Neue Nummern für Ihre Vorsorgelösungen 3a.
Wieso wird diese Umstellung durchgeführt und was ändert sich?
Am Wochenende vom 5. auf den 6. Oktober 2024 stellen wir die IT-Infrastruktur bei der Fisca Vorsorgestiftung der UBS um. Wir freuen uns, Ihnen künftig ein noch besseres Kundenerlebnis zu bieten. Angefangen mit einer neuen Übersicht Ihrer Vorsorgeguthaben 3a.
Die Umstellung erfolgt automatisch, Sie müssen nichts unternehmen.
Häufige Themen
Allgemeines zur Fisca Umstellung
Durch die Umstellung werden Ihre UBS Fiscakonten und angeschlossene UBS Fisca-Wertschriftendepots mit neuen kombinierten Fisca-3a-Nummern versehen. Die neuen Nummern ersetzen Ihre bisherigen Konto- und Depotnummern. Sie sind ab dem 8. Oktober 2024 in Ihrem Digital Banking ersichtlich.
Ihre Vorsorgelösungen 3a werden weiterhin im Digital Banking, am Multimat, sowie auf sämtlichen Fisca-Dokumenten aufgeführt.
Es besteht die Möglichkeit, dass ein Fiscakonto oder ein Fiscadepot von Ihrem Digital-Banking-Vertrag explizit ausgeschlossen wurde. Aus rechtlichen Gründen darf deshalb die neue kombinierte Vorsorgelösung 3a (UBS Fisca 3a) im Digital Banking nicht angezeigt werden.
Falls Sie Ihr UBS Fisca 3a im Digital Banking sehen möchten, melden Sie sich mit einer Nachricht via Mailbox im E-Banking bei Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater oder telefonisch beim Kundendienst.
Bis ende Oktober 2024 erhalten Sie von sämtlichen Fiscakonten einen Kontoauszug gemäss Ihren Versandinstruktionen, welcher die vergangenen Transaktionen seit Jahresbeginn, sowie die Saldo beinhaltet.
Sämtliche Saldoansichten, sowie vergangene Transaktionen auf ehemaligen Fiscakonten sind nicht im Digital Banking ersichtlich.
Gerne dürfen Sie sich bei Fragen diesbezüglich bei Ihrem Kundenberatenden melden oder telefonisch beim Kundendienst.
Die Belastung und Gutschrift Ihrer Vorsorgeguthaben 3a durch die Umstellung wird per Valuta 04.10.2024 vorgenommen mit dem Buchungstext «Übertrag Saldo». Somit ist sichergestellt, dass die Belastung sowie die Gutschrift mit gleichem Datum erfolgt. Aufgrund unterschiedlicher «Arbeitszeiten» der ehemaligen und der neuen Vorsorgeplattform wird die technische Belastung am 07.10.2024 abgeschlossen und die Gutschrift vom 05. bis 06.10.2024. Daher wird das Buchungsdatum der Gutschrift mit 5./6.10. ersichtlich sein und die Belastung mit 7.10.
Für die Berechnung der Zinsen ist das Valutadatum relevant, wodurch Sie keinen Vor- oder Nachteil haben werden.
Das angepasste Reglement
können Sie jederzeit hier herunterladen. Bitte beachten Sie, dass das Reglement erst ab dem 11. Oktober 2024 gültig ist.
Administration
Durch die Umstellung werden Ihre Fiscakonten und angeschlossene Fisca-Wertschriftendepots mit neuen kombinierten Fisca 3a-Nummern versehen. Die neuen Nummern ersetzen Ihre bisherigen Konto- und Depotnummern und sind ab dem 8. Oktober 2024 in Ihrem Digital Banking ersichtlich. Zusätzlich erhalten Sie nach der Umstellung einen ausserordentlichen Auszug mit den neuen Fisca 3a-Nummern.
Ja, das Vorsorgeguthaben 3a wird weiterhin zum Gesamtvermögen dazugerechnet und ist somit relevant für den Bankpaketpreis.
Nein, wir übernehmen die Dokumentation und Sie müssen nichts unternehmen.
Bestehende allgemeine Vollmachten gelten weiterhin für Ihre Vorsorgelösungen 3a bei der Fisca Vorsorgestiftung.
Für eine Annullation kontaktieren Sie bitte Ihren Kundenberatenden.
Ja, die bestehende Begünstigtenordnung gilt auch nach der Umstellung weiterhin.
Eröffnung & Saldierung
Sie können weiterhin selbstständig in Ihrem Digital Banking eine Vorsorgelösung 3a eröffnen.
Mehr dazu finden Sie bei UBS key4 pension 3a.
Neu eröffnete UBS Fisca 3a werden jeweils erst am Folgetag im Digital Banking ersichtlich sein. Zahlungen zu Gunsten von neu eröffneten UBS Fisca 3a können jedoch bereits direkt nach der durchgeführten Eröffnung im Digital Banking erfasst werden.
