Nouveaux numéros pour vos solutions de prévoyance 3a
Pourquoi effectuons-nous ce changement et qu’est-ce qui change?
Le week-end du 5 au 6 octobre 2024, l’infrastructure informatique de la Fondation de prévoyance Fisca d’UBS subira un changement. Nous nous réjouissons de pouvoir vous proposer une expérience client encore meilleure à l’avenir. À commencer par un nouvel aperçu de votre avoir de prévoyance 3a.
Le changement se fera automatiquement. Vous n’avez rien à faire.
Thèmes fréquents
Informations générales sur le changement Fisca
Suite à ce changement, vos comptes UBS Fisca et les dépôts de titres UBS Fisca affiliés seront dotés de nouveaux numéros combinés Fisca 3a. Ils remplaceront vos anciens numéros de compte et de dépôt. Vous pourrez les consulter dans votre Digital Banking à partir du 8 octobre 2024.
Vos solutions de prévoyance 3a continueront de figurer dans Digital Banking, au Multimat et sur tous les documents Fisca.
Il est possible qu’un compte ou un dépôt Fisca ait été explicitement exclu de votre contrat Digital Banking. Pour des raisons juridiques, la nouvelle solution de prévoyance 3a combinée (UBS Fisca 3a) ne peut donc pas être affichée dans Digital Banking.
Si vous souhaitez voir votre UBS Fisca 3a dans Digital Banking, veuillez contacter votre conseiller ou conseillère à la clientèle via la boîte mail dans E-Banking ou appelez le service clientèle.
D’ici la fin du mois d’octobre 2024, vous recevrez un relevé de compte de tous les comptes Fisca selon vos instructions d’expédition, qui comprend les transactions passées depuis le début de l’année, ainsi que le solde.
Toutes les vues du solde, ainsi que les transactions passées sur les anciens comptes Fisca, ne sont pas visibles dans Digital Banking.
Si vous avez des questions à ce sujet, n’hésitez pas à contacter votre conseiller à la clientèle ou à appeler le service clientèle.
Suite au changement, votre avoir de prévoyance 3a sera débité et crédité à la date de valeur du 04.10.2024 avec le libellé «Transfert solde». Cela permet de garantir que les comptes sont débités, puis crédités à la même date. En raison de la différence «d’heures de travail» entre l’ancienne et la nouvelle plateforme de prévoyance, le débit technique sera effectué le 07.10.2024 et le crédit du 05 au 06.10.2024. Par conséquent, la date de comptabilisation indiquée pour le crédit sera le 05-06.10 et le 07.10. pour le débit.
La date de valeur étant pertinente pour le calcul des taux d’intérêt, vous n’aurez ni avantage ni inconvénient.
Vous pouvez télécharger à tout moment le règlement modifié
ici. Veuillez noter que le règlement n’est valable qu’à partir du 11 octobre 2024.
Gestion
Suite à ce changement, vos comptes Fisca et les dépôts de titres Fisca affiliés seront dotés de nouveaux numéros combinés Fisca 3a. Ils remplaceront vos anciens numéros de compte et de dépôt et vous pourrez les consulter dans votre Digital Banking à partir du 8 octobre 2024. De plus, après le changement, vous recevrez un relevé supplémentaire avec les nouveaux numéros Fisca 3a.
Oui.
Non, nous prenons en charge la documentation et vous ne devez rien faire.
Les procurations générales existantes continuent d’être valides aussi pour toutes les solutions de prévoyance 3a auprès de la Fondation de prévoyance Fisca.
Si vous souhaitez révoquer la procuration, veuillez contacter votre conseiller ou conseillère à la clientèle.
Oui.
Ouverture et clôture
Il est toujours possible d’ouvrir une solution de prévoyance 3a de manière autonome dans votre Digital Banking.
Vous trouverez plus d’informations sur UBS key4 pension 3a.
Ce n’est que le lendemain que l’UBS Fisca 3a nouvellement ouvert ne sera visible dans Digital Banking. Toutefois, les paiements en faveur d’UBS Fisca 3a nouvellement ouvert peuvent être enregistrés dans Digital Banking immédiatement après l’ouverture.
Vous trouverez ici l’ensemble des formulaires et demandes concernant l’UBS Fisca 3a, les demandes de versement, les formulaires de transfert, le versement anticipé pour la propriété du logement et bien plus.
Digital Banking
Votre avoir de prévoyance 3a continuera restera dans votre Digital Banking sous l'onglet «Comptes et cartes» ainsi que sous l’onglet «Fortune» sur l’interface.
À compter du changement en octobre 2024, l’ensemble des ordres de titre au troisième pilier ne sont plus affichés dans «aperçu des ordres» dans Digital Banking. Les ordres de titres en cours pour le troisième pilier y seront affichés comme «annulés». Les ordres de titres en cours seront effectués selon vos demandes. Vous devez prendre contact avec votre conseiller ou conseillère à la clientèle (ou téléphoner au service à la clientèle) pour consulter directement les ordres de titres en cours au troisième pilier.
L’ensemble des documents Fisca est toujours affiché dans UBS Safe. Après le changement, vous trouverez les documents Fisca dans la catégorie «informations importantes» et sous «Pension Services».
Des noms de compte / abréviations spécifiques sont attribués aux contrats Digital Banking avec jusqu’à 30 produits. Dès qu’un contrat Digital Banking contient plus de 30 produits, les désignations de compte supplémentaires sont attribuées arbitrairement et se composent de quatre chiffres.
Tous les noms de comptes / abréviations peuvent être modifiés indépendamment dans E-Banking sous « Comptes et cartes » > « Informations sur le compte ».
