Calculateur de fortune

Il est possible d'effectuer la simulation avec différentes stratégies de placement. Plus on avance dans l’alphabet (de A à F), plus la part d'actions de la stratégie concernée est importante. Plus la part d'actions est importante, plus le potentiel de rendement est élevé mais aussi la volatilité et donc les possibles variations de cours (evtl pertes comprises)

Les valeurs décrivant les stratégies ne sont que des indications et ne correspondent qu’à des portefeuilles-types diversifiés et non pas à des produits de placements individuels. Cela peut aussi varier en fonction de la solution de placement adoptée.

Les chiffres indiqués sont hors taxes et avant impôts (p.ex. frais de transactions ou de mandat, suppléments)

Avec les Fonds de placement UBS Vitainvest, vous pouvez investir durablement vos avoirs de prévoyance dans des fonds gérés activement et passivement (Sustainable Investing/SI). Trouvez les solutions de placement qui vous correspondent avec UBS key4 pension 3a.

Le plafond du pilier 3a est réajusté régulièrement et diffère pour les personnes affiliées à une caisse de pension et pour les personnes non-affiliées à une caisse de pension.

Pour la simulation, le calculateur de patrimoine permet d’avoir une période de détention maximale de 80 ans. Sélectionnez la durée de détention de votre capital de prévoyance en déduisant votre âge actuel de l'âge de référence. Pour cela, il faut tenir compte du fait que l’avoir au pilier 3a (UBS Fisca) est légalement lié jusqu’à 5 ans avant l’âge légal de la retraite AVS. Dans certaines situations, il est possible d’effectuer un retrait anticipé du pilier 3a, par exemple pour le financement d’un habitation à usage propre ou pour le début d’une activité comme indépendant.

Rendement annuel attendu

Le rendement annuel attendu est obtenu à partir d’une méthode statistique, en se servant des performances historiques et des prévisions de marché du CIO d’UBS. Cette méthode présente le rendement moyen attendu d’une stratégie de placement donnée ou d’un produit en particulier.

Volatilité annuelle attendue

La volatilité est une mesure de la variabilité de la valeur d’une stratégie donnée ou d’un produit en particulier, sur une certaine période de temps. Elle est obtenue à partir d’une méthode statistique, en se servant des performances historiques et des prévisions de marché du CIO d’UBS.

Perte historique maximale

La perte historique maximale est la perte la plus élevée enregistrée par une stratégie de placement donnée ou du recul le plus important sur une période donnée. Il s’agit du pire scénario, à savoir d’un achat au plus haut et d’une vente au plus bas.

Période historique de perte la plus longue

Il s’agit de la plus longue période de perte d’une stratégie donnée, obtenue à partir de données historiques. Elle reflète la plus longue période en négatif et indique la durée minimale requise pour compenser les pertes et variations à court terme.