Sämtliche Links zu Formularen und Anträgen rund um UBS Fisca 3a: Auszahlungsanträge, Übertragsformulare, Wohneigentumsvorbezug und vieles mehr, finden Sie hier.
Digital Banking
Sie finden Ihr Vorsorgeguthaben 3a weiterhin in Ihrem Digital Banking unter auf dem Home-Bereich in der Lasche «Konten und Karten» sowie unter der Lasche «Vermögen».
Ab der Umstellung im Oktober 2024 sind sämtliche Wertschriftenaufträge innerhalb der dritte Säule nicht mehr in der «Auftragsübersicht» im Digital Banking ersichtlich. Bereits erfasste pendente Wertschriftenaufträge im Rahmen der dritten Säule werden Sie als «annulliert» in der Auftragsübersicht im Digital Banking sehen. Wir führen die bereits erfassten Wertschriftenaufträge jedoch dennoch gemäss Ihren Wünschen aus. Die korrekte Übersicht der pendenten Wertschriftenaufträge innerhalb der dritten Säule dürfen Sie direkt bei Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater anfordern oder telefonisch beim Kundendienst.
Sämtliche Fisca-Dokumente sind weiterhin im UBS Safe auffindbar. Ab der Umstellung finden Sie die Fisca-Dokumente unter der Kategorie «Wichtige Informationen» und unter dem Dokumententyp «Pension Services».
Spezifische Kontobezeichnungen / Kürzel werden für Digital Banking Verträgen mit bis zu 30 Produkten vergeben. Sobald ein Digital Banking Vertrag mehr als 30 Produkte beinhaltet, werden die zusätzlichen Kontobezeichnungen willkürlich vergeben bestehend aus vier Ziffern.
Sämtliche Kontobezeichnungen / Kürzel können selbstständig im E-Banking unter "Konten & Karten">"Kontoinformationen" abgeändert werden.
Sämtliche ehemaligen Fiscakonten werden zwischen dem 08.10. und 11.10.2024 saldiert. Sobald ein Fiscakonto, welches als Favorit auf dem Home-Bildschirm gesetzt wurde, saldiert wurde, wird der Favorit als "nicht verfügbar" angezeigt. Um diese Ansicht abzuändern können die Favoriten direkt über den Home-Bildschirm aktualisiert oder neu aufgesetzt werden.
Zahlungen & Daueraufträge
Von UBS
Es ändert sich nichts für Sie: Einzahlungen können Sie weiterhin im Digital Banking unter der Lasche «Zahlungen» erfassen.
Innerhalb derselben Kundenbeziehung erscheinen bereits sämtliche verfügbare UBS Fisca 3a zur Auswahl. Falls Sie auf ein anderes UBS Fisca 3a eine Zahlung erfassen wollen, können Sie dieses einfach hinzufügen bei der Auswahl des Begünstigten.
Von Drittanbietern
Zahlungsaufträge von einem Drittanbieter müssen ab dem 8. Oktober angepasst werden.
- Zahlen Sie direkt auf das Sammelkonto der Fisca Vorsorgestiftung ein:
- Gutschriftskonto (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Empfänger: Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG, 8098 Zürich
- Zahlungsvermerk: UBS Fisca 3a Nummer / Vorname und Nachname des UBS Fisca 3a Inhabers (Bsp. F3xxxxxxxx / Max Muster)
- Erfassen Sie zusätzlich ist in den Zahlungsdetails zwingend die begünstigte UBS Fisca-3a-Nummer, sowie den Vor- und Nachname des Vorsorgenehmers. (Bsp. F3xxxxxxxx / Max Muster)
Die neuen Einzahlungsdaten finden Sie auf dem zugestellten Flyer oder bestellen Sie mit einem Klick Ihre persönliche Bestätigung für UBS Fisca 3a.
Bereits erfasste Zahlungen und Daueraufträge zu Lasten eines UBS-Kontos zu Gunsten einer Vorsorgelösung 3a werden automatisch für Sie angepasst.
Zahlungsaufträge von einem Drittanbieter müssen ab dem 8. Oktober angepasst werden.
- Zahlen Sie direkt auf das Sammelkonto der Fisca Vorsorgestiftung ein:
- Gutschriftskonto (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Empfänger: Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG, 8098 Zürich
- Zahlungsvermerk: UBS Fisca 3a Nummer / Vorname und Nachname des UBS Fisca 3a Inhabers (Bsp. F3xxxxxxxx / Max Muster)
- Erfassen Sie zusätzlich ist in den Zahlungsdetails zwingend die begünstigte UBS Fisca-3a-Nummer, sowie den Vor- und Nachname des Vorsorgenehmers. (Bsp. F3xxxxxxxx / Max Muster)
Die neuen Einzahlungsdaten finden Sie auf dem zugestellten Flyer oder bestellen Sie mit einem Klick Ihre persönliche Bestätigung für UBS Fisca 3a.
