Previdenza con i Fondi d’investimento Vitainvest

I vostri vantaggi con i Fondi d’investimento Vitainvest

Investire presso il principale fornitore di fondi svizzero

Scelta tra fondi a gestione attiva e passiva con diverse quote azionarie
Solo per i fondi a gestione attiva: scelta tra focus sulla Svizzera o globale e ulteriore diversificazione grazie all’approccio multi-manager
Nessuna imposta sui ricavi per la previdenza prima del prelievo

Panoramica annuale dei Fondi d’investimento UBS Vitainvest

Risparmiare o investire?

I Fondi d’investimento UBS Vitainvest hanno rendimenti nettamente superiori al Conto previdenza 3a nel lungo termine, ma sono esposti alle oscillazioni di mercato.

Esclusione di responsabilità

*Il grafico interattivo mostra l’andamento delle possibilità di rendimento negli ultimi 5 anni. Selezionate uno o più fondi e confrontate l’aumento di capitale con il Conto previdenza 3a.
*La performance indicizzata si riferisce a un investimento iniziale di CHF 100. Potete basarvi sulla performance per un paragone più preciso tra classi di quote e fondi di investimento.
*Dati al 31 dicembre 2022. Questi dati si basano sulle performance passate, che non costituiscono un indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto delle commissioni e dei costi applicati alla sottoscrizione e al rimborso delle quote.

Fondi UBS Vitainvest Sustainable: una panoramica

Fondi a gestione attiva

I fondi a gestione attiva si basano innanzitutto su dati e valutazioni personali e orientati al futuro. UBS influisce attivamente sulle imprese e ne promuove il miglioramento, anche del profilo di sostenibilità, attraverso un dialogo attivo e l’esercizio del diritto di voto.

Gestione attiva del rischio
Asset allocation (tattica) a breve termine (TAA), incl. ribilanciamento
Asset allocation (strategica) a lungo termine (SAA)

Fondi a gestione passiva

Con i fondi a gestione passiva chi investe si basa principalmente sui risultati passati. In questi fondi i fornitori dell’indice si concentrano su dati storici e per lo più disponibili al pubblico (compresi i dati sulla sostenibilità).

Gestione passiva del rischio
Ribilanciamento
Asset allocation (strategica) a lungo termine (SAA)

I fondi in dettaglio

Fondi a gestione attiva

Vitainvest 100 World Sustainable

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 100%

Il fondo investe a livello globale principalmente in azioni. La quota azionaria ammonta di norma al 95%, al massimo al 100%. In questo modo viene sfruttato appieno il potenziale dei mercati azionari, nei limiti consentiti dalla legge.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Factsheet Vitainvest 100 World Sustainable (CHF)

Vitainvest 75 Swiss Sustainable

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 75%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali nel rispetto delle possibilità d’investimento consentite per legge. Investe comunque anche nelle categorie di attività obbligazioni, mercato monetario e immobili, con focus sulla Svizzera.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Factsheet Vitainvest 75 Swiss Sustainable (CHF)

Vitainvest 75 World Sustainable

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 75%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari nel rispetto delle possibilità d’investimento consentite per legge. Investe comunque anche nelle categorie di attività obbligazioni, mercato monetario e immobili, soprattutto a livello globale.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Factsheet Vitainvest 75 World Sustainable (CHF)

Vitainvest 50 Swiss Sustainable

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 50%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali. Investe in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate con focus sulla Svizzera.

L’obiettivo è quello di ottenere una solida crescita del capitale sfruttando gli utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Factsheet Vitainvest 50 Swiss Sustainable (CHF)

Vitainvest 50 World Sustainable

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 50%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali. Investe a livello globale in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate.

L’obiettivo è quello di ottenere una solida crescita del capitale sfruttando gli utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Factsheet Vitainvest 50 World Sustainable (CHF)

Vitainvest 25 Swiss Sustainable

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 25%

Questo fondo investe in maniera ampiamente diversificata in obbligazioni di elevata qualità, azioni e immobili con focus sulla Svizzera.

L’obiettivo è ottimizzare il rendimento da interessi e utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Factsheet Vitainvest 25 Swiss Sustainable (CHF)

Vitainvest 25 World Sustainable

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 25%

Questo fondo investe a livello globale in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate.

L’obiettivo è ottimizzare il rendimento da interessi e utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Factsheet Vitainvest 25 World Sustainable (CHF)

Fondi a gestione passiva

Vitainvest Passive 100 Sustainable

Quota azionaria: media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 100%

Il fondo di fondi investe in modo indiretto, tramite fondi d’investimento indicizzati globali, principalmente in azioni. La quota azionaria ammonta di norma al 95%, al massimo al 100%. In questo modo viene sfruttato appieno il potenziale dei mercati azionari, nei limiti consentiti dalla legge.

Il fondo si addice a investitori che dispongono di un orizzonte d’investimento a lungo termine e che presentano la tolleranza e capacità di rischio necessarie per un investimento azionario.

Factsheet Vitainvest Passive 100 Sustainable (CHF)

Vitainvest Passive 75 Sustainable

Quota azionaria: media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 75%

Il fondo di fondi investe in modo indiretto, tramite fondi d’investimento indicizzati globali, in azioni, obbligazioni e immobili (media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 75%).

Il fondo si addice a investitori che dispongono di un orizzonte d’investimento a lungo termine e che presentano la tolleranza e capacità di rischio necessarie per un investimento azionario.

Factsheet Vitainvest Passive 75 Sustainable (CHF)

Vitainvest Passive 50 Sustainable

Quota azionaria: media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 50%

Il fondo di fondi investe in modo indiretto, tramite fondi d’investimento indicizzati globali, in azioni, obbligazioni e immobili (media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 50%).

