bedürfnissen angepasste Lösung erstellen.

Transparenz: Mit den Onlineportalen für Sie und Ihre Mitarbeiterenden haben Sie schnellen und einfachen Einblick in Ihre 1e Lösung.

Bilanzierung: Unsere 1e Lösung klassifiziert sich als «defined contribution plan». Bei einer Rechnungslegung nach IFRS oder US-GAAP kann dies die Bilanz Ihres Unternehmens entlasten.

Anlagen

Die UBS Optio 1e Sammelstiftung bietet Grossunternehmen als Standard acht steuereffiziente Anlagestrategien an:

CHF Short Term, Obligationen indexiert, BVG Aktien-25 ESG indexiert, BVG Aktien-15 indexiert, BVG Aktien-25 indexiert, BVG Aktien-40 indexiert, , BVG Aktien-60 indexiert, , BVG Aktien-80 indexiert

Für grössere Firmen bieten wir eine Auswahl aus rund 300 aktiven und 100 passiven Fonds an, mit denen im Rahmen der BVV2 massgeschneiderte Anlagelösungen zusammengestellt werden können (Economies of scale sind zu beachten). Innerhalb von einem 1e Plan können dann 10 Anlagestrategien für die versicherten Mitarbeiter ausgewählt werden.

Auch für eine firmeneigene 1e Lösung unterstützen wir Sie bei der Zusammensetzung Ihrer idealen Anlagelösung.

Kleine und mittlere Unternehmen

Ich bin Geschäftsführerin/Eigentümerin einer Firma.

Optimierte Vorsorge. Geringer Aufwand. Rundum betreut.

Mit den 1e Plänen der UBS Optio 1e Sammelstiftung können Sie Ihre eigene Vorsorge sowie die Attraktivität Ihrer Firma optimieren. Unsere 1e Pläne können nach Ihren Bedürfnissen aufgesetzt werden und Ihr Vorsorgevermögen kann in eine unserer kosteneffizienten Anlagelösungen investiert werden. Dies kann jeweils in Abstimmung mit dem eigenen Vermögen erfolgen. Sollten Sie dabei Unterstützung wünschen, stehen Ihnen die Spezialistinnen und Spezialisten der UBS gerne zur Verfügung.

Wie funktioniert das 3-Säulen-Prinzip?

Die 1. Säule sichert Ihren Existenzbedarf: Die 1. Säule ist obligatorisch für alle in der Schweiz wohnhaften oder erwerbstätigen Personen. Sie dient der Existenzsicherung im Alter, versichert Sie für den Invaliditätsfall und sorgt für die Absicherung Ihrer Hinterbliebenen im Todesfall.

Die 2. Säule sichert einen angemessenen Lebensstandard: Die berufliche Vorsorge ist für alle Arbeitnehmer ab einem jährlichen Einkommen von 22 050 Franken obligatorisch (2023). Die 2. Säule soll den gewohnten Lebensstandard sichern. Gemeinsam mit der 1. Säule soll sie 60 bis 70 Prozent Ihres letzten Salärs umfassen. Was darüber hinaus geht, muss über die private Vorsorge gedeckt werden.

Die 3. Säule schliesst Ihre Vorsorgelücke: 1. und 2. Säule reichen meist nicht aus, um im Alter den gewohnten Lebensstandard zu halten. Mit der 3. Säule schliessen Sie diese Lücke. Die Einzahlungen sind freiwillig, wobei Sie aber von Steuervorteilen profitieren können.

Was ist ein 1e Plan?

Was sind die Vorteile eines 1e Plans für Unternehmen?

Teilweise Entlastung der Bilanz von Vorsorgeverbindlichkeiten (Verbuchung unter IFRS oder US-GAAP)

Keine Rückstellungen für Langleberisiken: Altersleistungen werden ausschliesslich in Kapitalform ausgerichtet
Anlagerisiko liegt beim Planteilnehmer

Keine Solidarhaftung mit anderen angeschlossenen Unternehmen

Keine Sanierungskosten

Gesteigerte Attraktivität als Arbeitgeber

Individuelle Vorsorgelösung für Mitarbeitende
Längerfristige Bindung von qualifizierten Führungskräften

Was sind die Vorteile eines 1e Plans für Mitarbeitende?

Individuelle Wahl von attraktiven Anlagestrategien entsprechend dem Anlegerprofil

Bedarfs- und risikogerechte individuelle Vermögensanlage mit attraktivem Renditepotenzial
Transparenz hinsichtlich Vermögens- und Wertentwicklung in der Altersvorsorge
Volle Partizipation an der Entwicklung der Finanzmärkte

Schutz vor Umverteilung

Keine Sanierungskosten
Keine Quersubventionierung von Erwerbstätigen zu Rentnern

Kapitalbezug bei Pensionierung

Kapitalbezug BVG mit reduzierter Vorsorgebesteuerung

Was uns auszeichnet

Effiziente Umsetzung: Unsere 1e Lösung berücksichtigt, dass die Aufsetzung eines 1e Plans gut durchdacht sein muss. Hierbei stehen Ihnen unsere Spezialisten rund um die Vorsorge oder Anlage zur Verfügung.

Persönliche Anlagestrategie: Sie entscheiden in welche Anlagestrategie Ihr Vorsorgevermögen investiert wird. Entsprechend können Sie den Risikoappetit in der Vorsorge mit Ihrer persönlichen finanziellen Situation abstimmen.

Transparente Kosten: Wir bieten Ihnen kosteneffiziente Anlagestrategien ohne verdeckte Kosten.