Vermögensrechner

Die Simulation können Sie mit verschiedenen Anlagestrategien durchführen. Je höher der Buchstabe ist (von A bis F), desto grösser ist der Aktienanteil der jeweiligen Strategie. Je grösser der Aktienanteil, desto grösser ist das Renditepotenzial, aber auch die Volatilität, also die möglichen Wertschwankungen (inkl. möglicher Verluste).

Die Werte, welche die Anlagestrategien A bis F im Vermögensrechner beschreiben, sind lediglich Orientierungswerte und beziehen sich auf ein repräsentatives Portfolio bestehend aus verschiedenen Produktkategorien und nicht auf einzelne Anlageprodukte. Diese können auch abhängig von der gewählten Anlagelösung abweichen.

Zudem handelt es sich bei den angezeigten Zahlen um Bruttowerte vor Gebühren und Steuern (z.B. Transaktionsgebühren, Mandatsgebühren, Zuschläge).

Mit UBS Vitainvest Anlagefonds können Sie Ihre Vorsorgevermögen sowohl mit aktiv als auch mit passiv verwalteten Fonds nachhaltig investieren (Sustainable Investing/SI). Die für Sie passende Anlagelösungen finden Sie ganz einfach mit UBS key pension 3a.

Der Maximalbetrag der Säule 3a wird regelmässig angepasst und ist für Personen mit Anschluss an eine Pensionskasse und für Personen ohne Pensionskassenanschluss unterschiedlich.

Der Vermögensrechner erlaubt für die Simulation eine maximale Haltedauer von 80 Jahren. Wählen Sie die Länge Ihrer Haltedauer für Ihr Vorsorgekapital zum Beispiel so, dass Sie Ihr jetziges Alter vom ordentliche Referenzalter abziehen. Dabei sollten Sie beachten, dass Ihr Guthaben in der Säule 3a (UBS Fisca) grundsätzlich bis fünf Jahre vor dem Erreichen des ordentlichen AHV-Alters gesetzlich gebunden ist. Unter bestimmten Voraussetzungen ist allerdings ein Vorbezug der Säule 3a Guthaben möglich, beispielsweise zur Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum oder zum Start in die Selbständigkeit.

Erwartete jährliche Rendite

Die erwartete Rendite wird mittels einer statistischen Methode berechnet, die auf historischen Performancedaten und Markterwartungen von UBS CIO basiert und drückt die Erwartung der durchschnittlichen Rendite einer Modellanlagestrategie oder eines Produkts aus.

Erwartete jährliche Volatilität

Die Volatilität ist ein Mass für die Wertschwankung eines Modellstrategie oder eines Produkts in einem bestimmten Zeitraum. Berechnet wird sie mittels einer geeigneten statistischen Methode, die auf historischen Performancedaten und Markterwartungen von UBS CIO basiert..

Maximaler historischer Verlust

Der maximale historische Verlust ist der grösste Verlust einer Modellanlagestrategie oder deren höchster relativer Rückgang innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Es ist das auf historischen Daten basierende Worst-Case-Szenario, das eintritt, wenn Anlagen zum schlechtestmöglichen Zeitpunkt gekauft oder verkauft werden.

Längste historische Verlustperiode

Die längste historische Verlustperiode der Modellanlagestrategie basiert auf historischen Daten, spiegelt die maximale Zeit im Minusbereich wider und gibt die minimal erforderliche Zeit an, um kurzzeitige Verluste und Wertschwankungen zu überstehen.