Gli 11 termini più importanti in materia di investimenti

A lungo termine, lasciare una somma elevata di denaro nel conto di risparmio non è sensato, in quanto la liquidità perde valore a causa dell’inflazione. Potete influenzare voi stessi la crescita del vostro patrimonio. Sono previste opportunità di investimento per ogni grado di propensione al rischio. Ma prima di prendere qualsiasi decisione importante, è necessario conoscere le basi. Vi spieghiamo i termini tecnici più importanti.

Il profilo dell’investitore viene definito durante il primo colloquio con il consulente. Questo incontro fornisce informazioni sulla vostra situazione personale, le vostre esigenze e i vostri obiettivi. Volete far gestire i vostri investimenti dalla banca oppure desiderate occuparvene in prima persona? Il profilo dell’investitore si basa anche sull’aspetto del vostro orizzonte temporale. Questo è l’unico modo per determinare come investire il vostro denaro nel modo migliore e con più successo.

Profilo di rischio

Il profilo di rischio si stabilisce sulla base della vostra situazione patrimoniale, della vostra propensione al rischio e della vostra capacità di rischio. La propensione al rischio descrive la vostra capacità di gestire emotivamente le fluttuazioni di valore. La capacità di rischio, invece, consiste nello scoprire fino a che punto potete sostenere le perdite dovute alla vostra situazione di vita e finanziaria.

Orizzonte d’investimento

Per quanto tempo potete fare a meno del denaro che investite? Questo periodo è definito come orizzonte d’investimento. Più lungo è l’orizzonte d’investimento, maggiori sono i rischi che siete pronti ad assumere. Su un periodo di tempo più lungo, le oscillazioni dei prezzi si compensano a vicenda. L’orizzonte d’investimento va da pochi mesi a decenni.

Strategia d’investimento

Una volta che decidete di investire, dovreste pensare a un piano – una strategia d’investimento. I mercati finanziari vanno costantemente al rialzo e al ribasso. È difficile valutare la situazione e mantenere un quadro globale. Chi agisce d’impulso spesso fa errori di valutazione. La strategia d’investimento deve essere vista come una bussola per tutte le decisioni d’investimento. In base al profilo di rischio e all’orizzonte d’investimento, la strategia prevede la ponderazione delle categorie d’investimento quali azioni e obbligazioni.

Diversificazione

Diversificazione significa che il vostro patrimonio è ripartito tra diversi strumenti d’investimento, settori, valute e Paesi. Così facendo riducete il rischio di perdita e aumentate le possibilità di una crescita duratura del vostro patrimonio.