L’obiettivo è ottenere un’elevata crescita del capitale attraverso gli utili di corso. La quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro i limiti determinati al fine di tenere conto del profilo di rischio degli investitori.

Factsheet Vitainvest Passive 50 Sustainable (CHF)

Vitainvest Passive 25 Sustainable

Quota azionaria: media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 25%

Il fondo di fondi investe in modo indiretto, tramite fondi d’investimento indicizzati globali, in azioni, obbligazioni e immobili (media a lungo termine dell’impegno azionario pari al 25%).

L’obiettivo è ottimizzare i rendimenti da interessi e gli utili di corso. La quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro i limiti determinati al fine di tenere conto del profilo di rischio degli investitori.

Factsheet Vitainvest Passive 25 Sustainable (CHF)

Qual è il momento giusto per preparare la vostra previdenza? Ora!

01
Definite il vostro profilo di rischio
Basta rispondere a qualche domanda per trovare la soluzione previdenziale 3a più adatta a voi.
02
Scoprite le nostre raccomandazioni
Vi proponiamo diverse soluzioni previdenziali tra le quali potete scegliere quella che più fa al caso vostro.
03
Aprite la vostra soluzione previdenziale 3a
Aprite la vostra soluzione previdenziale 3a direttamente dall’app Mobile Banking e definite quanto versare per il vostro futuro e con quale frequenza.

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FAQ– Domande e risposte

Come incidono il tempo, il rendimento e la periodicità sulla vostra previdenza?

Desiderate prendere in mano la vostra previdenza privata e ottenere di più dai vostri risparmi? Considerate i seguenti fattori che influiscono in modo sostanziale sul vostro patrimonio di vecchiaia.

Tempismo

Quanto prima iniziate, tanto più facile sarà accumulare un patrimonio nel corso degli anni, anche con piccoli importi. Conviene, quindi, non perdere tempo e assicurarsi ogni anno dei vantaggi fiscali.

Rendimento

Più bassi sono i tassi, meno beneficerete dei versamenti su un conto di previdenza. Se invece investite in fondi d’investimento, potrete approfittare nel lungo termine di rendimenti più alti.

Regolarità

È difficile trovare il momento giusto per iniziare a investire. Ecco perché è utile farlo in maniera regolare (p. es. versando ogni mese lo stesso importo). Se i prezzi sono alti, la somma sarà sufficiente ad acquistare un minor numero di titoli. Viceversa, se i prezzi calano, se ne otterrà automaticamente una quantità maggiore. Nel lungo periodo, questo porta a prezzi d’acquisto mediamente più convenienti.

Date un’occhiata alle opportunità di rendimento offerte dai fondi d’investimento:

Fondi d’investimento Vitainvest in sintesi

¹ Valore empirico basato sull’andamento a lungo termine di un portafoglio ampiamente differenziato con investimenti bilanciati in azioni e obbligazioni
A scopo unicamente illustrativo.

Quanto rendono i prodotti UBS in confronto alla concorrenza in diversi periodi (in percentuale)?

I Fondi d’investimento Vitainvest offrono maggiori opportunità di rendimento a lungo termine rispetto a un Conto previdenza 3a, tuttavia sono esposti alle oscillazioni di mercato.

Da uno sguardo all’andamento di prodotti d'investimento simili e da un confronto con il conto 3a emerge che i Fondi d’investimento UBS Vitainvest registrano buoni risultati nel lungo periodo. Ciò è confermato anche da agenzie di ricerca e di rating indipendenti, le quali ogni anno premiano i fondi che esibiscono risultati di prim’ordine.

Fondi d'investimento UBS Vitainvest – confronto con la concorrenza

Potete scegliere tra otto fondi incentrati su "Swiss" o "World", a seconda della vostra strategia d'investimento e della vostra tolleranza al rischio.
È inoltre possibile investire il vostro denaro in più fondi o addirittura cambiarli.

Quali fattori influenzano i Fondi d’investimento Vitainvest?

Per coloro che investono in modo sostenibile, non sono importanti solo gli aspetti puramente finanziari, ma anche la considerazione dei criteri di sostenibilità, cosiddetti ESG (E=ambiente, S= sociale, G=governance/buona gestione aziendale).

Per i Fondi d’investimento UBS Vitainvest applichiamo pertanto i seguenti criteri di sostenibilità.

Esclusioni basate sull’attività:
Vengono esclusi determinati settori in base all’attività (ad esempio tabacco, carbone, armi controverse).
Esclusione di single imprese:
Vengono escluse le imprese più controverse, indipendentemente dal settore o dall’attività dell’impresa.
Profilo ESG:
Rispetto all'indice di riferimento*, il portafoglio attribuisce una ponderazione maggiore alle imprese più sostenibili, ossia il portafoglio deve presentare un valore ESG complessivamente superiore all’indice di riferimento*.
Profilo di CO₂:
La maggior parte dei titoli da noi selezionati presentano un profilo di CO₂ migliore della media. Questo significa che rispetto all’indice di riferimento* per Vitainvest Sustainable, preferiamo titoli con un profilo di CO₂ più basso, misurato in base all’intensità di CO₂. Poiché il settore energetico in Svizzera è relativamente ridotto, in confronto «UBS Vitainvest World Sustainable» ha un potenziale maggiore.
Dialogo attivo:
Esercizio del diritto di voto in imprese selezionate e per i fondi a gestione attiva, dialogo attivo per migliorare il profilo di sostenibilità dell’impresa.

* Indice di riferimento: la composizione dell’indice varia in funzione dell’orientamento (Svizzera/Mondo) e della componente azionaria selezionata. Per informazioni più dettagliate si rimanda alla scheda tecnica

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