Nuovi numeri per le vostre soluzioni previdenziali 3a
Perché è stata effettuata la conversione e che cosa cambia?
Nel fine settimana dal 5 al 6 ottobre 2024 abbiamo potenziato l’infrastruttura IT presso la Fondazione di previdenza Fisca di UBS AG. In futuro saremo in grado di offrirvi un’esperienza cliente ancora migliore, a partire da una nuova panoramica dei vostri averi previdenziali 3a.
La modifica è avvenuta automatica e non richiede alcun intervento da parte vostra.
Informazioni generali sulla conversione Fisca
Informazioni generali sulla conversione Fisca
La conversione ha assegnato nuovi numeri Fisca 3a combinati ai vostri Conti Fisca UBS e ai relativi Depositi titoli Fisca UBS. I nuovi numeri sostituiscono i precedenti numeri di conto e di deposito e sono visibili nel vostro Digital Banking dall’8 ottobre 2024.
Le vostre soluzioni di previdenza 3a continuano a essere indicate in Digital Banking, ai Multimat, nonché su tutti i documenti Fisca.
C’è la possibilità che un conto o un deposito Fisca sia stato esplicitamente escluso dal contratto di Digital Banking. Pertanto, per motivi legali, la nuova soluzione unificata di previdenza 3a (UBS Fisca 3a) non può essere visualizzata in Digital Banking.
Se desiderate visualizzare il vostro UBS Fisca 3a in Digital Banking, contattate la vostra o il vostro consulente alla clientela tramite un messaggio nella Mailbox di E-Banking oppure per telefono al servizio clienti.
Prima della fine di ottobre 2024 avete ricevuto un estratto conto da tutti i conti Fisca secondo le vostre istruzioni di spedizione, che include le transazioni passate dall’inizio dell’anno, nonché i saldi.
Tutte le visualizzazioni del saldo, così come le transazioni passate sui precedenti conti Fisca, non sono visibili in Digital Banking.
In caso di domande al riguardo, non esitate a contattare la vostra o il vostro consulente clienti o a chiamare il servizio clienti.
A seguito della conversione, l’addebito e l’accredito degli averi di previdenza 3a sono stati effettuati a partire dal giorno di valuta 4 ottobre 2024 con testo di contabilizzazione «Trasferimento del saldo». In questo modo è stato garantito che l’addebito e l’accredito risultino con la stessa data. A causa dei diversi «orari di servizio» della vecchia e della nuova piattaforma previdenziale, l’addebito tecnico è avvenuto il 7 ottobre 2024 e l’accredito dal 5 al 6 ottobre 2024. Pertanto, la data di contabilizzazione dell’accredito è visibile con data 5/6 ottobre, l’addebito con data 7 ottobre.
Ai fini del calcolo degli interessi è rilevante la data di valuta, per cui non avete vantaggi o svantaggi.
Il regolamento modificato
può essere scaricato qui in qualsiasi momento. Si prega di notare che il regolamento è valido a partire dall’11 ottobre 2024.
Amministrazione
Con la conversione, i vostri conti Fisca e i relativi depositi titoli Fisca vengono contrassegnati con nuovi numeri unificati Fisca 3a. I nuovi numeri hanno sostituito i precedenti numeri di conto e deposito e sono visibili nel vostro Digital Banking dall’8 ottobre 2024. Inoltre, dopo la conversione, avete ricevuto un estratto straordinario con i nuovi numeri Fisca 3a.
Sì, il capitale previdenziale 3a viene ancora conteggiato nel patrimonio complessivo ed è quindi rilevante per il prezzo del pacchetto bancario.
No, ci occupiamo noi della documentazione, voi non dovete fare nulla.
Le procure generali esistenti continuano a essere valide anche per tutte le soluzioni previdenziali 3a presso la Fondazione di previdenza Fisca.
Se desiderate revocare la procura, potete richiederlo alla vostra o al vostro consulente alla clientela.
Sì, l’attuale ordinamento dei beneficiari rimane valido anche dopo la conversione.
Apertura e chiusura
Potete continuare ad aprire autonomamente una soluzione di previdenza 3a nel vostro Digital Banking.
Trovate ulteriori informazioni su UBS key4 pension 3a.