Tous les anciens comptes Fisca seront soldés entre le 08.10 et le 11.10.2024. Dès qu’un compte Fisca, qui a été défini comme favori sur l’écran d’accueil, a été équilibré, le favori sera affiché comme « non disponible ». Pour modifier cette vue, les favoris peuvent être mis à jour ou réinitialisés directement depuis l’écran d’accueil.
Paiements et ordres permanents
D’UBS
Rien ne change pour vous: les versements sont toujours disponibles dans Digital Banking sous «paiements».
Au sein d’une même relation client, vous avez différents UBS Fisca 3a à disposition. Si vous souhaitez effectuer un versement sur un autre UBS Fisca 3a, vous pouvez l’ajouter facilement lors du choix du bénéficiaire.
De prestataires tiers
À partir du 8 octobre, les ordres de paiement de prestataires tiers doivent être mis à jour.
- Effectuez directement le versement sur le compte commun de la fondation de prévoyance Fisca:
- Compte à créditer (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Bénéficiaire: Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG, 8098 Zürich
- Mention du paiement: Numéro UBS Fisca 3a / prénom et nom du titulaire de compte UBS Fisca 3a (p. ex. F3xxxxxxxx / Jean Dupont)
- De plus, il est impératif de saisir dans les détails du paiement le numéro UBS Fisca 3a du bénéficiaire, ainsi que le prénom et le nom du bénéficiaire. (p.ex. F3xxxxxxxx / Jean Dupont)
Retrouvez les nouvelles données de versement se sur le dépliant fourni ou commandez en un clic votre confirmation personnelle pour UBS Fisca 3a.
Les paiements et ordres permanents en cours à la charge du compte UBS et au bénéfice de la solution de prévoyance 3a seront ajustés automatiquement.
À partir du 8 octobre, les ordres de paiement de prestataires tiers doivent être mis à jour.
- Effectuez directement le versement sur le compte commun de la fondation de prévoyance Fisca:
- Compte à créditer (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Bénéficiaire: Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG, 8098 Zürich
- Mention du paiement: Numéro UBS Fisca 3a / prénom et nom du titulaire de compte UBS Fisca 3a (p. ex. F3xxxxxxxx / Jean Dupont)
- De plus, il est impératif de saisir dans les détails du paiement le numéro UBS Fisca 3a du bénéficiaire, ainsi que le prénom et le nom du bénéficiaire. (p. ex. F3xxxxxxxx / Jean Dupont)
Les nouvelles données de versement se trouvent sur le dépliant fourni. Autrement, commandez en un clic votre confirmation personnelle pour UBS Fisca 3a.
Les versements au bénéfice d’un ancien compte UBS Fisca seront transférés sur votre nouveau UBS Fisca 3a d’ici la fin de l’année 2025.
À partir du 1er janvier 2026, les versements au bénéfice de l’ancien compte Fisca seront renvoyés à l’expéditeur.
Les transferts de compte UBS prennent au maximum 2 h les jours ouvrables et sont ensuite affichés dans Digital Banking. Les versements de prestataires tiers sont également affichés sur UBS Fisca 3a avec un décalage de 2 h. En dehors des jours ouvrables, aucun crédit n’est effectué sur UBS Fisca 3a.
Important: Dès que le débit a été comptabilisé, le crédit sur UBS Fisca 3a est valable pour l’année fiscale en cours, bien que le crédit ne soit pas encore visible sur UBS Fisca 3a.
Investissements et plans d’investissement
Les plans d’investissement UBS Fisca ne sont plus proposés depuis le 30 août 2024.
Les plans en cours ne seront plus modifiables à partir de cette date.
Vous ne pourrez plus modifier le choix de fonds et la durée, mais le plan restera résiliable.
Une solution de remplacement sera disponible à partir du 14 octobre 2024.
Plus de détails ici.
Un nouveau plan d’investissement UBS Fisca 3a sera disponible à partir du 14 octobre 2024.
Voici ce qui change?
- Libre choix de la durée
- Montant d’investissement libre à partir de 6000 CHF
- Instruction de placement individuelle pour un maximum de cinq fonds de placement UBS Vitainvest
Plus de détails ici.
Tous les ordres de titres en cours (dont la date d’exécution future est postérieure au 7 octobre 2024) sont transférés et exécutés conformément aux souhaits du client. Les ordres de titres (instructions et plans d’investissements Fisca inclus) avec date d’exécution comprise entre le 3 et le 6 octobre (de jeudi à dimanche) seront exécutés le 7 octobre 2024 (lundi).
Important: À partir du 7 octobre, les ordres de titres au troisième pilier sont affichés comme annulés dans Digital Banking.
Vous devez prendre contact avec votre conseiller ou conseillère à la clientèle (ou téléphoner au service à la clientèle) pour consulter directement les ordres de titres en cours au troisième pilier.
Non, aucun ordre de ce type ne sera affiché dans Digital Banking après cette date.
Relevés de compte et attestations fiscales
Il se trouve encore dans UBS Safe, avec les autres documents Fisca, ainsi que dans Digital Banking sous «Documents».
Il est également possible de demander les documents Fisca par téléphone au 061 288 50 40 auprès de la fondation de prévoyance Fisca.
Vous recevez un extrait de compte annuel Fisca à chaque fin d’année. De plus, si vous avez effectué des versements dans le troisième pilier au cours de l’année fiscale précédente, vous recevrez une attestation fiscale Fisca. Les deux documents sont envoyés en respectant les instructions d’envoi.
Si vous possédez également des placements auprès d’UBS, vous recevrez en plus un relevé de fortune en fin d’année, dans lequel figurera également votre avoir de prévoyance 3a.
Directement auprès de la Fondation de prévoyance Fisca au 061 288 50 40
L’avoir de prévoyance 3a sont mentionnés dans le relevé de fortune en tant que partie intégrante de la fortune totale à la page 1, ainsi que comme portefeuille propre.
