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Vermögen, Zins- und Kapitalerträge sind bis zur Auszahlung steuerfrei.
Bleiben Sie abgesichert bei Babypausen, Weiterbildungen oder einem Job im Ausland.
Zum Beispiel für den Bau, den Erwerb oder die Renovation eines Eigenheims.
Formulare, Merkblätter und Reglemente als PDF zum Herunterladen, Ausfüllen und Ausdrucken.
Bei Unterbrechung Ihrer Berufstätigkeit kann Ihr Guthaben der beruflichen Vorsorge (2. Säule) nicht oder nur teilweise an eine neue Pensionskasse überwiesen werden. Das Freizügigkeitskonto sichert Ihre Vorsorge während Babypausen, Weiterbildungen, einem Job im Ausland oder Arbeitslosigkeit.
Ihr Guthaben wird von der letzten Pensionskasse auf das Freizügigkeitskonto übertragen, verzinst, bietet Steuervorteile und kann zur Eigenheimfinanzierung genutzt werden.
Öffnen Sie das Formular mit einem Klick auf «Jetzt Formular herunterladen».
Senden Sie das ausgefüllte und unterschriebene Formular an Ihre bisherige Freizügigkeitsstiftung oder Pensionskasse.
Anschliessend erstellt Ihre Pensionskasse oder Freizügigkeitsstiftung eine Austrittsabrechnung und überweist Ihr Guthaben an die UBS Freizügigkeitsstiftung.*
* Sie erhalten als Zahlungseingangsbestätigung ein Eröffnungsschreiben mit Ihrer Kontonummer..
Beachten Sie: Um mit dem Anlageplan oder einmalig zu investieren, benötigen Sie ein Freizügigkeitskonto und eine aktuelle Risikoaufklärung.
Wählen Sie, ob Sie einmalig oder gestaffelt mit dem Anlageplan investieren möchten.
Legen Sie den Betrag fest, den Sie investieren möchten, und senden Sie die unterschriebenen Formulare an die Freizügigkeitsstiftung.
Wir benachrichtigen Sie, sobald wir die Formulare erhalten haben, und bestätigen Ihren Auftrag.
Wenn Sie Ihre Berufstätigkeit unterbrechen (vorzeitige Pensionierung, Babypause, Weiterbildung, berufliche Auszeit, Arbeitslosigkeit) oder sich selbstständig machen, sind Sie keiner Pensionskasse mehr angeschlossen. Damit Ihr Vorsorgevermögen erhalten bleibt, überweist die Pensionskasse Ihres letzten Arbeitgebers das Geld auf ein Konto bei einer Freizügigkeitsstiftung – auf das sogenannte Freizügigkeitskonto.
Während der Laufzeit ist Ihr Vorsorgeguthaben von der Vermögenssteuer befreit. Die Zinserträge sind bis zur Auszahlung steuerfrei.
Bei der Auszahlung wird Ihr Guthaben separat vom übrigen Einkommen zu einem reduzierten Tarif besteuert.
Wenn Sie selbst in das Haus oder die Wohnung einziehen, dürfen Sie Guthaben auf Ihrem Freizügigkeitskonto für die Finanzierung verwenden. Ein Vorbezug ist alle fünf Jahre und ohne Mindestbetrag möglich. Den bezogenen Betrag können Sie jederzeit wieder in die 2. Säule einzahlen. Alternativ ist auch eine Verpfändung möglich.
Das Guthaben kann für den Bau, den Erwerb oder die Renovation von Wohneigentum sowie für einige Beteiligungsformen (z.B. Wohnbaugenossenschaft, Mieter-Aktiengesellschaft) genutzt werden. Ausserdem können Sie damit Hypothekardarlehen amortisieren.
Gut zu wissen: Ferienhäuser, Ferienwohnungen oder Zweitwohnungen dürfen nicht mit dem Guthaben aus der 2. Säule finanziert werden.
Ja, dies ist jederzeit kostenlos und ohne Kündigungsfristen möglich.
Teilen Sie uns schriftlich mit, an welche Freizügigkeitsstiftung wir Ihr Freizügigkeitsguthaben überweisen können.
Für den Übertrag an die neue Freizügigkeitsstiftung füllen Sie das folgende Formular aus:
Schicken Sie uns das ausgefüllte und unterzeichnete Formular per Post an folgende Adresse.
Freizügigkeitsstiftung der UBS AG
Postfach
CH-8098 Zürich
Wer ein Eigenheim und liquide Mittel hat, kann sein Geld ertragreicher einsetzen als für die Amortisation der Hypothek – zum Beispiel für den Vermögensaufbau. Dank gesunkener Hypothekarzinsen ist diese Strategie noch attraktiver geworden.
Wer sich die Frage stellt, ob Mieten oder Kaufen von Wohnung oder Haus attraktiver ist, sollte neben den laufenden Kosten weitere Gründe miteinbeziehen.
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