Nuovi numeri per le vostre soluzioni previdenziali 3a
Perché viene effettuata la conversione e che cosa cambia?
Nel fine settimana dal 5 al 6 ottobre 2024 interverremo sull’infrastruttura IT presso la Fondazione di previdenza Fisca di UBS AG. In futuro saremo in grado di offrirvi un’esperienza cliente ancora migliore, a partire da una nuova panoramica dei vostri averi previdenziali 3a.
La modifica sarà automatica e non richiederà alcun intervento da parte vostra.
Tematiche ricorrenti
Tematiche ricorrenti
Informazioni generali sulla conversione Fisca
La conversione comporterà l’assegnazione di nuovi numeri Fisca 3a combinati ai vostri Conti Fisca UBS e ai relativi Depositi titoli Fisca UBS. I nuovi numeri sostituiscono gli attuali numeri di conto e di deposito e saranno visibili nel vostro Digital Banking a partire dall’8 ottobre 2024.
Le vostre soluzioni di previdenza 3a continueranno a essere indicate nel Digital Banking, ai Multimat, nonché su tutti i documenti Fisca.
C’è la possibilità che un conto o un deposito Fisca sia stato esplicitamente escluso dal contratto di Digital Banking. Pertanto, per motivi legali, la nuova soluzione unificata di previdenza 3a (UBS Fisca 3a) non può essere visualizzata in Digital Banking.
Se desiderate visualizzare il vostro UBS Fisca 3a nel Digital Banking, contattate la vostra o il vostro consulente alla clientela tramite un messaggio nella Mailbox dell’E-Banking oppure per telefono al servizio clienti.
Entro la fine di ottobre 2024, riceverai un estratto conto da tutti i conti Fisca secondo le tue istruzioni di spedizione, che include le transazioni passate dall'inizio dell'anno, nonché il saldo.
Tutte le visualizzazioni del saldo, così come le transazioni passate sui precedenti conti Fisca, non sono visibili nel Digital Banking.
In caso di domande al riguardo, non esitate a contattare il vostro consulente clienti o a chiamare il servizio clienti.
A seguito della conversione, l’addebito e l’accredito degli averi di previdenza 3a vengono effettuati a partire dal giorno di valuta 4.10.2024 con testo di contabilizzazione “Trasferimento del saldo”. In questo modo si garantisce che l’addebito e l’accredito risultino con la stessa data. A causa dei diversi “orari di servizio” sia della vecchia sia della nuova piattaforma previdenziale, l’addebito tecnico avverrà il 7 ottobre 2024 e l’accredito dal 5 al 6 ottobre 2024. Pertanto, la data di contabilizzazione dell’accredito sarà visibile con data 5/6 ottobre, l’addebito con data 7 ottobre.
Ai fini del calcolo degli interessi è rilevante la data di valuta, per cui non avrete vantaggi o svantaggi.
Il regolamento modificato
può essere scaricato qui in qualsiasi momento. Si prega di notare che il regolamento è valido solo a partire dall'11 ottobre 2024.
Amministrazione
Con la conversione, i vostri conti Fisca e i relativi depositi di titoli Fisca vengono contrassegnati con nuovi numeri unificati Fisca 3a. I nuovi numeri sostituiranno i precedenti numeri di conto e deposito e saranno visibili nel vostro Digital Banking a partire dall’8 ottobre 2024. Inoltre, dopo la conversione, riceverete un estratto straordinario con i nuovi numeri Fisca 3a.
Sì, il capitale previdenziale 3a viene ancora conteggiato nel patrimonio complessivo ed è quindi rilevante per il prezzo del pacchetto bancario.
No, ci occupiamo noi della documentazione, voi non dovete fare nulla.
Le procure generali esistenti continuano a essere valide anche per tutte le soluzioni previdenziali 3a presso la Fondazione di previdenza Fisca.
Se desidera revocare la procura, può richiederlo al suo o alla sua consulente alla clientela.
Sì, l’attuale ordinamento dei beneficiari rimane valido anche dopo la conversione.
Apertura e chiusura
Potete continuare ad aprire autonomamente una soluzione di previdenza 3a nel vostro Digital Banking.
Trovate ulteriori informazioni su UBS key4 pension 3a.