La nuova UBS Fisca 3a è visibile in Digital Banking solo il giorno successivo. Tuttavia, i pagamenti a favore di UBS Fisca 3a di nuova apertura possono essere registrati in Digital Banking subito dopo l’apertura.
Tutti i moduli e le richieste riguardanti UBS Fisca 3a – domande di pagamento, moduli di trasferimento, prelievi per la proprietà abitativa e molto altro – sono disponibili qui.
Digital Banking
Trovate il vostro saldo previdenziale 3a in Digital Banking, nella scheda «Conti e carte» della sezione Home e anche alla scheda «Patrimonio».
A partire dalla conversione di ottobre 2024, tutti gli ordini di titoli nell’ambito del terzo pilastro non sono più visibili nella «Panoramica degli ordini» in Digital Banking. Gli ordini di titoli in sospeso già registrati nell’ambito del terzo pilastro sono stati mostrati come «annullati» nella «Panoramica degli ordini» in Digital Banking. Abbiamo comunque eseguito gli ordini di titoli già registrati secondo le vostre richieste.
Tutti i documenti Fisca continuano a essere disponibili in UBS Safe. Dopo la conversione trovate i documenti Fisca nella categoria «Informazioni importanti» e sotto la tipologia di documenti «Pension Services».
Ai contratti Digital Banking con un massimo di 30 prodotti vengono assegnati nomi di conto / abbreviazioni specifici. Non appena un contratto Digital Banking contiene più di 30 prodotti, le denominazioni di conto aggiuntive vengono assegnate arbitrariamente composte da quattro cifre.
Tutti i nomi / le abbreviazioni dei conti possono essere modificati autonomamente in E-Banking alla voce «Conti e carte» > «Informazioni sul conto».
Tutti i conti Fisca precedenti sono stati compensati tra l’8 e l’11 ottobre 2024. Non appena un conto Fisca, che era stato impostato come preferito nella schermata iniziale, è stato bilanciato, il preferito è stato visualizzato come «non disponibile». Per modificare questa visualizzazione, i preferiti possono essere aggiornati o resettati direttamente dalla schermata iniziale.
Pagamenti e ordini permanenti
Da UBS
Per voi non cambia nulla: i versamenti possono ancora essere eseguiti in Digital Banking alla voce «Pagamenti».
Nell’ambito della stessa relazione cliente, vengono già visualizzati tutti i prodotti UBS Fisca 3a disponibili. Se volete registrare un pagamento su un altro UBS Fisca 3a, potete semplicemente aggiungerlo nella selezione del beneficiario.
Da fornitori esterni
Gli ordini di pagamento di fornitori esterni devono essere modificati a partire dall’8 ottobre.
- Versate direttamente sul conto collettivo della Fondazione di previdenza Fisca:
- Conto di accredito (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Destinatario: Fondazione di previdenza Fisca di UBS AG, 8098 Zurigo
- Causale: numero UBS Fisca 3a / nome e cognome del titolare UBS Fisca 3a (es. F3xxxxxxxx / Mario Rossi)
- Nei dettagli di pagamento è obbligatorio inserire anche il numero UBS Fisca 3a del beneficiario, nonché il nome e il cognome dell’intestatario della previdenza (es. F3xxxxxxxx / Max Modello).
Trovate i nuovi dati di versamento sul volantino ricevuto o potete ordinare con un clic la vostra conferma personale per UBS Fisca 3a.
I pagamenti già registrati e gli ordini permanenti a carico di un conto UBS a favore di una soluzione di previdenza 3a sono stati modificati automaticamente per voi.
Gli ordini di pagamento di fornitori esterni devono essere modificati a partire dall’8 ottobre.
- Versate direttamente sul conto collettivo della Fondazione di previdenza Fisca:
- Conto di accredito (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
- Destinatario: Fondazione di previdenza Fisca di UBS AG, 8098 Zurigo
- Causale: numero UBS Fisca 3a / nome e cognome del titolare UBS Fisca 3a (es. F3xxxxxxxx / Mario Rossi).
- Nei dettagli di pagamento è obbligatorio inserire anche il numero UBS Fisca 3a del beneficiario, nonché il nome e il cognome dell’intestatario della previdenza (es. F3xxxxxxxx / Max Modello).