Zahlungen zu Gunsten eines ehemaligen UBS Fiscakontos werden bis Ende 2025 an Ihr neues UBS Fisca 3a weitergeleitet.
Ab dem 1. Januar 2026 werden Zahlungen zu Gunsten eines ehemaligen Fiscakontos an den Absender retourniert.
UBS-Kontoüberträge dauern an Werktagen maximal zwei Stunden und sind anschliessend im Digital Banking ersichtlich. Einzahlungen von Drittanbietern sind ebenfalls mit einer Verzögerung von zwei Stunden auf dem UBS Fisca 3a ersichtlich. Ausserhalb von Werktagen wird keine Gutschrift auf einem UBS Fisca 3a durchgeführt.
Wichtig: Sobald die Belastungsbuchung erfolgte, ist die Gutschrift auf dem UBS Fisca 3a gültig für das aktuelle Steuerjahr - obwohl die Gutschrift noch nicht auf dem UBS Fisca 3a sichtbar ist.
Investments & Anlagepläne
UBS Anlagepläne Fisca werden seit dem 30. August 2024 nicht mehr angeboten.
Laufende UBS Anlagepläne Fisca können ab dem 30. August 2024 nicht mehr angepasst werden:
Sie können die Fondsauswahl und die Laufzeit nicht mehr ändern, der laufende Anlageplan kann jedoch weiterhin aufgelöst werden.
Ab dem 14. Oktober 2024 wird eine Nachfolgelösung verfügbar sein.
Weitere Details dazu finden Sie hier.
Ab dem 14. Oktober 2024 ist ein neuer UBS Fisca 3a Anlageplan für Sie verfügbar.
Das ist neu?
- Laufzeit flexibel wählbar
- Freier Investitionsbetrag ab einem Mindestbetrag von CHF 6000
- Individuelle Anlageinstruktion mit bis zu fünf UBS Vitainvest-Anlagefonds
Weitere Details dazu finden Sie hier.
Sämtliche pendente Wertschriftenaufträge (mit dem Ausführungdatum in der Zukunft nach dem 7. Oktober 2024) werden übertragen und gemäss Kundenwunsch ausgeführt. Pendente Wertschriftenaufträge (inkl. Fisca Anlageinstruktionen und Anlagepläne Fisca) mit dem Ausführungsdatum zwischen Donnerstag, 3. und Sonntag, 6. Oktober 2024 werden am Montag, 7. Oktober 2024 ausgeführt.
Wichtig: Sie sehen ab dem 7. Oktober die pendenten Wertschriftenaufträge innerhalb der dritte Säule als «annulliert» im Digital Banking.
Die korrekte Übersicht der pendenten Wertschriftenaufträge innerhalb der dritten Säule dürfen Sie direkt bei Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater anfordern oder telefonisch beim Kundendienst.
Nein, im Digital Banking können keine Wertschriftenaufträge im Rahmen der dritten Säule eingesehen werden nach dem 7. Oktober 2024.
Kontoauszüge & Steuerbescheinigungen
Sie finden Ihre Fisca-Steuerbescheinigung und weitere Fisca-Unterlagen weiterhin im UBS Safe, sowie im Digital Banking unter «Dokumente».
Zusätzlich können sämtliche Fisca-Unterlagen telefonisch unter 061 288 50 40 bei der Fisca Vorsorgestiftung angefordert werden.
Sie erhalten jeweils per Jahresende einen jährlichen Fisca-Kontoauszug. Ausserdem erhalten Sie bei Einzalungen in die dritte Säule im vergangenen Steuerjahr eine Fisca-Steuerbescheinigung. Beide Dokumente werden Ihnen gemäss Versandinstruktion zugestellt. Sofern Sie zusätzlich Anlagen bei UBS besitzten, erhalten Sie ausserdem einen Vermögensausweis per Jahresende, worin ebenfalls Ihr Vorsorgeguthaben 3a aufgeführt ist.
Ausserordentlich erhalten Sie nach der Umstellung im Oktober 2024 Kontoauszüge Ihrer ehemaligen UBS Fiscakonten, sowie Ihrer neuen UBS Fisca 3a Vorsorgelösungen.
Ausserordentliche Fisca-Kontoauszüge oder Fisca-Steuerbescheinigungen können direkt bei der Fisca Vorsorgestiftung unter 061 288 50 40 bestellt werden.
Vorsorgeguthaben 3a werden im Vermögensausweis als Bestandteil des Gesamtvermögens auf der Seite 1 aufgeführt, sowie als eigenes Portfolio.