La nuova UBS Fisca 3a sarà visibile nel Digital Banking solo il giorno successivo. Tuttavia, i pagamenti a favore di UBS Fisca 3a di nuova apertura possono essere registrati nel Digital Banking subito dopo l'apertura.
Tutti i moduli e le richieste riguardanti UBS Fisca 3a, domande di pagamento, moduli di trasferimento, prelievi per la proprietà abitativa e molto altro sono disponibili qui.
Digital Banking
Trovate il vostro saldo previdenziale 3a nel Digital Banking, nella scheda "Conti e carte" della sezione Home e anche alla scheda "Patrimonio".
A partire dalla conversione di ottobre 2024, tutti gli ordini di titoli nell’ambito del terzo pilastro non saranno più visibili nella “Panoramica degli ordini” in Digital Banking. Vedrete gli ordini di titoli in sospeso già registrati nell’ambito del terzo pilastro come “annullati” nella “Panoramica degli ordini” in Digital Banking. Eseguiamo comunque gli ordini di titoli già registrati secondo le vostre richieste. La panoramica corretta degli ordini di titoli pendenti all’interno del terzo pilastro può essere richiesta direttamente alla vostra o al vostro consulente alla clientela oppure telefonicamente al servizio clienti.
Tutti i documenti Fisca continuano a essere disponibili in UBS Safe. Con la conversione troverete i documenti Fisca nella categoria "Informazioni importanti" e sotto la tipologia di documenti "Pension Services".
Ai contratti Digital Banking con un massimo di 30 prodotti vengono assegnati nomi di conto/abbreviazioni specifici. Non appena un contratto Digital Banking contiene più di 30 prodotti, le denominazioni di conto aggiuntive vengono assegnate arbitrariamente composte da quattro cifre.
Tutti i nomi / abbreviazioni dei conti possono essere modificati autonomamente nell'E-Banking alla voce «Conti e carte» > «Informazioni sul conto».
Tutti i conti Fisca precedenti saranno compensati tra il 08.10 e l'11.10.2024. Non appena un account Fisca, che è stato impostato come preferito nella schermata iniziale, è stato bilanciato, il preferito verrà visualizzato come "non disponibile". Per modificare questa visualizzazione, i preferiti possono essere aggiornati o resettati direttamente dalla schermata iniziale.
Pagamenti e ordini permanenti
Da UBS
Per voi non cambia nulla: i versamenti possono ancora essere eseguiti nel Digital Banking alla voce “Pagamenti”;
Nell’ambito della stessa relazione cliente, vengono già visualizzati tutti i prodotti UBS Fisca 3a disponibili. Se volete registrare un pagamento su un altro UBS Fisca 3a, potete semplicemente aggiungerlo nella selezione del beneficiario.
Da fornitori esterni
Gli ordini di pagamento di fornitori esterni devono essere modificati a partire dal 8 ottobre.
- Versate direttamente sul conto collettivo della Fondazione di previdenza Fisca:
- Conto di accredito (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Destinatari: Fondazione di previdenza Fisca di UBS AG, 8098 Zurigo
- Causale: Numero UBS Fisca 3a / nome e cognome del titolare UBS Fisca 3a (es. F3xxxxxxxx / Mario Rossi)
- Nei dettagli di pagamento è obbligatorio inserire anche il numero dell’UBS Fisca 3a del beneficiario, nonché il nome e il cognome dell’intestatario della previdenza. (P. es. F3xxxxxxxx / Max Modello)
Troverete i nuovi dati di versamento sul volantino ricevuto o potete ordinare con un clic la vostra conferma personale per UBS Fisca 3a.
I pagamenti già registrati e gli ordini permanenti a carico di un conto UBS a favore di una soluzione di previdenza 3a vengono modificati automaticamente per voi.
Gli ordini di pagamento di fornitori esterni devono essere modificati a partire dal prossimo 8 ottobre.
- Versate direttamente sul conto collettivo della Fondazione di previdenza Fisca:
- Conto di accredito (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Destinatari: Fondazione di previdenza Fisca di UBS AG, 8098 Zurigo
- Causale: Numero UBS Fisca 3a / nome e cognome del titolare UBS Fisca 3a (es. F3xxxxxxxx / Mario Rossi).
