Fondi d'investimento UBS Vitainvest

Per coloro che investono in modo sostenibile, non sono importanti solo gli aspetti puramente finanziari, ma anche la considerazione dei criteri di sostenibilità, cosiddetti ESG (E=ambiente, S= sociale, G=governance/buona gestione aziendale).

Per i Fondi d’investimento UBS Vitainvest applichiamo pertanto i seguenti criteri di sostenibilità.

1. Esclusioni basate sull’attività:
   Vengono esclusi determinati settori in base all’attività (ad esempio tabacco, carbone, armi controverse).
2. Esclusione di single imprese:
   Vengono escluse le imprese più controverse, indipendentemente dal settore o dall’attività dell’impresa.
3. Profilo ESG:
   Rispetto all'indice di riferimento*, il portafoglio attribuisce una ponderazione maggiore alle imprese più sostenibili, ossia il portafoglio deve presentare un valore ESG complessivamente superiore all’indice di riferimento*.
   
4. Profilo di CO₂:
   La maggior parte dei titoli da noi selezionati presentano un profilo di CO₂ migliore della media. Questo significa che rispetto all’indice di riferimento* per Vitainvest Sustainable, preferiamo titoli con un profilo di CO₂ più basso, misurato in base all’intensità di CO₂. Poiché il settore energetico in Svizzera è relativamente ridotto, in confronto «UBS Vitainvest World Sustainable» ha un potenziale maggiore.
5. Dialogo attivo:
   Esercizio del diritto di voto in imprese selezionate e per i fondi a gestione attiva, dialogo attivo per migliorare il profilo di sostenibilità dell’impresa.
   

* Indice di riferimento: la composizione dell’indice varia in funzione dell’orientamento (Svizzera/Mondo) e della componente azionaria selezionata. Per informazioni più dettagliate si rimanda alla scheda tecnica

In qualità di investitore può dare il suo contributo investendo nelle aree in cui sono possibili cambiamenti positivi per l’ambiente, la società e la gestione aziendale. Per questo ci basiamo sul principio ESG:

Ambiente

(E della parola inglese «environmental»)
Si prendono in considerazione le classiche questioni ambientali e di tutela della natura, quali il cambiamento climatico, l’uso responsabile delle risorse o la conservazione delle specie animali e vegetali.

Contesto sociale

(S della parola inglese «social»)
In questo ambito rientrano, ad esempio, il rispetto dei diritti umani, gli standard minimi di sicurezza sul lavoro, la qualità dei fornitori o le misure contro la discriminazione.

Buona gestione aziendale

(G della parola inglese «governance»)
Questo aspetto comprende la condotta etica, come la lotta alla corruzione, l’equità nella concorrenza o nella tassazione, e la diversità, ad esempio nella nomina degli organi di gestione.

Investire in modo sostenibile significa mettere gli investimenti a disposizione di quelle aziende che rispetto ad altre presentano migliori criteri ESG. Per ogni classe di azioni le forniamo una scheda informativa dettagliata che tra le altre cose indica anche il profilo di sostenibilità.

Sulla base di dati concreti di analisi, vengono trattati i seguenti argomenti:

Profilo di sostenibilità

Come si comporta il profilo ESG del fondo rispetto all’indice di riferimento*?

Contributo sociale

Quanto è forte l’orientamento degli investimenti nel fondo verso gli obiettivi di sostenibilità dell’ONU rispetto all’indice di riferimento*?

Impatto sul clima

Quanto sono elevate le emissioni di CO₂ del fondo d’investimento rispetto all’indice di riferimento*?

* Indice di riferimento: la composizione dell’indice varia in funzione dell’orientamento (Svizzera/Mondo) e della componente azionaria selezionata. Per informazioni più dettagliate si rimanda alla scheda tecnica.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 100%

Il fondo investe a livello globale principalmente in azioni. La quota azionaria ammonta di norma al 95%, al massimo al 100%. In questo modo viene sfruttato appieno il potenziale dei mercati azionari, nei limiti consentiti dalla legge.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 75%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali nel rispetto delle possibilità d’investimento consentite per legge. Investe comunque anche nelle categorie di attività obbligazioni, mercato monetario e immobili, con focus sulla Svizzera.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 75%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari nel rispetto delle possibilità d’investimento consentite per legge. Investe comunque anche nelle categorie di attività obbligazioni, mercato monetario e immobili, soprattutto a livello globale.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 50%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali. Investe in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate con focus sulla Svizzera.

L’obiettivo è quello di ottenere una solida crescita del capitale sfruttando gli utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 50%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali. Investe a livello globale in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate.

L’obiettivo è quello di ottenere una solida crescita del capitale sfruttando gli utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 25%

Questo fondo investe in maniera ampiamente diversificata in obbligazioni di elevata qualità, azioni e immobili con focus sulla Svizzera.

L’obiettivo è ottimizzare il rendimento da interessi e utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 25%

Questo fondo investe a livello globale in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate.

L’obiettivo è ottimizzare il rendimento da interessi e utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Quota azionaria: media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 100%

Il fondo di fondi investe in modo indiretto, tramite fondi d’investimento indicizzati globali, principalmente in azioni. La quota azionaria ammonta di norma al 95%, al massimo al 100%. In questo modo viene sfruttato appieno il potenziale dei mercati azionari, nei limiti consentiti dalla legge.

Il fondo si addice a investitori che dispongono di un orizzonte d’investimento a lungo termine e che presentano la tolleranza e capacità di rischio necessarie per un investimento azionario.

Quota azionaria: media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 75%

Il fondo di fondi investe in modo indiretto, tramite fondi d’investimento indicizzati globali, in azioni, obbligazioni e immobili (media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 75%).

Il fondo si addice a investitori che dispongono di un orizzonte d’investimento a lungo termine e che presentano la tolleranza e capacità di rischio necessarie per un investimento azionario.

Quota azionaria: media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 50%

Il fondo di fondi investe in modo indiretto, tramite fondi d’investimento indicizzati globali, in azioni, obbligazioni e immobili (media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 50%).

L’obiettivo è ottenere un’elevata crescita del capitale attraverso gli utili di corso. La quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro i limiti determinati al fine di tenere conto del profilo di rischio degli investitori.

Quota azionaria: media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 25%

Il fondo di fondi investe in modo indiretto, tramite fondi d’investimento indicizzati globali, in azioni, obbligazioni e immobili (media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 25%).

L’obiettivo è ottimizzare i rendimenti da interessi e gli utili di corso. La quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro i limiti determinati al fine di tenere conto del profilo di rischio degli investitori.

Desiderate prendere in mano la vostra previdenza privata e ottenere di più dai vostri risparmi? Considerate i seguenti fattori che influiscono in modo sostanziale sul vostro patrimonio di vecchiaia.

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¹ Valore empirico basato sull’andamento a lungo termine di un portafoglio ampiamente differenziato con investimenti bilanciati in azioni e obbligazioni
A scopo unicamente illustrativo.

Potete scegliere tra otto fondi incentrati su "Swiss" o "World", a seconda della vostra strategia d'investimento e della vostra tolleranza al rischio.
È inoltre possibile investire il vostro denaro in più fondi o addirittura cambiarli.