Trovate i nuovi dati di versamento sul volantino ricevuto o potete ordinare con un clic la vostra conferma personale per UBS Fisca 3a.
I versamenti a favore di un vecchio Conto Fisca UBS vengono inoltrati al nuovo UBS Fisca 3a fino alla fine del 2025.
A partire dal 1° gennaio 2026, i pagamenti a favore di un vecchio conto Fisca saranno rispediti al mittente.
I trasferimenti di conto UBS richiedono al massimo due ore nei giorni lavorativi e sono poi visibili in Digital Banking. Anche i versamenti di fornitori terzi sono visibili su UBS Fisca 3a nell’arco di due ore. Al di fuori dei giorni lavorativi non viene effettuato alcun accredito su UBS Fisca 3a.
Importante: una volta effettuata la registrazione dell’addebito, l’accredito su UBS Fisca 3a è valido per l’anno fiscale in corso, anche se non è ancora visibile su UBS Fisca 3a.
Investimenti e piani d’investimento
Dal 30 agosto 2024 i piani d’investimento UBS Fisca non vengono più offerti.
Dal 30 agosto 2024 non è più possibile modificare piani d’investimento UBS Fisca in essere:
Non potete modificare la selezione del fondo e la durata; tuttavia, il piano d’investimento corrente può ancora essere liquidato.
Dal 14 ottobre 2024 è disponibile una soluzione alternativa.
Per ulteriori dettagli, v. qui.
Dal 14 ottobre 2024 è disponibile per voi un nuovo piano d’investimento UBS Fisca 3a.
Ecco le novità
- Scelta flessibile della durata
- Importo d’investimento libero a partire da un minimo di CHF 6000
- Istruzione d’investimento personale con un massimo di cinque Fondi d’investimento UBS Vitainvest
Per ulteriori dettagli, v. qui.
Tutti gli ordini di titoli pendenti (con data di esecuzione successiva al 7 ottobre 2024) sono stati trasferiti ed eseguiti o saranno eseguiti secondo le richieste del cliente. Gli ordini di titoli pendenti (incluse le istruzioni d’investimento Fisca e i piani d’investimento Fisca) con data di esecuzione tra giovedì 3 e domenica 6 ottobre 2024 sono stati eseguiti lunedì 7 ottobre 2024.
Importante: dal 7 ottobre, in Digital Banking vedete gli ordini di titoli in sospeso all’interno del terzo pilastro come «annullati».
La corretta panoramica degli ordini di titoli in sospeso nell’ambito del terzo pilastro può essere richiesta direttamente alla vostra o al vostro consulente alla clientela oppure telefonando al servizio clienti.
No, dopo il 7 ottobre 2024, in Digital Banking non è possibile visualizzare gli ordini di titoli nell’ambito del terzo pilastro.
Estratti conto e certificati fiscali
Trovate ancora il vostro attestato Fisca e altri documenti Fisca in UBS Safe, come pure in Digital Banking, alla voce «Documenti».
Inoltre, è possibile richiedere tutti i documenti Fisca alla Fondazione di previdenza Fisca, telefonando al numero 0612885040.
Ricevete un estratto conto annuale Fisca alla fine di ogni anno. Inoltre, per i versamenti nel terzo pilastro dell’anno fiscale precedente, ricevete un attestato fiscale Fisca. Vi inviamo entrambi i documenti secondo le istruzioni di spedizione. Se possedete ulteriori investimenti presso UBS, ricevete anche un estratto patrimoniale a fine anno, in cui è riportato anche il vostro patrimonio previdenziale 3a.
Eccezionalmente, dopo la conversione di ottobre 2024, ricevete gli estratti conto dei vostri ex Conti UBS Fisca, nonché delle vostre nuove soluzioni di previdenza UBS Fisca 3a.
Potete ordinare estratti conto Fisca straordinari o certificati fiscali Fisca direttamente presso la Fondazione di previdenza Fisca al numero 0612885040.
Gli averi di previdenza 3a sono indicati nell’estratto patrimoniale a pagina 1 come parte integrante del patrimonio complessivo, ma anche come portafoglio a sé stante.