- Nei dettagli di pagamento è obbligatorio inserire anche il numero dell’UBS Fisca 3a del beneficiario, nonché il nome e il cognome dell’intestatario della previdenza. (P. es. F3xxxxxxxx / Max Modello)
Troverete i nuovi dati di versamento sul volantino ricevuto o potete ordinare con un clic la vostra conferma personale per UBS Fisca 3a.
I versamenti a favore di un vecchio Conto Fisca UBS saranno inoltrati al nuovo UBS Fisca 3a entro la fine del 2025.
A partire dal 1° gennaio 2026, i pagamenti a favore di un vecchio conto Fisca saranno rispediti al mittente.
I trasferimenti di conto UBS richiedono al massimo due ore nei giorni lavorativi e sono poi visibili in Digital Banking. Anche i versamenti di fornitori terzi sono visibili su UBS Fisca 3a nell’arco di due ore. Al di fuori dei giorni lavorativi non viene effettuato alcun accredito su UBS Fisca 3a.
Importante: una volta effettuata la registrazione dell’addebito, l’accredito su UBS Fisca 3a è valido per l’anno fiscale in corso, anche se non è ancora visibile su UBS Fisca 3a.
Investimenti e piani d’investimento
I piani d’investimento UBS Fisca non vengono più offerti a partire dal 30 agosto 2024.
Dal 30 agosto 2024 non è più possibile modificare piani d’investimento UBS Fisca in essere:
non potete modificare la selezione del fondo e la durata; tuttavia, il piano di investimento corrente può ancora essere liquidato.
A partire dal 14 ottobre 2024 sarà disponibile una soluzione alternativa.
Per ulteriori dettagli, v. qui.
Dal 14 ottobre 2024 sarà disponibile per voi un nuovo piano d’investimento UBS Fisca 3a.
Ecco le novità
- Scelta flessibile della durata
- Importo d’investimento libero a partire da un minimo di CHF 6000
- Istruzione d’investimento personale con un massimo di cinque Fondi d’investimento UBS Vitainvest
Per ulteriori dettagli, v. qui.
Tutti gli ordini di titoli pendenti (con data di esecuzione successiva al 7 ottobre 2024) saranno trasferiti ed eseguiti secondo le richieste del cliente. Gli ordini di titoli pendenti (incluse le istruzioni di investimento Fisca e i piani di investimento Fisca) con data di esecuzione tra giovedì 3 e domenica 6 ottobre 2024 verranno eseguiti lunedì 7 ottobre 2024.
Importante: a partire dal 7 ottobre, vedrete gli ordini di titoli in sospeso all’interno del terzo pilastro come "annullati" nel Digital Banking.
La corretta panoramica degli ordini di titoli in sospeso nell’ambito del terzo pilastro può essere richiesta direttamente alla vostra o al vostro consulente alla clientela oppure telefonando al servizio clienti.
No, nel Digital Banking non è possibile visualizzare gli ordini di titoli nell’ambito del terzo pilastro dopo il 7 ottobre 2024.
Estratti conto e certificati fiscali
Troverete ancora il vostro attestato Fisca e altri documenti Fisca in UBS Safe, come pure in Digital Banking, alla voce "Documenti".
Inoltre, è possibile richiedere tutti i documenti Fisca alla Fondazione di previdenza Fisca, telefonando al numero 0612885040.
Riceverete un estratto conto annuale Fisca alla fine di ogni anno. Inoltre, per i versamenti nel terzo pilastro dell’anno fiscale precedente, riceverete un attestato fiscale Fisca. Entrambi i documenti vi saranno inviati secondo le istruzioni di spedizione. Se possedete ulteriori investimenti presso UBS, riceverete anche un estratto patrimoniale a fine anno, in cui è riportato anche il vostro patrimonio previdenziale 3a.
Eccezionalmente, dopo la transizione di ottobre 2024, riceverete estratti conto dei vostri ex conti UBS Fisca, nonché delle vostre nuove soluzioni di previdenza UBS Fisca 3a.
Potete ordinare estratti di conto Fisca straordinari o certificati fiscali Fisca direttamente presso la Fondazione di previdenza Fisca al numero 0612885040.
Gli averi di previdenza 3a sono indicati nell’estratto patrimoniale a pagina 1 come parte integrante del patrimonio complessivo, ma anche come portafoglio a sé stante.
